格雷欣法则

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格雷欣法则(Gresham's Law)

  400多年前,英国经济学家格雷欣发现了一有趣现象,两种实际价值不同而名义价值相同的货币同时流通时,实际价值较高的货币,即良币,必然退出流通——它们被收藏、熔化或被输出国外;实际价值较低的货币,即劣币,则充斥市场。人们称之为格雷欣法则,亦称之为劣币驱逐良币规律

目录

格雷欣法则的推广

  格雷欣法则是硬币流通时期的一种货币现象。但随着时代变迁,硬币被纸制货币所代替。第一代纸币信用货币,其主要的、完善的形式是银行发行的银行券。它是银行的债务凭证,承诺其持有人可随时向发行人兑换所规定的硬币。所以,这一种纸币叫做可兑换纸币。第二代纸币是由银行券蜕化而成的不可兑换纸币,它通常由中央银行发行,强制通用,本身价值微乎其微,可以认为是纯粹的货币符号。

  这样,当硬币与可兑换纸币混用时,它们的良劣如何区分呢?

  英国经济学家马歇尔A. Marshall,1842-1924)在其《货币、信用与商业》一书中写道:"'可兑换的'纸币--即肯定可以随时兑换成金币(或其它本位硬币)的纸币--对全国物价水平的影响,几乎和面值相等的本位硬币一样。当然,哪怕对这种纸币十足地兑换成本位硬币的能力稍有怀疑,人们就会对它存有戒心;如果它不再十足兑现,则其价值就将跌到表面上它所代表的黄金(或白银)的数量以下。"显然,硬币是良币,可兑换纸币是劣币。在正常情况下,两者完全一样,但当纸币兑换成硬币发生困难时,其名义价值就会贬值,严重时就会发生"挤兑"。这时,纸币被卖方拒收,流通困难,从而迫使其持有人不得不拥挤地向发行银行要求兑换硬币。这种情况,实际上宣告格雷欣法则的失效,即已经不是作为劣币的纸币代替硬币,而是相反,人们将持有硬币以代替纸币。在这里,卖方也从消极被动地接受劣币转变为主动地拒收。

  再如,二战后,布雷顿森林体系国际货币制度下,美元与黄金挂钩,规定黄金官价为每盎司35美元。这样,美元以黄金作后盾,开始顺利地在全球流通。但随着美元由"美元荒"转变为"美元过剩",外国商人在同美国做生意时,就渐渐愿意接受黄金而不愿意接受美元。这时,各国政府和中央银行也纷纷向美国要求以美元兑换黄金。最终,迫使美国宣布停止以官价兑换黄金,导致布雷顿森林体系的崩溃。这也是纸币形式的美元被拒收和造成各国向美国"挤兑",从而出现格雷欣法则失效的事例。

  从上述可知,硬币与可兑换纸币混用时,格雷欣法则仍在发生作用,但其风险增大,即当劣币驱逐良币的作用发挥到极端时,往往就会走向反面,造成格雷欣法则失效,并促使卖方主动采取拒收行为。

格雷欣法则的逆反现象

  在当前牙买加国际货币体系下,黄金非货币化,世界各国的货币都蜕化成第二代的不可兑换纸币。这时候,两种纸币的良劣如何区分呢?已知区别金属货币良劣的标准是按它们的实际价值。但是两种纸币都是货币符号,无法比较价值,只是纸币购买商品时却有实际购买力,这就成为它们的实际价值。其理论依据就是一价定律。它是说:"在商品经济中,相同(同质、同量)商品,如不计算交易费用,在各地应以同一价格出售。"反过来说,同一价值的货币,如不计算交易费用,也应在各地买到等量的商品。外汇交易中的购买力平价说,就是一价定律的直接延伸。因此,根据纸币所购得商品的多寡或外汇汇率的高低,就能判断出它们的良劣。例如,美元港元相比,美元是良币,港元是劣币;港元人民币相比,港元是良币,人民币则是劣币(特指人民币和港币汇率突破1:1之前)。

  当几种不可兑换纸币同在一地流通时,就会发生令人费解的格雷欣法则逆反现象,即出现"良币驱逐劣币"的货币现象。这可以有下列多个事例加以证明:

  • 1.解放战争时期,陕甘宁边区政府发行了自己的"边币",但是始终不能驱逐国民党政府的"法币"。由于边区经济十分弱小,所以边币是劣币,而法币是良币。在边区与国统区交界地带,两种货币都在使用,但商人一般直接使用法币在边区购买商品,或者在边区贸易中出售商品后尽量直接收取法币。这样,在边区贸易中法币就部分地代替了边币使用,明显是"良币驱逐劣币"现象。
  • 2.深圳特区在建立初期,曾经允许港元外汇券和人民币三种货币同时流通。在深圳的商店中大部分商品也是三种标价,从收回货币的情况看,港元大约占30%,外汇券占20%。这样,也说明作为良币的港元和外汇券就把人民币从流通领域驱逐出50%,也出现了"良币驱逐劣币"现象。
  • 3.上世纪90年代苏联解体,卢布曾三改面值并严重贬值,从原来的约0.65卢布兑1美元贬值到5000-6000卢布兑1美元的悲惨境地。因此,在我国与俄罗斯的边境贸易中,双方商贩均乐意用人民币而不接受卢布。这里,人民币是良币,卢布是劣币,显然也是"良币驱逐劣币"的现象。

对于格雷欣法则的逆反现象,如何从理论上加以解释?我国经济学家争论不休,其实是两种观点:

  第一种观点认为不可兑换纸币没有实际价值,其流通规律与硬币流通规律刚好相反,所以对硬币说是劣币驱逐良币的规律,就反过来变成良币驱逐劣币的规律。这种观点未能解释清楚纸币与硬币两者流通规律相反的道理。他可能引用马克思论物价对金币与纸币不同关系的话作论据。原话是"已知商品的交换价值。流通的金量决定于金的自己价值,而纸票的价值却决定于流通的纸票的数量。流通的金量随着商品价格涨跌而增减,而商品价格却似乎是随着流通中纸票数量的变动而涨跌"。虽然,马克思在这里清楚说明金币与纸币对决定物价的相反作用,但并不能据以说明格雷欣法则的逆反现象。

  第二种观点认为表面上"良币驱逐劣币"的现象,实质上仍是格雷欣法则的要求。不过这是从出售商品的商人角度立论,改变原来从买方角度作解释。所以,在不兑换纸币作为流通手段时,使用哪种货币已经不再取决于购买者的意愿,而是转变为出售者的强制要求--不付良币就不卖给你好东西。

  我们认为,第二种观点符合使用货币历史,即:使用硬币→使用硬币与可兑换纸币→使用不可兑换纸币;与其相应,使用货币者的行为也逐步转变,即:买方主动用劣币购物→买方继续用劣币购物但卖方开始主动拒收→卖方主动要求接受良币拒收劣币。因此,良币驱逐劣币只是劣币驱逐良币在新环境中的新形式,是同一定律的正反两面。

  这样,根据我们研究,格雷欣法则并非只与"劣币驱逐良币"等义。该定律的全过程其实应当包括三个历史阶段,即:劣币驱逐良币阶段--格雷欣法则失效的混乱阶段--良币驱逐劣币阶段。在这些阶段中,买卖双方行为的主动性也有相应的转变。这种行为的转变完全符合奥地利经济学家米塞斯(L.E. Vonmises,1881-1973)所说"经济理论就是一般的人类行为的理论"。所以,经济学许多规律可以从人们的合理行为中找到解释。只有这样理解,才符合对该法则全面和科学的认识。

薪酬管理的“格雷欣法则”

  企业在员工薪酬管理方面的"格雷欣法则"有诸多具体表现:

  1.在同一企业,由于旧人事与薪酬制度惯性等,一些低素质员工薪酬超出高素质员工,从而导致低素质员工对高素质员工的"驱逐"

  国企在此方面尤其如是。一家经济效益颇佳的国有上市公司曾向作者叙述发生在该公司难解之"结":该公司年人均薪酬18000元左右,一般员工尤其是一线员工薪酬水平远超出本行业同类企业,但核心员工尤其是少数关键岗位员工薪酬却较多低于市场水平。该公司欲引进若干素质较高的计算机专业毕业生,按现行薪酬制度,每月薪酬只能略超出1000元,但市场水平却在3000元左右。因此,尽管公司对高素质计算机专业毕业生有强烈祈求,却总未能如愿。作者在为一些民企作薪酬设计咨询时发现,几乎每一民企均在不同程度上存在着低素质员工薪酬超出高素质员工,因而高素质员工被低素质员工所"驱逐"。差别主要在于,在一些国企,低素质员工对高素质员工的驱逐甚至具有系统性;而在民企,这只是薪酬管理的"例外"。

  2.在同一企业,由于旧人事与薪酬制度惯性等,一些低素质员工与高素质员工薪酬大体相当,从而导致低素质员工对高素质员工的"驱逐"

  此种情形可看作上述第一种情形的特例。

  3.在同一企业,由于旧的人事与薪酬制度惯性等,虽然高素质员工薪酬超出低素质员工,但与员工对企业的相对价值不成比例

  现阶段,这是低素质员工对高素质员工"驱逐"的一般情形。设在某企业有Q与P两位员工,前者是高素质员工,后者为低素质员工,令员工P对企业的相对工作价值为1,则员工Q对企业的相对工作价值为3,但员工Q的薪酬只有员工P的1.5倍。这里权威的参照系是市场薪酬水平,当我们说高素质员工薪酬水平较低,其实主要不是其与低素质员工薪酬水平的比较,而是其与市场薪酬水平的比较。抽象地说,当我们作企业两类员工--低素质与高素质员工--薪酬比较时,联系市场薪酬水平,存在着以下两种情况:

  其一,尽管较之低素质员工,高素质员工的对企业的相对价值在薪酬上未得到充分体现,但其薪酬与市场水平相当。国有电信、银行、电力等行业,因其具有垄断性质,就在一定程度上如此。高校作为计划经济体制的最后避难所,亦在很大程度上如此。此种情形在竞争性行业极为少见。

  其二,低素质员工的薪酬超出市场水平,高素质员工薪酬低于市场水平。本文侧重分析的即为此类情形。

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评论(共28条)

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211.161.195.* 在 2008年10月9日 13:39 发表

我个人认为良币驱逐劣币是因为该劣币种的风险过高而造成的.

回复评论
219.140.246.* 在 2009年1月5日 19:00 发表

个人认为劣币之所以能够驱逐良币的前提是劣币和良币同时具有无限清偿能力~两者有一方没有无限清偿能力的话就会造成劣币的地位逐渐被弱化~

回复评论
117.65.133.* 在 2009年4月5日 00:21 发表

我个人觉得是良币驱逐劣币,劣币驱逐良币是因为劣币是在外在武力强制性使用的,类似打白条而已,根本不是劣币本身有什么价值。

回复评论
黄道骏 (Talk | 贡献) 在 2009年7月9日 18:10 发表

很有名~~劣币驱逐良币~~没想到可以这样推广~~

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121.207.115.* 在 2009年8月20日 11:19 发表

个人觉得,不管是良币或是劣币,哪个相对好用,群众就喜欢用哪个。

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59.173.95.* 在 2009年9月14日 15:25 发表

劣币也是 “币” 良币也是 “币”,公共化的可流动物资都可以成为“币”包括金银铜,红颜薄命与天妒英才也是劣币驱逐良币的体现! 人的私利性必然择优录取。也符合物竞天择的自然发展规律。对于有知识的人,自然是收藏良币。对于无知的人,自然是"眼见为实"看到劣币在市场上很“活跃”。只要有市场信息充分公开,劣币就会被淘汰,如果市场信息本封闭,无非是,聪明人为出售自己劣币换取人家的良币,而玩的愚民政策。所以信息公开+股市不干涉,是劣币淘汰出市场的客观条件。否则永远是劣币驱逐良币!最终市场崩溃!退回人治!恶性循环!

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113.108.139.* 在 2010年3月19日 08:32 发表

219.140.246.* 在 2009年1月5日 19:00 发表

个人认为劣币之所以能够驱逐良币的前提是劣币和良币同时具有无限清偿能力~两者有一方没有无限清偿能力的话就会造成劣币的地位逐渐被弱化~

赞同!

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Dorbor (Talk | 贡献) 在 2010年6月27日 13:29 发表

211.161.195.* 在 2008年10月9日 13:39 发表

我个人认为良币驱逐劣币是因为该劣币种的风险过高而造成的.

你的观点也适用于劣币驱逐良币,由于风险高,所以才会尽量短期持有和频繁交易,从而造成劣币的市场占有率提高

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Dorbor (Talk | 贡献) 在 2010年6月27日 13:32 发表

Dorbor (Talk | 贡献) 在 2010年6月27日 13:29 发表

你的观点也适用于劣币驱逐良币,由于风险高,所以才会尽量短期持有和频繁交易,从而造成劣币的市场占有率提高

当然也有一定的前提,就是良币供应不足,和劣币不会有推出机制

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180.154.196.* 在 2011年2月13日 16:23 发表

《多收了三五斗》是国人耳熟能详的一篇语文课文,在生动地刻画了“丰收悖论”这个经济现象以外,其中还有一段关于劣币驱逐良币的描写: …… “先生,给现洋钱,袁世凯,不行么?”白白的米换不到白白的现洋钱,好像又被他们打了个折扣,怪不舒服。 “乡下曲辫子!”夹着一枝水笔的手按在算盘珠上,鄙夷不屑的眼光从眼镜上边射出来,“一块钱钞票就作一块钱用,谁好少作你们一个铜板。我们这里没有现洋钱,只有钞票。” “那末,换中国银行的吧。”从花纹上辨认,知道手里的钞票不是中国银行的。 “吓!”声音很严厉,左手的食指强硬地指着,“这是中央银行的,你们不要,可是要想吃官司?” 不要这钞票就得吃官司,这个道理弄不明白。但是谁也不想弄明白,大家看了看钞票上的人像,又彼此交换了将信将疑的一眼,便把钞票塞进破布祆的空口袋或者缠着裤腰的空褡裢。”

在上面这个例子中,虽然买卖双方都对币值有近似的了解与评价,收款方也不希望接受劣币,但是,“不要这钞票就得吃官司”。 这就是劣币驱逐良币现象的根源----法律制度高估了劣币或低估了良币的币值,并以国家的力量维系这一扭曲的货币评价体系。 值得注意的是,劣币仅仅是驱逐了良币,而不是消灭良币,在一个开放环境中,或者说无法以国家力量维系的自由竞争环境中(譬如国际贸易),良币依然会战胜劣币.这就使格雷欣法则的逆反现象.

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125.122.25.* 在 2011年10月9日 17:14 发表

59.173.95.* 在 2009年9月14日 15:25 发表

劣币也是 “币” 良币也是 “币”,公共化的可流动物资都可以成为“币”包括金银铜,红颜薄命与天妒英才也是劣币驱逐良币的体现! 人的私利性必然择优录取。也符合物竞天择的自然发展规律。对于有知识的人,自然是收藏良币。对于无知的人,自然是"眼见为实"看到劣币在市场上很“活跃”。只要有市场信息充分公开,劣币就会被淘汰,如果市场信息本封闭,无非是,聪明人为出售自己劣币换取人家的良币,而玩的愚民政策。所以信息公开+股市不干涉,是劣币淘汰出市场的客观条件。否则永远是劣币驱逐良币!最终市场崩溃!退回人治!恶性循环!

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125.73.169.* 在 2011年12月5日 18:24 发表

劣B与良B没什么区分的,一个是滞后品,呵呵。一个是广泛品。拿我们中国说,现代经济社会良B是有限的{政府征收回三分之二,还有三分之一在市场少数颇为流动,被爱好人收藏},而劣B呢,在市场上广泛流动,每个纳税人口袋都有。良B对于懂价值的人青睐而作为收藏,而不懂经济价值的人弃而不拾。简单点说,现在你去100块良B去超级市场买50块钱猪肉,收银员有的甚至不收,有的甚至说此人是否短路,有的却说没不懂找回你几块。其实在社会上很容易理解。

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王羽 (Talk | 贡献) 在 2012年1月1日 21:21 发表

211.161.195.* 在 2008年10月9日 13:39 发表

我个人认为良币驱逐劣币是因为该劣币种的风险过高而造成的.

我同意

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124.113.140.* 在 2012年1月29日 14:06 发表

币无优劣,优劣之处在于人性。

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125.80.227.* 在 2012年3月15日 14:34 发表

市场预期和心理预期不一样吧.

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焯予 (Talk | 贡献) 在 2012年3月28日 10:15 发表

无论货币的优劣,都是货币,都能作为一般等价物被利用,格雷恩法则只是市场自我调节的一种现象,长期下不影响市场的正常运行。 另外,我认为纸币的优劣之分要根据实际汇率和名义汇率两者来判断,仅仅靠“汇率的高低”或者“实际购买力”并不能区分。

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人傑 (Talk | 贡献) 在 2012年7月25日 16:58 发表

實際上在鑄幣時就必須要考慮貨幣本身價值不應高於幣面價值, 因為貨幣本身僅能是一種"代表"而非實際上存在那樣的價值, 一但貨幣實體價值超過幣面價值, 該貨幣就已經不再是貨幣, 而是商品本身了. 嚴格來說並沒有劣幣驅逐良幣的現實, 因為拿到其他地區或國家去兌換時, 必定只有良幣才能流通. 這個法則應該只適用於那個時代所面對的情況, 若是在現代社會應該立刻會被投機客大量收集,同時走私到其他地域當成商品販售了吧.就試想一個極端的例子, 若是目前手上流通的某種貨幣所包含的元素突然被發現可以轉化為黃金, 會發生如何的情形?

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113.98.252.* 在 2012年10月11日 15:13 发表

 从上述可知,硬币与可兑换纸币混用时,格雷欣法则仍在发生作用,但其风险增大,即当劣币驱逐良币的作用发挥到极端时,往往就会走向反面,造成格雷欣法则失效,并促使卖方主动采取拒收行为。

这个结论应该是不正确的,因为那个时候,两种货币的价值已经不对等了。所以不使用这个法则。而不是法则失效。

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140.246.26.* 在 2013年1月28日 18:02 发表

十年河东十年河西

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118.118.185.* 在 2013年7月6日 09:34 发表

格雷欣法则在现代企业改革的薪酬方面的贡献价值尤为突出,特别是对一些旧人事体制的企业。

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ivanpeng (Talk | 贡献) 在 2013年10月4日 15:43 发表

看不懂这个法则

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119.139.120.* 在 2014年4月18日 15:52 发表

117.65.133.* 在 2009年4月5日 00:21 发表

我个人觉得是良币驱逐劣币,劣币驱逐良币是因为劣币是在外在武力强制性使用的,类似打白条而已,根本不是劣币本身有什么价值。

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119.24.54.* 在 2015年10月13日 22:15 发表

180.154.196.* 在 2011年2月13日 16:23 发表

《多收了三五斗》是国人耳熟能详的一篇语文课文,在生动地刻画了“丰收悖论”这个经济现象以外,其中还有一段关于劣币驱逐良币的描写: …… “先生,给现洋钱,袁世凯,不行么?”白白的米换不到白白的现洋钱,好像又被他们打了个折扣,怪不舒服。 “乡下曲辫子!”夹着一枝水笔的手按在算盘珠上,鄙夷不屑的眼光从眼镜上边射出来,“一块钱钞票就作一块钱用,谁好少作你们一个铜板。我们这里没有现洋钱,只有钞票。” “那末,换中国银行的吧。”从花纹上辨认,知道手里的钞票不是中国银行的。 “吓!”声音很严厉,左手的食指强硬地指着,“这是中央银行的,你们不要,可是要想吃官司?” 不要这钞票就得吃官司,这个道理弄不明白。但是谁也不想弄明白,大家看了看钞票上的人像,又彼此交换了将信将疑的一眼,便把钞票塞进破布祆的空口袋或者缠着裤腰的空褡裢。”

在上面这个例子中,虽然买卖双方都对币值有近似的了解与评价,收款方也不希望接受劣币,但是,“不要这钞票就得吃官司”。 这就是劣币驱逐良币现象的根源----法律制度高估了劣币或低估了良币的币值,并以国家的力量维系这一扭曲的货币评价体系。 值得注意的是,劣币仅仅是驱逐了良币,而不是消灭良币,在一个开放环境中,或者说无法以国家力量维系的自由竞争环境中(譬如国际贸易),良币依然会战胜劣币.这就使格雷欣法则的逆反现象.

本来劣币驱逐良币就是在硬通条件下的啊 你举得例子 钞票和袁大头是不同的啊 钞票是没有实际价值的 袁大头是银元啊

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1.193.86.* 在 2015年12月26日 11:18 发表

219.140.246.* 在 2009年1月5日 19:00 发表

个人认为劣币之所以能够驱逐良币的前提是劣币和良币同时具有无限清偿能力~两者有一方没有无限清偿能力的话就会造成劣币的地位逐渐被弱化~

有道理

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59.77.42.* 在 2016年12月17日 22:48 发表

211.161.195.* 在 2008年10月9日 13:39 发表

我个人认为良币驱逐劣币是因为该劣币种的风险过高而造成的.

同感

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118.122.250.* 在 2017年6月7日 16:24 发表

劣币驱逐良币在现实中太普遍了。良币还会被污名化,,,只有在道德水准较高的环境, 劣币才没有市场

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118.122.250.* 在 2017年6月7日 17:10 发表

前段时间看到一些西方著名音乐家的介绍,很多都被指为在性问题上不道德。 本人是不信的,一个在道德上没有深厚修为的艺术家是不可能创作出那样精典的巨作的。最多象棉棉那样是个技术好的艺人,称不上艺术家,更谈不上伟大。 莫扎特也被污名,但莫扎特的《唐璜》中,玩弄女性的唐璜最终遭到神的惩罚。可看出莫扎特的道德观。柴可夫斯基的《天鹅湖》也是正义获胜,公主得救。同性恋的精神被恶魔所控,如坠地狱,后果很可怕,,,柴可夫斯基怎么可能,,, 本人认为很可能是有些劣币艺人妒忌他们,给他们造的谣,,,这些真正的艺术家们却不知道,或许也听到了一些。但 君子身心都在创作上,自己经济也很困难,当时更没有维,权意识。当时没有相关法律,更不可能与之绝斗,,,才会,,, 这也是劣币驱逐良币的一个现实反映。坏人得意,好人被冤,太多了,,,

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公子小白 (Talk | 贡献) 在 2017年11月20日 19:17 发表

格雷欣法则是金银复本位制时候凸显出来,俗称劣币驱逐良币现象,格雷欣总结出来的。 ……评论区也是够精彩的……

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