市場失靈

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巿場失靈（Market failure）

　　巿場失靈，簡單地說，巿場失靈就是指由於市場機制不能充分地發揮作用而導致的資源配置缺乏效率，或資源配置失當的情況。對經濟學家而言，這個辭彙通常用於無效率狀況特別重大時，或非巿場機構較有效率且創造財富的能力較私人選擇為佳時。另一方面，巿場失靈也通常被用於描述巿場力量無法滿足公共利益的狀況。在此著重於經濟學主流的看法。經濟學家使用模型化理論解釋或瞭解這個狀況，

　　巿場失靈在某些經濟體的存在通常引起究竟應否由巿場力量引導運作的爭論。而這也產生要用什麼來取代巿場的爭議。最常見對巿場失靈的反應是由政府部門產出部份產品及勞務。然而，政府干預亦可能造成非巿場的失靈。

　　（1）經濟的外部性：企業或個人在生產或消費中產生了利益或危害，而行為者卻未因此得到報酬或支付賠償，這種活動的後果叫外部經濟效應，外部經濟效應使完全競爭市場失去效率性。在市場經濟里，外部性使個人的成本和利益與社會的不一致，因此，對個體是最優的決策，對社會便不是最優的。

　　（2）外部性問題與公共品特殊性相關，即非排他性與非爭奪性。市場機制一般無法解決公共品的效率配置問題。公共品的性質導致“搭便車”現象。

　　（3）科斯定理：當不存在交易費用時，無論產權如何安排，經濟效率不受影響；當交易費用不為零時，產權的安排可能會對效率有影響。經濟外部性、公共品、產權制度使市場失效，這是原始的市場失效理論。

　　（1）不完全信息造成不完全的市場競爭（完全信息是指：信息收集無成本，信息是既定不變的）

　　（2）信息不對稱使許多市場不完備

• A、信息不對稱指交易一方掌握另一方所不能觀測或無法驗證的信息或行動
• B、信息不對稱導致合同不完備，以為無法為各方所觀測和驗證的信息使不能寫進合同條款以約束交易雙方的行為
• C、合同一方利用合同的不完備性損害另一方的行為但又不受合同約束或懲罰叫機會主義行為
• D、簽訂合同前的機會主義行為叫逆向選擇；簽訂合同後的機會主義行為叫道德風險。

　　不完全信息和不完備市場使市場失效問題普遍存在，這是新的市場失效理論。(參考：斯蒂格利茨指出了福利經濟學第一定理是有缺陷的。)信息不對稱的現實與傳統市場模型即新古典模型的兩個假設——“完備市場”和“競爭性市場”之間存在矛盾，而且“完備市場”的假設本身也與“競爭性市場”假設存在矛盾。如果考慮信息成本大於零即信息不對稱，市場經濟是不能實現帕累托效率的。社會主義經濟轉型要解決的問題雖然是明晰產權關係，形成激勵和競爭機制，但最重要的是解決信息問題。所謂信息問題，在斯蒂格利茨看來，就是指信息的不對稱和不完備對市場配置資源的效率即市場的有效性所發生的負面影響。

　　斯蒂格利茨曆數了這些信息問題所引致的後果：

• （a）不完備的信息以及不對稱的信息使得市場機制具有不完備性。
• （b）信息的不對稱性也嚴重地限制了交易的機會。
• （c）信息的不對稱導致兩個問題的出現：（逆向）選擇問題和激勵或道德風險問題。
• （d）斯蒂格利茨還發現信息的不完全導致缺乏競爭的不完全市場。

　　市場失靈有四種基本原因：市場勢力、不完全信息、外部性和公共產品。

　　1）當生產者或要素投入品的供給者擁有市場勢力（market power）時，會產生無效率，因為他在生產X產品時選擇邊際收益（而不是價格）與邊際成本相等的產出量，並以比競爭性市場高的價格PX出售較少的商品。較低的產出意味著較低的邊際成本，結果使X產品對其他產品的邊際轉化率下降（因為）,根據埃奇沃思盒型圖分析是無效率的。生產太少的X和生產過多的其他產品都是無效率的。

　　2）不完全信息（incomplete information）可能會給生產者一種刺激，使他們把某些東西生產得太多，而把另一些東西生產得太少。這都可能導致競爭性市場的無效率。

　　3）外部性（externality）：當某一種消費或生產活動對其他消費或生產活動產生了不反映在市場價格中的間接效應時，就存在外部性。

　　4）公共產品（public goods）：它能夠便宜地像一部分消費者提供，但是一旦提供就很難阻止其他人也消費它。它是非排他性和非競爭性的商品：增加額外一個消費者的邊際成本為零，且無法排除人們使用這件商品。

　　5）價格粘性（price rigidity）：當價格不能及時反映市場的真實需求，則可能導致市場失靈。

　　其實這幾點互相之間也有聯繫，不能分割開來說，例如不完全信息可能導致價格粘性。

　　市場效率的獲得與市場失靈的產生具有相同的因素，導致市場高效率的原因也是導致市場非效率的原因。市場的效率完全緣於良好的市場制度結構，而這種結構之所以能夠形成，則緣於對經濟人的正確認識。

　　市場機制動力的形成正是依賴經濟人的最大化自身利益的行為，市場對資源的有效配置也正是依賴經濟人最大化自身利益的行為。市場的成功正是利用了自利這種世界上最不稀缺的資源，而也正是這種對自利的過度依賴和對利他的要求不足，導致了市場失靈。經濟人在最大化自身利益的過程中，如果沒有制度的有效規制，往往會不擇手段，如果他們不能實現收入的最大化，就會力圖實現成本的最小化。他們對“搭便車"轉嫁成本侵權等有—種天生的偏好，他們的本性並不追求生產性努力，而只追求分配性努力，在經濟活動中，他們並不會力圖把蛋糕做得更大，而只會力圖在有限的蛋糕中儘量得到最大的份額。經濟人對自身利益的過度追求導致了壟斷外部性，信息偏差等市場失靈形式的產生。

　　在市場體制下，經濟周期問題的存在是經濟人個人理性導致集體非理性的結果，由於價格信號的扭曲和滯後，影響了經濟人決策，造成了總供給與總需求的不一致。而計劃體制下，由於存在總體的計劃，巨集觀無序的現象就不會出現，但由於對私的主體追求自身利益的扼殺，微觀有序的現象也不會出現。這說明市場機制利用經濟人自利的特性造就了市場的效率，但同時也要付出相應的代價。這會使市場失靈的剋服陷入困境，因為也正是經濟人的自利特性導致了市場的非效率。

　　由此可見，市場失靈的本質在於市場的內在缺陷以及經濟人利益的失衡。其中，巨集觀的市場失靈主要與市場的內在缺陷有關，微觀的市場失靈主要與市場主體極端追求自身利益的最大化有關。

• 不完全競爭巿場
  • 獨占（Monopoly）
  • 獨買（Monopsony）
  • 寡占（Oligopoly）
  • 卡特爾（Cartel）
  • 買方寡占（Oligopsony）
  • 獨占性競爭（Monopolistic competition）
  • 差別取價（或稱差別定價，Price discrimination）
  • 價格吸脂策略（Price skimming）

　　市場機制配置資源的缺陷具體表現在下列方面：

　　（1）收入與財富分配不公。

　　這是因為市場機制遵循的是資本與效率的原則。資本與效率的原則又存在著“馬太效應”。從市場機制自身作用看，這是屬於正常的經濟現象，資本擁有越多在競爭中越有利，效率提高的可能性也越大，收入與財富向資本與效率也越集中；另一方面，資本家對其雇員的剝奪，使一些人更趨於貧困，造成了收入與財富分配的進一步拉大。這種拉大又會由於影響到消費水平而使市場相對縮小，進而影響到生產，制約社會經濟資源的充分利用，使社會經濟資源不能實現最大效用。

　　（2）外部負效應問題

　　外部負效應是指某一主體在生產和消費活動的過程中，對其它主體造成的損害。外部負效應實際上是生產和消費過程中的成本外部化，但生產或消費單位為追求更多利潤或利差，會放任外部負效應的產生與漫延。如化工廠，它的內在動因是賺錢，為了賺錢對企業來講最好是讓工廠排出的廢水不加處理而進入下水道、河流、江湖等，這樣就可減少治污成本，增加企業利潤。從而對環境保護、其它企業的生產和居民的生活帶來危害。社會若要治理，就會增加負擔。

　　（3）競爭失敗和市場壟斷的形成

　　競爭是市場經濟中的動力機制。競爭是有條件的，一般來說競爭是在同一市場中的同類產品或可替代產品之間展開的。但一方面，由於分工的發展使產品之間的差異不斷拉大，資本規模擴大和交易成本的增加，阻礙了資本的自由轉移和自由競爭。另一方面，由於市場壟斷的出現，減弱了競爭的程度，使競爭的作用下降。造成市場壟斷的主要因素。①技術進步；②市場擴大；③企業為獲得規模效應而進行的兼併。一當企業獲利依賴於壟斷地位，競爭與技術進步就會受到抑制。

　　（4）失業問題

　　失業是市場機製作用的主要後果，一方面從微觀看，當資本為追求規模經營，提高生產效率時，勞動力被機器排斥。另一方面從巨集觀看，市場經濟運行的周期變化，對勞動力需求的不穩定性，也需要有產業後備軍的存在，以滿足生產高漲時對新增勞動力的需要。勞動者的失業從巨集觀與微觀兩個方面滿足了市場機制運行的需要，但失業的存在不僅對社會與經濟的穩定不利，而且也不符合資本追求日益擴張的市場與消費的需要。

　　（5）區域經濟不協調問題

　　市場機制的作用只會擴大地區之間的不平衡現象，一些經濟條件優越，發展起點較高的地區，發展也越有利。隨著這些地區經濟的發展，勞動力素質，管理水平等也會相對較高，可以支付給被利用的資源要素的價格也高，也就越能吸引優質的各種資源，以發展當地經濟。那些落後地區也會因經濟發展所必須的優質要素資源的流失而越發落後，區域經濟差距會拉大。再是因為不同地區有不同的利益，在不同地區使用自然資源過程中也會出相互損害的問題，可以稱之為區域經濟發展中的負外部效應：江河上游地區林木的過量開采，可能影響的是下游地區居民的安全和經濟的發展。這種現象造成了區域間經濟發展的不協調與危害。

　　（6）公共產品供給不足

　　公共產品是指消費過程中具有非排它性和非競爭性的產品。所謂非排它性也就是一當這類產品被生產出來，生產者不能排除別人不支付價格的消費。因為這種排它，一方面在技術上做不到，另一方面卻使技術上能做到，但排它成本高於排它收益。所謂非競爭性是因為對生產者來說，多一個消費者，少一個消費者不會影響生產成本，即邊際消費成本為零。而對正在消費的消費者來說，只要不產生擁擠也就不會影響自己的消費水平。這類產品如國防、公安、航標燈、路燈、電視信號接收等。所以這類產品又叫非盈利產品。從本質上講，生產公共產品與市場機制的作用是矛盾的，生產者是不會主動生產公共產品的。而公共產品是全社會成員所必須消費的產品，它的滿足狀況也反映了一個國家的福利水平。這樣一來公共產品生產的滯後與社會成員與經濟發展需要之間的矛盾就十分尖銳。

　　（7）公共資源的過度使用

　　有些生產主要依賴於公共資源，如漁民捕魚、牧民放牧。他們使用的就是以江湖河流這些公共資源為主要對象，這類資源既在技術上難以劃分歸屬，又在使用中不宜明晰歸屬。正因為這樣，由於生產者受市場機制追求最大化利潤的驅使，往往會對這些公共資源出現掠奪式使用，而不能給資源以休養生息。有時僅管使用者明白長遠利益的保障需要公共資源的合理使用，但因市場機制自身不能提供制度規範，又擔心其他使用者的過度使用，出現使用上的盲目競爭。