德意志銀行

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德意志银行(Deutsche Bank)
全球首要金融機構之一:德意志銀行(Deutsche Bank)

官方網站網址:http://www.deutschebank.com/ 英文

目錄

德意志銀行簡介

  德意志銀行股份公司(簡稱:德意志銀行)是德國最大的銀行和世界上最主要的金融機構之一,總部設在萊茵河畔的法蘭克福。 它是一家私人擁有的股份公司,其股份在德國所有交易所進行買賣,併在巴黎、維也納、 日內瓦、巴斯萊、阿姆斯特丹、倫敦、盧森堡、 安特衛普和布魯塞爾等地掛牌上市。截至2006年底,德意志銀行通過在73個國家的1717個分支機構為全球1415萬客戶提供服務,資產總額達11260億歐元,總收入達283億歐元,員工總數為68849人。

德意志銀行的歷史背景

  德意志銀行1870年成立於德國柏林, 不久便在不萊梅和漢堡建立分行;1872年,其上海和橫濱分行開業,接著又在1873 年設立了倫敦分行。1876年,德意志銀行收購德意志聯合銀行和柏林銀行協會,成為德國最大的銀行。從一建立,德意志銀行便從事世界大型項目的融資,在德國及海外工業化的融資方面起著重要作用。早在1914年,德意志銀行就被公認為世界上首要的金融機構之一。一個多世紀以來,它一直保持在金融行業中的這種地位。

  作為國際性大銀行, 德意志銀行保持著龐大的遍佈全球的分支和附屬機構網路,截至1996年6月30日,它在德國設有1662個分支機構,海外設有780個。在盧森堡、莫斯科、馬德里、倫敦、悉尼、東京、巴黎、布魯塞爾、安特衛普、斯德拉斯堡、 紐約和香港設有分行或代表處,在加拿大、瑞士、澳大利亞、阿根廷、巴西、荷蘭、 葡萄牙、波蘭、匈牙利、西班牙、日本、美國、馬來西亞、 印度等國都設有分支機構或附屬機構。特別是1995年, 德意志銀行獲得了重大發展:創建了一種新型銀行(24銀行);德意志銀行股票面值變為5馬克,發起了德意志銀行在美股票的“美國一級預托證券計劃”;收購聖路易斯ITT商業金融公司(密蘇里),與德意志信貸公司合併,組建了德意志金融服務公司。此外, 還組建了一家從事投資銀行業務的公司--德意志摩根建富;收購金融和期貨有限公司-- 義大利第五大資金管理公司; 建立開展私人銀行業務的德意志銀行紐約信托公司

  在亞洲及太平洋地區,德意志銀行系分支機構最多的歐洲銀行。截至1996年6月底,與其投資銀行分支機構德意志摩根建富一起,德意志銀行集團在亞太地區擁有 4900名員工,服務於70多個營業處, 主要分佈在巴基斯坦到日本,從中國到澳大利亞的18個國家。 1988年成立的新加坡地區總部使德意志銀行能更密切地按照亞太地區客戶的要求制訂亞太地區的業務戰略

德意志銀行的發展階段

  從德意志銀行的發展歷史看,大致可以劃分為5個階段:第一階段1870~1945年,為德國本土最大的信貸銀行;第二階段1945~1975年,進入零售商業銀行領域;第三階段1975~1988年,在美國、義大利等國家開設分行,向國際化發展;第四階段1989~2001年,進入投資銀行領域,開始全球擴張,實現由零售商業銀行向全能銀行轉型;第五階段2002年至今,在已經奠定的全球化網路基礎上,由規模擴張向提高效益的精細化方向轉型。

  從20世紀80年代中後期開始,德意志銀行致力於創建一個歐洲範圍內的全能銀行以及一個全球化的投資銀行。除了內部有機增長外,德意志銀行的成功轉型與迅速成長的關鍵在於其一系列成功的併購活動。

德意志銀行的業務範圍

  德意志銀行是一家全能銀行, 在世界範圍內從事商業銀行投資銀行業務,對象是個人、公司、政府和公共機構。它與集團所屬的德國國內和國際的公司及控股公司一起, 提供一系列的現代金融服務,包括吸收存款、借款、公司金融銀團貸款證券交易外匯買賣衍生金融工具德意志銀行還開展結算業務,發行證券, 處理信用證保函、投標和履約保函並安排融資。國際貿易融資也是該行的一項重要業務, 經常單獨或與其他銀團及特殊金融機構聯合提供中長期信貸。近年來,項目融資、過境租賃和其他金融工具業務大大補充了傳統的貿易融資。在項目融資方面, 德意志銀行對通訊交通能源和基本設施項目的重視程度的日益增加,而且其證券發行業務十分發達,已成為當今世界最主要的證券發行行之一,參與了德國和世界市場上很多重要的債券和股票的發行,經常作為牽頭行和共同牽頭行。

  1995年12月底,德意志銀行的凈收入高達21.2億馬克,資本和儲備金為280.43億馬克,總資產價值7216.65億馬克。根據1995年著名的《銀行家》雜誌對世界大銀行的排名,德意志銀行為世界排名第六名的大銀行。歷年來,德意志銀行一直被穆迪評級公司標準普爾評級公司和IBCA評為為數極少的幾家AAA級銀行之一。

  截至2008年12月月底,德意志銀行的總資產高達30,653.307億美元、第一級資本432.76億美元、於2008年虧損65.43億美元;根據《銀行家》2008年度全球1000家銀行排名調查。2011年德意志銀行資產增加14%至2.16萬億歐元 (2.88萬億美元),超過法國巴黎銀行,於5年來首次成為歐洲第一大行。

德意志銀行的組織結構

  和其他德國金融機構一樣, 德意志銀行也受德國銀行法的支配並服從在柏林的聯邦金融管理局監管。作為一家股份公司,德意志銀行設有監督會和代表大會履行監督其活動並提出建議。 它的任務包括對年度賬目進行審計並批准董事會的利潤分配方案。監督會20個成員中的10人由股東代表選舉產生,其餘的10名來自銀行的員工。銀行股東代表大會每年一度在德國不同城市舉行,相當於銀行股東的議會。它傾聽董事會的業務報告,決定利潤的分配、 資本的變更和董事會的組成。

  德意志銀行由董事會領導。目前其董事會由12個成員組成。 他們共同對銀行的業務方針及其貫徹負責。董事會有責任直接向監督會報告,尤其是關於已制訂的戰略方針的貫徹和集團業務活動。 此外,董事會還要執行代表大會的決議。長久以來,有一點已形成一個傳統,就是德意志銀行沒有董事長或行長,但有一個發言人, 由他負責解釋董事會的決議。

  為接受其他競爭對手的挑戰,最近德意志銀行進行了大膽的改革,把它的業務結構分成四個部門:私人銀行業務/零售銀行業務部、商業與機構銀行業務部、投資銀行業務部、集團服務部/參謀部。每個部均設有一個部委會,由兩個高級管理人員處理日常業務, 還有至少兩個集團一級的高級主管擔任領導。為了控制這四個業務部門德意志銀行集團設立集團委員會作為最高管理機關。

德意志銀行在中國大陸的業務

  德意志銀行最早於1872年進入中國,在上海設立其第一家海外辦事處。1952年,德意志銀行恢復它和新建立的中華人民共和國的聯繫,與中國銀行建立了代理行關係。1981年,德意志銀行作為第一家德國銀行在北京建立了代表處。1993年,其廣州代表處成立,不久又升格為分行。1995 年又開設了上海代表處。2008年德意志銀行在中國註冊法人銀行 - 德意志銀行(中國)有限公司(“德銀中國”)。德銀中國是德意志銀行的全資子公司,總部設在北京,併在北京、上海、廣州、天津、重慶和青島設有分行。德意志銀行還在北京和上海設有證券業務代表處。

  德意志銀行在中國參與了不少大項目融資計劃。 如:為寶山鋼鐵廠提供長期出口信貸;作為牽頭行,為中國銀行國際資本市場發行首次債券1.5億馬克;牽頭為中國國際信找投資公司在歐洲融資1.5億美元;作為牽頭行,為中國銀行安排1.5億美元海外融資; 作為安排人、代理和借款人,為中國石油化工總公司提供1.5億美元銀團貸款;使用杠桿租賃為中國民航提供價值3億美元的5架飛機;為北京燕莎中心提供規模為2.4億美元的融資,擔任牽頭行德意志摩根建富牽頭為上海海星造船公司發行H股股票,籌資2.08億馬克。

  德銀中國現有業務部門包括企業及投資銀行部、環球市場部以及財富管理部。

  1.企業及投資銀行部

  德意志銀行的企業及投資銀行部( “Corporate & Investment Banking”或”CIB”)由企業融資業務部及環球金融交易業務部合併組成,CIB囊括了德銀在商業銀行、企業融資和交易銀行領域的業務專長。從現金管理到併購咨詢,從貿易擔保到IPO,從國內托管到風險管理,CIB為大型高端企業及金融機構客戶提供豐富多元的產品及咨詢服務。企業融資業務部負責企業併購業務,以及股權融資債務融資的咨詢和發起*。以地域及行業劃分的專業團隊負責為企業客戶提供全方位的金融產品及服務。環球金融交易業務部擁有業內領先的現金管理,貿易融資及證券托管*服務,為企業和金融機構客戶在全球範圍提供全套商業銀行產品和服務。*在中國大陸地區暫未提供企業融資業務

  2.環球市場部

  德意志銀行環球市場部(“Global Markets”或“GM”)的業務覆蓋了種類豐富的金融市場產品的銷售、交易和結構設計。交易範圍囊括債務(包括外匯、利率、信貸、結構性融資新興市場產品),股票及股票掛鉤產品,場內和場外交易的衍生品、貨幣市場工具及證券化工具。環球市場部下轄的金融機構業務團隊(“Institutional Client Group”或“ICG”)為機構客戶提供業務服務,研究團隊則提供市場分析*以及產品交易策略。*該服務在中國大陸地區暫未提供

  3.財富管理及零售銀行部

  德意志銀行新設立的財富管理及零售銀行部(“Private, Wealth & Commercial Clients”或“PW&CC”)將德銀私人與工商企業銀行及財富管理的業務專長集於一體。自2016年1月1日起,私人與工商企業銀行部和財富管理部統一划歸至 PW&CC,但財富管理部作為下設獨立部門仍將保有其自有品牌(“Wealth Management”或“WM”)。無論是在德國本土還是全球,PW&CC為客戶提供優質建議和廣泛的金融服務,其中包括面向零售客戶的綜合服務,面向私人銀行及財富管理客戶的金融解決方案,以及工商企業銀行業務。PW&CC是德意志銀行的重要業務板塊。原先兩大獨立業務在新部門下的強強聯手將顯著增強德銀的影響力,助力德銀成為擁有資本市場及融資專長,強大全球網路和尖端數字化服務的現代咨詢銀行。*該服務在中國大陸地區暫未提供

德意志銀行的風險管理

  德意志銀行的風險管理有五個基本原則:(1)董事會把整個集團作為一個整體進行全面的風險管理和監督,監事會定期監察風險情況;(2)集團風險委員會負責風險的管理和控制;(3)在組織內部協同管理所有相關層面的信用風險市場風險流動性風險操作風險和交易風險;(4)全球風險管理部門的組織結構與業務部門的組織結構緊密聯繫;(5)風險管理的職能獨立於業務部門,自成體系。

  德意志銀行總行設集團風險委員會(Group Risk Committee),其主席稱集團首席風險控制官(GroupChiefRiskOf-ficer,簡稱CRO),由董事會的成員擔任,全面負責集團的風險管理活動。集團風險管理委員會的主要職責有:(1)制定與業務發展規劃一致的風險偏好;(2)制定與風險偏好一致的風險管理政策、風險管理程式和風險管理方法;(3)管理風險組合;(4)規劃並貫徹執行集團內一致可行的“風險調整經濟資本收益率”(RAROC)模型;(5)制定風險管理部門的組織結構並任命主要的風險管理官員。

  每個集團事業部都設有相應的風險管理機構,他們主要職責是:(1)保證集團事業部內開展的業務與集團風險委員會設定的風險偏好一致;(2)在集團事業部內部制定並執行符合業務要求的風險管理政策、風險管理程式和風險管理方法;(3)審批信貸風險額度和市場風險額度;(4)對風險組合定期複查以保證風險組合的指標符合要求;(5)規劃並執行適合業務發展的風險管理基本制度和系統。

  公司的內控部門、審計部門和法律部門同時為風險管理提供支持,但獨立於集團事業部和風險管理部門運作。內控部門負責對風險進行量化並驗證風險相關數據的性質和集成度;審計部門負責覆核風險的內部控製程序是否符合內部標準;法律部門提供法律建議,並對擔保物的安排和凈值提出意見。

德意志銀行的人力資源管理

  在人力資源管理上,德意志銀行強調要成為“一流人才的全球首選銀行”,以吸引全球最好的雇員。

  德意志銀行人力資源部門有三大職能:第一部分屬於事務性職能,包括最基本的日常工資發放醫療保險養老金檔案管理、簽證等事務性工作。第二部分是人事咨詢功能,由人事顧問面向各業務部門的經理及員工招聘、雇用、員工發展等方面的咨詢。第三部分是人事戰略功能,包括建立大學招聘網路、人力資源管理工具開發,併為下屬分支機構提供相應的政策指導。為了確保人力資源管理職能的實現,德意志銀行投入了大量人力。該行從事人力資源管理工作的員工有1800多人,占其全行員工的2%,在總部有50人從事人力資源管理研究,人力資源的管理費用每年占全行營業收入的1.5%。

  德意志銀行的人員流動性很大,每年有10%的員工離行,因此,每年錄用新員工是一項必不可少的工作。銀行內部有一個勞動力市場,當某個崗位缺員時,首先在內部網上發佈招聘啟事,有意者都可應試,內部招不到合適人選再向社會公開招聘。該行每年錄用的新員工90%來自內部勞動力市場,10%來自社會。在銀行外部通過網際網路招聘員工是一種理想的方法,德意志銀行社會招聘的員工60%來源於網際網路。再有就是接收學校的實習生,這樣用人成本很低,又可發現所需人才。

  德意志銀行每年對員工進行一次績效考核,根據考核結果決定其薪酬和職位升遷。考核的主要方式是上級主管與員工面對面溝通談話,並填寫相關表格,主要內容有員工當年工作表現情況、工作目標實現情況、新年工作計劃和完成計劃的時間表。下級對上級的評定要簽字認可,如果雙方意見不一致,下級有權向上級的上級申訴,由其最後裁定。

  德意志銀行的員工薪酬主要分為三部分:一是基本工資,一般員工的基本工資由行業工會確定,管理人員的基本工資由銀行與其簽訂勞動合同確定。二是績效掛鉤獎金,又稱績效浮動獎金。三是股票。其中一類是全體都有的,只要全年業績較好,員工都可以優惠價格購買本行股票或享受紅股;另一類是認股權證,只有高層管理人員才享有。福利方面,該行給每個員工交納基本養老和健康保險金,同時還自行確定給員工各種補貼。員工也可自選福利,即員工對部分額度薪酬可以要現金,也可選擇休假、優惠購買汽車或房產等。

  在人力資源管理中,德意志銀行非常註重企業文化建設,把客戶第一、相互合作、目標一致、創新、業績、相互信任作為自己的企業文化。他們認為,員工並不一定把工資的高低放在第一位,而是把自己的發展機會放在更加重要的位置上,因此,企業存在和員工工作的意義,不僅是為了賺錢,而是為瞭如何使其價值更長久,所以他們努力把每位員工放在最合適的位置上。

德意志銀行——金融機構風險控制六建議

  中國證券市場由於大部分證券公司規模較小,缺乏中長期資金的來源和渠道,會誘使部分證券公司參與各類違反證券市場規定的業務。由此,金融機構的風險控制是應借鑒國外的風險控制系統。

  第一,股權結構改革是提高風險管理水平的基本前提。

  第二,在內部體制上,各個業務部門的決策必須互相獨立。

  第三,金融機構必須對信貸風險市場風險方面使用全面風險控制的數量指標。

  第四,設定對各項業務的風險上限。

  第五,建立全面、實時監控風險的電腦管理軟體方案,可控制突發性的風險。

  第六,為了防止由於“內部交易”等問題帶來的法律風險,金融機構必須在內部建立一整套“防火牆”,同時,每筆證券交易必須通過金融機構內控部門同意。

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評論(共4條)

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221.229.170.* 在 2008年6月21日 16:33 發表

踐踏噹.

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218.244.235.* 在 2008年7月26日 23:57 發表

請提供一下德意志銀行的國際化發展情況及策略

回複評論
123.147.108.* 在 2009年6月19日 20:13 發表

請提供德意志銀行的銀行編碼,謝謝

回複評論
125.71.172.* 在 2013年9月17日 10:22 發表

重慶分行電話為什麼沒有漢語的接線員服務?3791

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