貝克爾的人力資本理論

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　　加里·貝克爾在人力資本理論方面作出了很大的貢獻，其著作《人力資本》(1964年)被西方學術界認為是“經濟思想中人力資本投資革命的起點”。在這本書中，他系統地闡述了形成人力資本的各類投資及其產生的收益。

　　貝克爾對人力資本理論的貢獻在於他對人力資源的微觀經濟分析上。他對家庭生育行為的經濟決策和成本—效用分析，他提出的孩子的直接成本和間接成本概念，家庭時間價值和時間配置，家庭中市場活動和非市場活動的概念，令人耳目一新。他在人力資本形成方面、正規教育、在職培訓和其他人力資本投資的支出與收入以及年齡—收入曲線等問題展開分析，強調教育與培訓對形成人力資本的重要作用。貝克爾的研究方法和研究成果頗具開創性，為人力資本理論的發展奠定了良好的基礎。

　　加里·貝克爾（Gary S.Becker，1930-）被認為是現代經濟學領域中最有創見的學者之一，他曾和舒爾茨同在芝加哥大學執教，同時成為人力資本理論研究熱潮的推動者，併成為著名的芝加哥學派的主要代表人物之一。他的著作《人力資本》被西方學術界認為是"經濟思想中人力資本投資革命"的起點。以至當他在1992年獲得諾貝爾經濟學獎時，對之人們竟有一種姍姍來遲的感覺。

　　貝克爾在學術研究方面有一個非常顯著的特點，他幾乎可以把從錶面上看和經濟學沒有任何聯繫的現象，與經濟學聯繫起來，並運用經濟數學方法對之分析計算得頭頭是道。他涉獵的領域寬闊，思路敏捷，甚至寫過一本用經濟分析方法研究犯罪問題的書，其中給定了犯罪的預期收益，並且用被捕和受懲罰的可能性來表示犯罪的預期成本和罪犯的特殊風險偏好。這種分析使犯罪看上去更象是罪犯因完全理性的原因而從事的一種職業。貝克爾的這些語驚四座的著述正是芝加哥自由主義學派的典型思路之表現。這個學派堅持認為，關於"經濟人"的假設是經濟學最基本的標准假設，追求利益最大化是作為最小理性單位的個人的必然選擇，從這一點出發，不但能夠解釋人類的經濟行為，而且能夠解釋人類的一切行為。

　　貝克爾的人力資本理論研究成果集中反映在他在1960年後發表的一系列著作中。其中最有代表性的是《生育率的經濟分析》（1960）、《人力資本》（1964）和《家庭論》（1981）。貝克爾對人力資源理論的貢獻，突出表現在對人力資源的微觀經濟分析上。他對家庭生育行為的經濟決策和成本－效用分析，他提出的孩子的直接成本和間接成本的概念，家庭時間價值和時間配置的概念，家庭中市場活動和非市場活動的概念，都令人耳目一新。他在人力資本形成方面，教育、培訓和其他人力資本投資過程的研究方面取得的成果，也都具有開創意義。追求效用最大化、市場均衡和穩定偏好是貝克爾豐富的理論著述中貫穿始終的主線。

　　人力資本理論是西方新經濟理論的重要分支之一．自二十世紀五、六十年代興起以來，隨著科學技術發展和知識經濟來臨，受到了越來越廣泛的關註。該理論堅持以人為本經濟發展思想，強調人本身生產能力的積累對於經濟發展的重要意義，彌補了西方傳統經濟學研究以物為主、忽視作為生產要素之一的勞動者的個體差異對經濟影響之不足。作為人力資本理論的奠基者之一，加里·貝克爾(GaryBecker)長期致力於運用經濟學方法和觀點研究人類行為，開闢了以前只有社會學家、人類學家和心理學家關心的研究領域．拓展了經濟學研究範圍，被稱為“帝國創建者的經濟學家”。在人力資本研究方面，貝克爾從家庭和個人的角度出發，做了許多開創性研究工作。奠定了人力資本理論的微觀經濟學基礎．其代表作(人力資本》被認為是“人力資本革命”的起點，其豐碩的研究成果對西方新經濟理論研究有深遠影響，對於我們正確實施科教興國戰略也有現實參考價值。

　　(一)對人力資本概念的論述

　　在貝克爾《人力資本》一書出版之前，人力資本概念已存在很長時問。1766年，亞當·斯密給人力資本下了較為完整的概念，他認為一個國家全體居民的所有後天獲得的有用能力當作資本的重要組成部分，提出“在社會的固定資本中，可提供收入或利潤的項目，除了物質資本外．還包括社會上一切人學得的有用才能。這種優越的技能．可以和職業上縮減勞動的機器工具，作同洋的看法．就是社會上的固定資本”。 德國曆史學派先驅李斯特進一步發展『這一觀點．他在抨擊古典學派將體力勞動看做是惟一生產力的觀點時．提出“物質資本”與“精神資本”概念。他認為由物質財富的積累形成的資本是物質資，本由人類智力成果積累而成的資本是“精神資本”。李斯特特別強調，青少年和成年的教師、作曲家、音樂家、醫師和行政官都應當被列入生產者之列，而且他們的生產性要比單純的體力勞動者的生產性要大得多。但人力資本概念產生以後，由於受傳統倫理道德的束縛，在很長一段時間內，人力資本理論研究處於停滯狀態，直到20世紀中葉，科學技術在生產領域得到越來越廣泛的運用，人力資源狀況對經濟發展的作用越來越重要．同時，傳統的資源稟賦學說不能解釋象日本、德國這樣資源相對貧乏的國家何以能從二戰廢墟中迅速崛起，以及美國對外貿易結構中存在的所謂“里昂惕夫之謎”，部分學者終於衝破傳統倫理道德及人性自由束縛，掀起了“人力資本革命”。貝克爾是這場革命的主要倡導者之一。關於人力資本投資，貝克爾認為用於教育、在職訓練、衛生保健、勞動力遷移以及收集價格與收入信息等實際活動的支出都是一種投資．而不是消費．因為它們不僅在短期內提高勞動生產率．而且可以長期起作用。

　　關於人力資本的內涵，貝克爾認為人力資本不僅意味著才幹、知識和技能，而且還意味著時間、健康和壽命。

　　關於人力資本的特性，貝克爾認為人力資本首先是一種人格化的資本，表現為人的能力與素質，與人本身不可分離。因此，工作性質、種類等都會影響人力資本的使用，同時也意味著人力資本具有私有性質，如何使用取決於個人。

　　其次，人力資本生產率取決於擁有這種資本的人的努力程度．因此．適當而有效的刺激可以提高人力資本的使用效率．這是人力資本與物質資本最大的區別。

　　再次，人力資本的價值是由人力資本的各項開支所構成，但是人力投資的成本計量除這些實際費用支出外，還必須計算“放棄收入”，即“機會成本”或“影子成本”(“放棄收入”是人力資本投資的主要成本)。如某人在校學習或在企業接受培訓，顯然某人就沒有時間來從事商品或勞務。由此而失去的收入，即所謂的“放棄收入”。貝克爾認為人力資本可以通過後天投資獲得．並影響以後時期的生產率和收益．因此，用於物質資本的投資收益分析方法，也同樣適用於人力資本研究。貝克爾對人力資本的理解極大地突破了囿於物質資本的傳統經濟學局限．使經濟學研究朝著主體化的方向發展。

　　人力資本概念誕生以來引起了諸多爭議。對人力資本持異見的主要來自兩方面：一是資本泛化對現有的經濟理論造成了混亂，使得投資、消費等概念之間的界限十分模糊，給諸多研究工作帶來了困難。二是將經濟因素看作人類行為的唯一動因，過分誇大了經濟利益在社會活動中的作用，與現實情況差異較大，同時也有悖於傳統的倫理道德觀念。上述異見， 使得人力資本理論在較長的時間不為人們所接受。但隨著科學技術的發展，這種局面有所改觀． 特別是進入九十年代後，知識經濟的興起．人力資本理論受到越來越廣泛的重視從馬克思主義政治經濟學的觀點來看，貝克爾的人力資本觀點與傳統西方經濟學的一貫做法一樣．捨棄了資本的階級屬性與社會屬性，因而不能揭示人力轉化為資本的深刻社會原因．容易混淆馬克思關於“資本雇佣勞動”的歷史論斷，使得資本與勞動之間的對立關係變得模糊不清。但除此之外，貝克爾在既定的社會制度下研究人力資本所揭示的一些論點具有積極意義，對於我國社會主義市場經濟建設也有重要的參考價值。

　　(二)關於人力資本投資模型的建立及含義

　　貝克爾的突出貢獻之一是首次用傳統的微觀均衡分析方法建立了人力資本投資均衡模型。貝克爾認為人力資本與物質資本投資一樣，與個人未來收入之間是存在著緊密聯繫的．在 假設每個家庭(或個人)都追求效用最大化的基礎上，貝克爾證明瞭在人的生命周期的某個階段，人力資本投資的均衡條件為：“人力資本投資的邊際成本的當前價值等於未來收益的當前價值。

　　貝克爾的人力資本投資均衡條件有以下含義：

　　1、在人的一生中，最優投資量是隨著年齡的增長而下降的。因為隨著年齡的增長，積累的資本增多，工資在上漲，進一步投資的邊際成本變大；另一方面，隨著年齡的增長，可預期的收益在下降，因為壽命有限，留下來採集這些投資收益的年限減少了。因此，從個人經濟利益角度考慮，每個人都應當在年青時加強人力資車投資．這樣做是最合算的。

　　2、人力資本投資隨著年齡的增長而變化。一般年輕時，人力資本投資增長快．收入增長也快，後來增長慢．投資量趨於下降；年老時．繼續工作的年限不多了，投資可能不足於抵銷人力資本折舊．收入可能下降。

　　3、人力資本折舊率越大，投資的動力越小。因為隨著折舊率提高，邊際收益就要降低，人力資本投資量必然減少。

　　4、打算在勞動力隊伍中逗留年限較短的人或一年中較少工作的人，對人力資本投資的動力較小，因為他們的投資收益也較步。

　　5、從工資率定義分析，a取決於人的努力程度，如果a變小．收益會變小，對人力資本投資動力也小。也就是說，進行適當而有效的刺激．一方面能使人們更加努力地工作．另一方面，也能使人們對自己的技術和訓練作更大的投資。

　　(三)在職培訓對收入、就業和其他經濟變數的影響

　　在人力資本投資各種形式中，貝克爾重點考察在職培訓。他將在職培訓分為“一般培訓”和“特殊培訓”。關於“一般培訓”．貝克爾指出“一般培訓在提供這種培訓之外的許多企業都是有用的。”

　　大多數一般培訓在提高提供這種培訓的企業的工人未來邊際生產力的同時也增加了許多其他企業的邊際產品。按照完全競爭假定．任何一個企業所支付的工資率都是由其他企業的邊際生產力所決定的。這樣，在提供一般培訓的企業邊際產品的增加大於工資率時．它們才能獲得培訓的部分收益，完全一般性培訓在許多企業中都是同樣有用的，而且在所有這些企業中，邊際產品都按同樣的幅度增加。所以．工資率和邊際產品增加的量完全相同，而提供這種培訓的企業就得不到任何收益。那麼，一些企業為什麼還要提供一般培訓呢?原因是只有在企業不付出任何費用時，它才願意提供一般培訓。所 ，工人通過領取低於他們在不接受培訓時能得到的工資的方法來支付一般性在職培訓的費用。一般培訓對收入與年齡之間的關係有重要的影響。貝克爾指出：“受過培訓的人在培訓期間將得到較低的收入，因為在這段期間要為培訓付出代價。而在以後的年齡中可得較高的收入。”0因為受過培訓的人的年齡收入曲線比沒有受過培訓的人的年齡收入曲線更加傾斜，投資成本與從投資中得到的收益越大，這種差別也越大。而且，一般培訓不僅使曲線傾斜也使曲線更凹，這說明：“培訓對青年時的收入增加率比對老年時的收入增加率的影響更大。”

　　關於“特殊培訓”，貝克爾指出，不同類型的培訓所提高的生產率在提供培訓的企業和其他企業顯然也是不同的。它能更大地提高提供培訓企業的生產率的培訓可以稱為特殊培訓。完全特殊培訓可以定義為把受培訓者用於其他企業時對生產率沒有影響的培訓。貝克爾認為在特殊培訓的情況下。“企業必須支付培訓費用，因為沒有一個理智的雇員會對他沒有好處的培訓支付費用。企業將以利潤更多的形式得到這種培訓的收益，利潤的增加來源於更高的生產率，無論收益多少—— 按適當的比例貼現— — 只有在收益至少等於成本時，企業才會提供培訓，長期競爭的均衡要求收益的現值完全等於成本。”

　　關於正規學校教育、保健等其他人力資本投資形式，貝克爾也有自己獨到的見解，他把學校看作是專門從事教育生產的機構，並認為學校正規教育與企業在職培訓之間並不一定總是有明顯的區別，在某些方面，可以把學校作為一種特殊企業，把學生學習作為一種特殊培訓。關於保健，貝克爾認為，身心健康在世界各地日益作為決定收入的重要因素，保健投資與在職培訓有同樣的影響。

　　(四)關於撫養孩子的成本問題

　　貝克爾認為每個家庭都要根據有限的資源情況，在多生孩子。還是要給孩子們多進行訓練、教育或多消費這兩者之間進行選擇而作出決定，並引入“影子價格”概念，按照家庭追求效用最大化的原則，證明瞭孩子的質量與父母買其他消費品是接近的替代物，孩子的質量和數量通過影子價格發生作用而構成最好的相互替代關係，由此解釋了人口增長與人力資本投資的互動關係。貝克爾認為發選國家生育率下降，一方面是由於隨著經濟增長，時間價值高，已婚婦女的時間價值提高而使孩子數量減少而質量提高。另一方面是隨著經濟增長，對孩子的質量和數量通過影子價格發生作用而構成最好的相互替代關係，由此解釋了人口增長與人力資本投資的互動關係。貝克爾認為發達國家生育率下降，一方面是由於隨著經濟增長。時間價值提高，已婚婦女的時間價值提高而使孩子數量減少而質量提高。另一方面是隨著經濟增長，對孩子的投資回收率增加。人力資本投資回收率增加，會鼓勵對孩子多投資。對如何降低發展中國家過高的人口增長率問題，貝克爾認為除了採取措施降低每個普通家庭對孩子的投資成本，同時完善工資制度．提高有技術人員的工資以刺激勞動生產率，改善人們對投資選擇，提高人力資本投資而減少人口供給。

　　(五)關於人力資本投資回收率問題

　　貝克爾認為，人力資本投資的多少取決於其回收率不能小於利率和有形資本的回收率。在具體計算時．要考慮經濟增長耐未來收入提高的作用，也要考慮不勞動者的人數的變化等。許多國家的情況表明，在企業、工人之間都存在競爭，如競爭使收入高於生產力。就會降低收入；而低於生產力就會提高收入。這時，企業就會通過獎盒或其它形式為工人分配利潤。如工人生產力超過收入．則會刺激企業招收更多工人。以進一步提高利潤。當然．如工人生產力低於收入，將會出現相反情況。可見．追求最大利潤的途徑，應設法促使收入和生產力趨向平衡。貝克爾曾用方程式來進一步說明這一問題。他還用多重回歸的方法不估算社會投資回收率的值。

　　儘管貝克爾關於人力資本投資的理論還存在著多爭議，但用經濟方法米考察人本身智力與體力變化對經濟的影響，無疑是歷史性的突破。在貝克爾研究的基礎上，現代西方新經濟理論基本上都引入了人力資本的影響因素。如羅默的知識溢出模型(Romer，1986)、宇澤弘文的兩部門模型(Uzawa，1965)、盧卡斯的人力資本溢出模型(Lucas，1988)、克魯格曼-盧卡斯-揚的邊乾邊學模型(Krugrnan—Lucas—Yang，1988—1991)等．都將人力資本因素作為影響經濟增長的重要因素考慮，人力資本理論因此逐漸受到重視並完善起來。

　　貝克爾突破傳統的資本概念的束縛，從一個全新的角度揭示了經濟發展的重要原因，發展了經濟增長理論。貝克爾認為人力資本狀況的改善是戰後以來發達國家經濟發展過程中所產生的“餘增長率”的根本原因．改善貧困人口的決定性因素是人口質量的改善和知識的增進，貝克爾反對古典經濟學家的“自然資源決定論”和馬爾薩斯的“人口決定論”等悲觀論調，他認為，決定人類前途的並不是空間、土地、自然資源．而是人的智慧與能力。從廣大發展中國家角度考慮，基礎教育與在職培訓確實應當成為政府援助的方面，因為人力資本投資不僅能提高國民素質，增加社會資本存量，而且可 提高一國的比較優勢．增加了一國的國際競爭力。特別是進入知識經濟的今天 人的素質狀況決定了一國的科學技術發展潛力，在重視物質資本投資的同時。應高度重視人力資本投資問題。

　　貝克爾首次使用了成本一收益分析方法對人力資本投資進行分析，彌補了人力計劃理論的不足。五、六十年代．發展經濟學家普遍意識到教育對經濟發展的重要作用．認為加速經濟發展不僅需要大量的物質資本．而且需要有效地管理和使用這些資本的各種專門人才，在這種思想指導下。人力計劃理論(manpower planning approach)風靡一時，人力計劃的要點是利用歷史的有關資料，對未來的人力需要進行預測．給各國政府制定教育發展規劃提供依據。但人力計劃理論最大的缺憾是沒有考慮到人力資源建設的成本問題。貝克爾的人力資本投資均衡模型剋服了這方面的不足，不僅考慮了人力資本投資利益．而且還考慮了人力資本投資成本問題，特別是引入了“放棄收入”概念和時間因素．使人力資本投資的成本核算更完整，更全面。

　　人力資本理論打破了傳統的消費理論，對現行的巨集觀經濟分析也提出了修正。根據貝克爾的定義，一般地，消費活動不影響將來的生產力．任何一項費用的開支．只要能影響未來的收益．就是投資。這樣，根據傳統消費觀念認定是消費的活動如教育、衛生保健、在職訓練、勞動力遷移等．由於能影響未來生產力，應當被認為是投資。但在現實生活中．企業與個人甚至國家，過分側重於有形資本的投資問題．對人力資本這一極重要的無形資本則很少有詳細的計劃安排。關於國民收入核算問題，貝克爾認為現行的國民收入核算辦法不能正確估計一國的總投資與總消費規模。他特別指出，任何一個社會的基本的資源是人的時間，因而主張把人力資本投資成本與各種“放棄收入”算入整個國民收入中去．認為這樣做有助於巨集觀經濟分析和正確反映現實。這個觀點已為越來越多的經濟學家所接受。遺憾的是．迄今為止還沒有那個國家真正能夠做到這一點。

　　從世界範圍來看，發展中國家與發達國家人口素質差異是世界經濟發展不平衡的一個重要原因。發展中國家教育投入不足，智力外流，人口質量低下，影響了發展中國家經濟發展。發達國家利用高收入政策所產生的人才積聚效應．推動了其在科學技術領域終處於相對優勢地位，從而在國際貿易與交換中賺取了更多的利益。如何改革現有的教育體制，用好有限的教育投入。使其更加符合經濟發展的需要?如何完善政策，吸引人才?是廣大發展中國家急待解決的重要問題。

　　從我國來看．人力資本狀況還遠不能適應知識經濟發展的要求．這集中體現在勞動力市場上的兩個失衡：

　　一般勞動力供過於求；具有較高素質和技能的勞動力(即具有較高人力資本存量)供不應求，特別是高技術人才、風險管理、企業經營者嚴重匱乏。因此要真正實施“科教興國”戰略．必須採取有力措施加大人力資本投資．迅速提高人力資本素質。一是發揮政府的主導作用，加大政府對教育的投入．提高教育支出占政府支出的比重。改善政府投入結構，重點向基礎教育領域傾斜．致力於幫助那些貧困而無力進行人力資本投資的人以重新獲得生存的技能。

　　二是推動人力資本投資的多元化發展。教育投資具有很強的外部效應，除了政府之外．還應該廣開門路．鼓勵個人投資和社會各界投資辦學，推動教育產業化。要特別註意扭轉目前單位與企業普遍存在的重用人而輕培訓的短視行為，加強企業對人力資源的管理，鼓勵企業對人力資本投資，真正體現以人為本的經營思想。從勞動者個人的角度出發。為順應知識經濟發展的需要，迎接時代挑戰，也應該積極倡導“終生就業，終生培訓”的觀點，積极參加在職培訓以及各種各樣的後續教育。

　　三是加快推進國有企業建立現代企業制度，完善勞動力市場，健全以市場供求為基準的靈活的用工制度，使勞動者的收入真正與其能力貢獻相適應，以強化人力資本投資的誘因．形成人力資本投資與經濟發展的良性迴圈。