《资本主义与自由》

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《资本主义与自由》

《资本主义与自由》（Capitalism and Freedom）：20世纪最好的50本书之一

• 作者：米尔顿·弗里德曼（Milton Friedman，1912—2006）；1976年诺贝尔经济学奖得主
• 首次出版：1962年由芝加哥大学出版社出版
• 全书名：《资本主义与自由》（Capitalism and Freedom）

• 被誉为：
  • 20世纪最好的50本书之一
  • National Review杂志整理的20世纪最好的100本非小说书籍列表上排名第10
  • 战后所发行的最具影响力的书籍之一

　　弗里德曼的《资本主义与自由》一书出版之后在理论界掀起了一场思想的革命，它使经济自由主义深入到经济学界的每个角落。这本书至今已经卖出超过五十万本、并且被翻译为十八种语言。这本书指出自由市场在理论上和实践上都是应该被提倡的概念，并且对此提出了许多惊人的结论。

　　《资本主义与自由》是米尔顿·弗里德曼1956年6月在在瓦巴西学院作了一系列演讲，经过他的妻子罗丝·弗里德曼的整理，于1962年第一次以英文版本发行，由芝加哥大学出 版社出版。全书的自由主义思想体系十分完整，涉及的问题很广，既表明了哲学观点，又反映了经济、社会主张。

　　《资本主义与自由》一书着重介绍了弗里德曼的经济自由主义思想。作者同时介绍了政治自由，以进一步来讨论它与经济自由两者之间的密切联系。并且，作者从人类历史发展的历程阐述了经济自由的必然性。

　　《资本主义与自由》出版之后在社会上引起了巨大的轰动效应，在理论界掀起了一场思想的革命。它全面介绍与宣扬了弗里德曼的经济自由主义思想，使经济自由主义深入到经济学界每个角落，给当时的资产阶级统治者也提供了理论参考。尤其是作者所提出 的关于政府的货币政策与财政政策的研究，以及对各种具体的经济措施的规定的考察，都给当时的社会带来了较大的影响。

　　《资本主义与自由》一书以美国的观点写成，这一书的初版距离第二次世界大战结束仅不到二十年的时间，当时美国社会仍未脱离经济大恐慌的阴影，同时冷战也刚开始升温。在约翰·肯尼迪和之后的德怀特·艾森豪威尔执政下，联邦政府在国防、社会福利、和公共建设等领域的开支急遽增长。两大主要政党民主党和共和党都支持增加政府开支。因为经济大恐慌而产生的新政也被大多数社会上的知识份子支持，并以凯恩斯主义的理论替政府干预辩护，19世纪时的自由放任理想大多都被抛弃了。弗里德曼在书中极力反对这些现象，并且主张经济的中央集权必然导致个人和政治自由的毁灭。

　　该书主要阐明了两个思想：第一，资本主义社会一切活动的最终目的是达到经济自由，经济自由是政治自由得以实现的基础。第二，国家集权对经济生活的干预是弊多利少。政府的职能范围应受到限制，应尽可能地 通过市场和价格制度来加以执行。

　　本书的结构除序言和绪论外，共有13章。前五章主要阐述基本理论问题；从第六章开始是基本原理在各项具体政策和措施中的应 用，以此来补充和证实基本原理的可靠性；最后一章是全书的一个总结。

　　序言

　　序言章节概述了弗里德曼立下的自由主义原则，主张应该限制并且减少政府的权力。佛利民选择使用“自由主义”一词古典的定义，而非美国当时流行的定义。

　　1. 经济自由与政治自由间的连结

　　在这个章节中，弗里德曼主张经济自由是政治自由所不可或缺的先决条件、而且事实上也是政治自由的一部分。他主张若是生产资料被掌握在政府手中，真正的政治异议和言论自由都是不可能存在的。除此之外，经济自由的重要性在于，任何出于“双方自愿和知情”的自由贸易，必定是在双方皆认可了贸易对自己的利益的情况下才会产生的。

　　2. 政府在一个自由社会中的角色

　　依据弗里德曼的说法，一个自由社会中的政府应该确保法律秩序以及财产权利，同时也应该对一些技术性的垄断采取行动反制，并且减少市场失灵的负面效果。政府也应该谨慎控制货币的发行。

　　3. 对货币的控制

　　弗里德曼讨论了货币在美国的发展，并举出1913年颁布的联邦储备法案作为转戾点。这个法案不但没有稳定货币，反而使联邦储备系统在许多情况下犯下了大错。弗里德曼主张联邦储备系统应该有一个统一的规定，将每年增加的货币发行量限制在3-5%。

　　4. 国际金融和贸易协议

　　这个章节提倡终结布雷顿森林协定，改采取浮动的外汇制度，并且终结所有对国际货币的控制和贸易障碍，即使是“自愿”签订的进出口配额管制亦然。弗里德曼说这是平衡贸易体制的唯一解决方法。

　　5. 财政政策

　　弗里德曼反驳了凯恩斯主义经常提出的：以维持政府开支来“平衡商业周期”及维持经济成长的论点。相反的是，联邦政府的开支使得经济变的更不稳定。佛 利民利用了他长年累积的实际研究结果，证明了政府开支的扩张事实上是与GDP的扩张幅度相同，而非凯恩斯主义所宣称的倍数扩张。弗里德曼进一步探讨了造成这 一结果的原因。

　　6. 政府在教育上的角色

　　在这一章节里弗里德曼鼓吹教育卷制度，使挑选公立和私立学校的学生都能被教育资金顾及。弗里德曼相信在民主社会中每个公民都需要基本的教育。虽然当前每人平均获得的教育投资不足（以对职业和技术学校的投资而言），但要求政府应该提供免费的技术教育是相当愚蠢的。他主张了一些替代的 解决方法，以一些私立、一些公立的方式来解决投资不足的问题。

　　7. 资本主义与歧视

　　弗里德曼主张，在一个资本主义社会中，考虑到市场贸易跨越人际层面的本质，实行歧视是相当困难的，而且自然会付出额外代价。因此政府不该定立反对歧视的平等雇佣法条（亦即稍后1964的民权法案），因为这些法条限制了雇主依据自己标准挑选员工的自由。佛利民指出这些禁止雇佣自由的论述与纳粹实行歧视法条的理由如出一辙。同样的，工作权利法等管制也应该被撤销。

　　8. 企业和劳工的垄断及社会责任

　　弗里德曼指出，垄断可以分为三种：政府垄断、私人垄断、或公共管制，这些都是不完美而且不可取的。垄断可以来自许多层面，但直接和间接的政府干预是最常见的原因，并且应该尽可能的消除之。所谓的“社会责任”—亦即鼓吹公司必须替造福社区而不只是赚取利润的这种概念，对于资本主义社会是非常危险的、而且只有可能导致极权主义。

　　9. 职业执照

　　在这一章节里弗里德曼提出了一个激进的立场，反对所有形式的由政府管制的执照。他指出在产业界里最积极鼓吹执照制度的，通常是那些产业界里的既得利益份子，希望以此排除其他竞争者加入。佛利民以医学界为例子，先后检验了登记、保证书、和执照这三种制度，他解释了为何这三种中第一个是最理想的、第二种次之、而第三种最差劲。他主张政府并没有正当的理由强迫实行执照制度，那只会造成更低的医学品质并且导致业界垄断集团的出现。

　　10. 收入的分配

　　弗里德曼检验了累进税制，指出累进税制原先是设计用以重新分配收入以让社会更为公平，但他发现在事实上，富裕阶级往往能透过各种法律漏洞逃避重新分配的影响。他主张若是能改采统一的、没有扣减的平头税将能达成更为公平的结果。

　　11 社会福利制度

　　虽然社会福利制度原先都出于善意，但这些制度事实上并不如设计者所想像的会帮助到穷人。弗里德曼在这里专注于探讨美国的福利制度，研究那为什么会变成一个特别累赘庞大而又不公正的制度。

　　12 贫穷的纾解

　　他主张以负所得税制来作为解决贫穷问题的方式，以政府补贴而不是法定工资的方式来保障每个人的最低收入，他认为法定最低工资是错误而且没有效率的。

　　13 总结

　　这本书的总结指出政府的干预如何一次又一次的造成了与政策设定的目标相反的结果。真正造福了美国和在全世界的是自由市场，而不是政府，自由市场会继续让这个世界变的更好。而政府，尽管它可能出自于善意，应该滚出那些不属于它也不需要它管制的领域。

　　绪论中，弗里德曼围绕肯尼迪总统的一句经典“不要问你的国家能为你做些什么——而问你能为你的国家做些什么”讨论了自由人和国家的关系。自由人关心的仅仅是政府能否保护他们的自由，他们并不介意国家能为他做些什么，也不关心他能为国家做些什么；政府存在的必要意义在于保护人们的自由，历史已经证明，对自由最大的威胁是权力的集中。通过政府这一工具我们可以行使我们的自由；然而，由于权力集中在当权者的手中，它也是自由的威胁。

　　接着，弗里德曼讨论了如何从政府取得好处而同时又能回避对自由的威胁的问题：首先政府的职责范围必须具有限度——保护法律 和秩序，保证私人契约的履行，扶植竞争市场。第二，政府的权力必须分散——原因有二：“保存自由”是“保护性原因”，另一个是“建设性的原因”，因为历史上工农业、文明的巨大进展从没有来自集权的政府。

　　随后，弗里德曼亮出了本书的主要论点——竞争的资本主义是一个经济自由的制度，并且是政 治自由的一个必要条件；同时还有本书的次要论点——政府在致力于自由和主要依赖市场组织经济活动的社会中所应起的作用。本书的头两章“在抽象的水平上论述 这些问题。后面几章则把这些原则应用于各种特殊的问题”，也就是说，前两章与后面若干章节是理论与应用的关系。在绪论的最后，弗里德曼“对这本书所阐述的政治 和经济观点加上一个…正确和适当的名称是自由主义”。

　　第一章是《经济自由和政治自由之间的关系》，与绪论一样，再次体现出了弗里德曼的写作风格——开门见山：他在第一节末尾便写道“这一章的论点是：这种观点是一种错觉；在政治和经济之间有着密 切的联系……”。根据弗里德曼在这一章的叙述，政治自由和经济自由之间的关系可以总结如下：

　　首先是经济自由在促进政治自由方面的作用：一方面，经济安排中的自由本身在广泛的意义上可以被理解是自由的一个组成部分，所以经济自由本身是一个目的；另一方面，经济自由也是达到政治自由的一个不可或缺的手段。 对此弗里德曼举的两个例子十分贴切，英国由于外汇控制所禁止的去美国度假的政策和美国由于政治观点而不准公民去苏联度假在本质上是一样的，尽管一个是妨碍经济自由，一个是妨碍政治自由。

　　经济安排是获取政治自由的一个手段（这与十九世纪初期边沁和哲学激进主义者把政治自由看作为经济自由的一种手段的观点 相反，弗里德曼也在后文提到了，但他倾向于哈耶克等人的观点，认为经济安排是获取政治自由的手段），因为经济安排对权力的集中和分散权力具有影响，而由于竞争 性资本主义能把经济权力和政治权力分开，所以这种能直接提供经济自由的经济组织也促进了政治自由。关于政治自由和自由市场之间的关系，历史的例证和上述一 致但历史仅仅表明资本主义是政治自由的必要条件，但不是充分条件：意、德、日的法西斯统治时期的情况可以看为特例，但这些国家中公民仍然比苏联享有更多的 自由。

　　弗里德曼认为，自由市场的存在并不排除对政府的需要；相反地，政府的必要性在于它是“竞赛规则”的制定者，又是解释和强制执行这些已被决定的规则的裁判者。市场所做的是大大减少必须通过政治手段来决定的问题范围，从而缩小政府直接参与竞赛的程度。

　　正如绪论所言，对自由的基本威胁是强制性的权力，但“通过使经济活动组织摆脱政治当局的控制，市场便排除了这种强制性的权力的泉源。它使经济力量来牵制政治力量，而不是加强政治力量”。

　　第二章是《自由社会中政府的作用》，延续了前两章的写作风格，条理清晰、通俗实在。正如第一章指出的，自由市场的存在并不排除对政府的需要；政府在自由社会 中的作用首先是规则制定者和解释和强制执行这些规则的裁判员；此外，本章还用了另外两个标题来阐述政府在自由社会中的作用：由于技术垄断和邻近影响而采取的行动以及根据家长主义理由而采取的行动。在具体阐述这些作用前，弗里德曼对在有些情况下采取政治手段的 必要性加以了一些说明，为“不可分割的项目而使用…资源…必须使用政治渠道来调和我们之间的差距”，这里的不可分割使用的资源实际上指的是公共物品，比如 弗里德曼在此举的国防费用开支的例子，通过政治渠道可以“破坏没有顺从的条件下的取得一致意见”。

　　作为规则制定者和裁判员，一个自由社会政府的基本作用在于“提供我们能够改变规则的手段，调解我们之间对于规则意义上的分歧和迫使否则就不会参加游戏的少数几个人遵守这些规则”。一系列轻微的变化的累积的 影响在一场比赛或一个社会的性质上可以构成游戏或社会性质的剧烈的改变，这也即缪尔达尔提出的具有普遍适用意义的“循环累积因果联系”理论。弗里德曼提到了两个具体的现实问题，一是政府对于财产权定义与保护；二是政府对货币制度的责任。总之，在自由社会中，政府提供了法律和秩序的维护，以 防止一人受到另一人的强制行为；提供了自愿参与的合同的强制执行；提供了财产权的意义的定义；提供了对这种权利解释和强制执行的办法以及提供了货币机构。

　　第二，对于妨碍交换自由的垄断，弗里德曼认为由于技术条件使垄断形成时，在私人垄断、国家垄断或公共调节三种情况中私人垄断害处最少，因为当社会迅速改变时，后两者作出的反应相对较少。当若技术垄断是某种必要的劳务或商品其垄断力量相当大，那么即使是短期的，公共调节或国家垄断可能危害较少，从而论证了政府在此 的重要地位。另一个：“邻近影响”实际上是所谓外部性问题，比如污染，“对单独行动的个人来说，要想回进交换或取得应有的补偿是不可能的”，又如公路、公 园等公共设施的收费问题，

　　只有对负责任的个人自由才是可维护的目标。政府根据家长主义理由“不主张对疯子和儿童的自由”。因为“在负责的和不负责 的个人之间不可避免地必须划出一条界线”。也就是说，对于某些特殊群体，如缺乏对己负责能力的儿童等，政府必须以家长主义的理由来进行干预，这样实际上是 为了更好的自由社会的建立。

　　最后的“结论”中，首先简单的总结了上述三个方面的作用，随后对美国政府对社会过多的干预进行了批评，并且列出了美国 政府“根据上述的原理看不出有任何正确的理由来从事的某些活动”，弗里德曼一口气列举了14条，比如对农业的评价支持方案，进口关税或出口关税限制等等，最后 还补充了一句“这个清单是远远不够全面的”，总之就是嫌美国政府管的范围太大了。

　　第三章为《货币的控制》，在第二章里对此论题已经预告过了，这一章主要讨论国内货币政策，根据前言的说法，从这一章开始，本书进入理论的应用阶段，开始讨论具体的问题。接着第二章的结尾，弗里德曼继续对政府过多的干预经济 进行了批评，认为充分就业和经济增长不能作为政府扩大干预经济事务范围的借口，经济萧条、经济周期是由于政府管理不当而造成，而不是由私有制经济的不稳定 性造成。“政府的措施构成了美国经济增长的主要障碍”，“我们迫切需要的是减少而不是增加政府的干预”。

　　商品本位（金本位是其表现形式之一，弗里德曼认为在美国并没有百分百的金本位制）的货币制度安排是不合适的，其基本缺点是“需要使用真正的资源来增加货币存量”，同时，引入信用因素将诱惑政府去发行 信用货币；商品本位实际上趋向于变成包含国家广泛的干预的混合本位。一战爆发时出现大规模地放弃金本位；大战结束，联邦储备不再是管理和监督银行金本位的 而已成为能决定美国货币量和影响全世界金融的一个独立权威机关。但联邦储备没有很好的履行其职责，以致把一次缓和的经济收缩转变为一场大的灾难，这是指 1929年的那次股市崩溃继而引起的经济大萧条，联邦储备的本意的企图减少“投机”而紧缩货币，股市在导致紧缩方面起了一定的作用。反过来，股市崩溃对经济的信心和个人花钱的意图有一些间接影响。这些影响对经济活动的进程起着抑制作用，1930年底，当银行倒闭导致广泛的银行挤兑，收缩的性质起了剧烈的变 化；在1931年早期，存在着恢复信心的苗头。联邦储备从事轻度的通货收缩行动来减少它自己现有的债务，然而，暂时性的复苏时期是短促的。重新开始的银行 倒闭引起了另外一系列的连锁反应，并且再次导致货币数量的重新下降。“联邦储备系统再次置若罔闻”。1931年9月，英国放弃了金本位，储备系统对黄金流 向国外作出猛烈和迅速的反应，加强了国内金融的困难。在两年多严重经济活动的收缩之后，储备系统提高贴现率，阻止了黄金外流，但带来了银行倒闭数量惊人的 增加和银行挤兑。分析完这次灾难的过程后，弗里德曼提出应成立一个法治的政府，而不是人治的政府来执行货币政策，以使公众能通过政治当局对货币政策进行控制同 时又可使货币政策不受政治当局的“胡思乱想”的支配。

　　讨论完国内货币问题后，第四章《国际金融和贸易安排》讨论的则是国际货币安排问题，同时还有国际贸易问题。

　　国际货币安排对经济自由具有重要意义，因为当时对美国经济自由最严重的威胁来自收支平衡问题，如果对外汇进行直接控制，这将逐步使市场经济转变为集权主义， 这些手段比美国面临的问题本身更严重；对于黄金在美国货币制度上的作用，作者弗里德曼认为它主要是一种其价格受到维持的商品，但政府控制黄金价格和自由经济是 不相调和的。

　　对于当时美国的支付和资金外流问题，弗里德曼认为必须争取一个足够大的收入帐目以防止存款者对其丧失信心使银行受挤兑而被迫倒闭；弗里德曼还提出了取得国外收支平衡的另一机制，具体措施包括四点，一是减少美国外币储备或增加外国的美币储备，二是迫使美国国内价格作出现对于国外价格的降低（在纯 粹的金本位下主要的调整机制），三是通过外汇率的变动来达到，弗里德曼主张实行浮动汇率制，认为“只有自由浮动外汇率才是完全自动调节和不受政府控制的”，最后一个方法是使用政府对贸易的直接控制或干预来减少花费的美元和扩大收入。然后弗里德曼重点阐述了作为自由市场解决办法的浮动汇率制度，但“赞成浮动汇率并不 意味着赞成不稳定的汇率”，如果基本的经济政策和条件是稳定的，汇率就将是非常稳定的，而汇率的不确定是根本的经济结构不稳定的征兆，接着弗里德曼列出了为黄 金和外汇自由市场所需要的政策措施。本章最后，弗里德曼主张排除美国对贸易的限制，因为浮动汇率制度能有效和直接地走向完全自由的贸易，政治和军事方面的理由 除外。

　　第五章是《财政政策》，第一句就给出了本章准备批判的对象，即那种认为扩大政府支出可以消除失业的观点，随着经济的发展、经济政策的演变， 财政政策被作为一个平衡器，即当私人开支下降时政府增加其开支，反之亦然。而弗里德曼认为这种平衡器本身就是不平衡的：当萧条出现时，政府忙着制定支出方案， 等到方案开始执行时，衰退已经过后，所以，开支会恶化而不会缓和衰退。使用联邦预算作为一个平衡器也是不正确的，因为它本身的特点就是扰动和不稳定，国民收入最不稳定的组成部分是联邦政府开支，它远不能抵消波动的其他因素。弗里德曼对凯恩斯的乘数理论进行了批判：先举了一个例子，政府开支增加100美 元，乘数为3，这样，政府开支会使收入增加为300美元，弗里德曼认为“这种简单分析是非常吸引人的。但是，这种吸引力是虚假的”，首先，存在挤出效应：政府 开支使私人开支减少；其次，乘数原理并没有说明政府的100美元花费在什么地方，若“花费在私人本来就想购买的东西上”，比如公园门票，这样仅使人们省下 了100美元，而并未增加任何人的收入；第三，这种分析没有说明政府所花费的来自何处。进行了一些理论分析后，弗里德曼给出了其和学生合作对美国及其他国家做 的现实资料的研究的结果，“实际的结果更接近于货币数量论的极端，而不是凯恩斯主义的极端”。所假设的100美元的政府开支的增加平均大致增加了100美 元的收入。所以，现对于收入的政府开支的增加，在任何意义上“都不是扩展性的”，从而弗里德曼从理论分析方面和实证分析方面否定了Keynes的乘数原理。

　　第六章是《政府在教育方面的作用》，延续前面几章的立场，弗里德曼再次就政府对教育的干预进行发难。政府对教育干预往往有两个理由，一是“邻近影响”（这个名词 在第二章中首次出现，似乎就是外部性的意思），二是对孩子们和其他对自己行动不负责任的个人的家长主义的关怀。由于对于公民的一般教育和职业教育，邻近影响和家长主义关怀具有不同含义，于是弗里德曼对这两种教育进行了分析：对公民的一般教育具有相当大的邻近影响，最低水平的学校教育对社会具有最大的益处。随着学校教育水平的上升，社会得到的利益会持续下降。为了对政府所规定的最低学校教育提供经费，政府可以发给家长们票证。如果孩子进入“被批准的”教育机关， 这些票证就代表每个孩子在每年中所能花费的最大数量的金钱。这样，家长们就能自由地使用这种票证，再加上他们所愿意添增的金额向他们所选择的“被批准的” 教育机关购买教育劳务。教育劳务可以为以营利为目的的私营教育机关或非营利的教育机关所提供。（这是最近我国讨论较多的“教育券”的问题，弗里德曼的分析思路 可以借鉴）。政府的作用限于保证被批准的学校的计划必须维持某些最低标准，教育之所以要国有化，重要的原因在于“如果没有国有化，则不可能提供被认为是对 社会稳定所必要的共同的价值标准”，另一个原因是所谓“技术垄断”。弗里德曼反对教育国有化，在论及高等教育时，他认为“对高等学校教育而言，以邻近影响或以 技术垄断为理由的国有化甚至是更为软弱无力。”对于学校的补助不能用于局限于公文学校，而是补助给个人，和前面的初等教育情况相似，这一安排能“使各种不同类型的学校进行更有效的竞争”，“更有效地使用它们的资源”；对于职业教育，其“功能是提高人类在经济上的生产力”，职业教育的主要费用是在训练期间拿 不到收入，由于推迟挣钱的时期而损失的利息（机会成本），以及接受训练所需的特殊费用，如果额外报酬超过了额外的费用，就会进行职业教育的投资，市场的不完全性导致了对人力资本的投资不足，但弗里德曼不赞成对职业教育进行干预，因为政府用其一般收入的款项来直接补助职业或专科学校教育这种形式的干预不合适，这样使得个人的投资减少而无法达到前面所说的均衡点。总之，弗里德曼的观点可以总结为：主张对初等和高等教育的私人进行补贴而不赞成对教育机构进行补贴，对于职 业教育，不主张各种干预。

　　第七章是《资本主义和歧视》，这里的歧视含义很宽泛，“在对歧视下一定义或加以解释时，存在着真正的问题”，歧视可以指市场上人们对于某种有形或无形商品的偏好，比如弗里德曼举了付钱听演唱会的例子，人们会对不同的演唱会付出不同。歧视最多的是指就业方面的歧视，美国许多州里都建有的公正就业实施委员会的任务就在于防止在就业过程中由于种族、肤色或信仰的原因而受到的歧视（这实际上破坏了契约自由）。歧视除了就业外，还经常在言论领域发生作用。弗里德曼还论及劳动权利法，些法律禁止把加入工会作为取得就业职位的一个条件，因为和公正就业实施委员会一样，它也干预了就业契约的自由： 一个规定特殊的肤色或信仰不能被当作为就业条件；另一个则规定工会会员的资格不能被当作为就业条件。弗里德曼亮出自己的观点：“作为一个自由主义者，我对两者都反对”。因为在竞争条件下，只要存在很多雇主，具有各种特殊需要的雇员将有可能在相应的雇主那里找到工作来满足他们，所以弗里德曼认为“劳动权利法律仅就它本身而论，不会对工会垄断力量有任何巨大的影响”；最后弗里德曼提出一个特殊问题，关于学校教育的种族隔离政策，由于学校大多由政府经营和管理，所以政府应决定强制执行种族隔离和种族同校，可弗里德曼却认为这两者都不是好的解决方法，“恰当的解决办法是消除政府对学校的经营，并且准许家长把他们的孩子送进他们要孩子进的那种学校”。

　　第八章是《垄断以及企业和劳工的社会责任》，“当一个特殊的个人或企业对一个特殊的物品或劳务具有足够的控制力在很大的程度上 来决定其他个人获得物品或劳务的条件时，垄断就存在”。对于自由社会，垄断引起两类问题。第一，通过减少个人的可供选择的办法，垄断的存在意味着对自愿的 交换进行限制。第二，垄断的存在引起逐渐被称为垄断者的“社会责任”的问题。弗里德曼就如下问题进行了阐述：垄断的范围、垄断的来源、政府应采取的政策以及企业和劳工的社会责任。垄断的范围包括企业垄断、劳工垄断和政府所造成的垄断。垄断的来源有技术方面的原因、政府的直接和间接支援和私人间的相互勾结。分析 完这两个问题后，弗里德曼给出政府应有的政策：最迫切需要的是消除直接支持企业和劳工垄断的措施，两者均应从属于反托拉斯法；其次要广泛的改革赋税法以减少垄断力量，取消公司税等（后面提到，取消公司税的目的是使公司对慈善事业的捐款加大）。第四个问题是企业和劳工的社会责任，责任来自压低价格和工资率以便避免价格通货膨胀，弗里德曼认为假使能有效的加以实施，不管是法律上的或自愿的物价控制，最后会导致自由企业制度的毁灭而被中央控制制度所代替，同时这种方法在防止通货膨胀方面也不是有效的。

　　第九章是《职业执照》，弗里德曼依然对政府的干预行为进行着不依不饶的反对，这一章里，他首先论述一般性的问题，然后选取最具挑战性的医药行业的执照颁发为例子进行论证其不可取性。执照制度似乎起源于中世纪的行会制度，“执照的发给往往在实质上不过建立了中世纪行会那种 规章制度”，“在决定谁该获得执照时……考虑的问题所涉及到的事情往往和专业能力没有任何关系……假使少数几个人决定其他人是否可以从事一种职业，所有各 种无关的条件可能要被加进”，比如有些州把从业资格与其共产主义信念联系在了一起（哥伦比亚地区的初级中学的音乐老师、印第安纳州的专业拳击和摔跤运动员 等），这是荒唐的。总之，弗里德曼注意到了很多执照的颁发关注的往往是政治上的便利而非消费者的经济性考虑，并认为能抵御这种行为的“唯一方法是建立一般性的 行动原则来反对国家从事某种活动”，“和赞成通过规章制度来执行货币政策和财政政策的性质一样”。最后一段对于行医执照的不合理性，弗里德曼“稍加思索”便提出了自己的观点：首先，发给执照是医疗职业界能对医生的数量进行控制的关键，美国医学协会或许是美国最强大的一个工会，主要通过控制进入医学院的学生的数 量来实现控制人数的目的，因为在美国人们必须领得执照才能开业行医，而为了得到执照，他必须是一个被批准了的学校的毕业生。这造成了沉重的社会代价，对开业行医的人如此，对于购买医疗服务的公众也是如此；另外，执照的颁发并不具有良好的效果，并不能提高合格的标准，减少了医疗服务的数量。那么如何解决医疗服务的质量问题呢？弗里德曼建议可以引入竞争机制，建立公司制，同时个人诊所也会继续下去，“医生将建立个人的信誉，而某些病人会喜爱个人诊所的易于保密和私人友谊。某些方面的疾病会由于牵涉的方面很小而不适合于医疗集体来加以治疗，如此等等”。

　　第十章是《收入的分配》，弗里德曼首先提出在一个自由市场的社会里，收入分配的直接的道德原则是“按照个人和他拥有的工具所生产的东西进行分配”。这一原则和均等待遇的原则在一定的限度内并不矛盾；在一个市场经济中，根据产品计酬的有效作用主要不在于收入分配而在于资源分配，因为它使资源不受强迫而能有效地加以分配，但它却不大可能被付诸实施，弗里德曼对马克思的剩余价值说进行了批评，认为只有接受资本主义的道德标准才能说的通，但若接受社会主义的“各尽所需，各尽所能”，则不应当把劳动者的所获和其所得相比，而应和 它的需要相比。另外，弗里德曼还认为马克思混淆了所有合作的资源的总产品和边际产品的概念。

　　根据产品计酬的资本主义产生了相当程度的收入和财富不均等的特征，这往往使人误解为资本主义比其他制度造成了更大范围的不均等，但弗里德曼认为资本主义的扩大和发展并不意味着不均等的加剧，资本主义的巨大成就在于不 仅使财产积累，更重要的是为人们扩大、发展和改进其能力所提供的机会，随着资本主义的发展，会使得不均等的幅度减少。

　　最后弗里德曼讨论了政府如何采取 措施来改变收入分配，主要是累进的所得税和遗产税，但他写道“我的印象是：这些税收的措施虽然不是完全没有影响，但它们在缩小用一些统计收入数字来划分家 庭的平均地位之间的差异的问题上具有比较小的（虽然不是可以忽视的）影响”，虽然税率高且累进程度也高，但其影响会“消失在两个途径之中”：使税收前的分 配更为不均等，这是税收通常具有的归宿效果，通过高额税收来阻挠进入高额税收的行业的活动，高了这些活动的收益；造成立法上的和其他的条例来回避税收使真 正施加的税率比名义税率低得多。继而，弗里德曼提出政策建议，“个人所得税的最好的结构是在收入的一定的免税额以上抽取固定比例的税”，还认为“纳税减免额可 能是累进的一种合理的办法”，“用统一税率的所得税来代替累进的税率结构”等。

　　第十一章是《社会的福利措施》，这一章对一些具体的社会福利措施进行了分析，主要有：

　　（1）公共住房。因为公共住房具有较大的邻近影响，所以对之收取较高赋税，使私人成本和社会成本相等，反驳者认为建议公共住房的理由不 是邻近影响，而是作为帮助低收入人们的手段，还有人以家长主义为理由，家长主义的理由是：被帮助的家庭“需要”住房比“需要”其他东西更为迫切，弗里德曼作为 自由主义者“趋于拒绝这一论点”，提出的政策建议是对贫穷家庭采取现金补贴；

　　（2）最低工资法。弗里德曼很直截了当的表明自己的观点：“如果最低工资法有任何 影响的话，那末，它们的影响显然是增加贫穷”，理由是“很难要求雇主按照最低工资雇用所有以前在最低工资率以下被雇用的人。这样做显然是不符合雇主利益 的。因此，最低工资的影响是使失业人数多于没有最低工资时的情况”。

　　（3）农产品价格的支持。弗里德曼认为政府支持农产品的价格完全出于政治意图，这种制度使 得储藏仓库和设备的供应者往往成为主要的受益者，同时对消费者也不利，消费者要付两次款，价格支持方案还是执行外交政策的一个主要障碍，为了维持高于世界 市场的价格的国内价格，就必须对许多项目的进口施加限额，政策的反复无常对其他国家具有严重的不利影响；

　　（4）老年和遗族保险。这可以分解三部分，要求广大阶层的人们必须购买被具体规定的养老金，要求必须从政府那儿购买养老金以及一个收入再分配的办法，弗里德曼认为没必要把这些合并起来：可以要求个人支付自己 的养老金；可以允许个人从私人公司购买养老金；同时可以要求个人购买具体规定的养老金。政府也可以从事出售养老金的事务而又不强迫个人购买具体规定的养老 金，并且要求这项事务收支相抵。此外，政府显然能够并且已经从事于收入的再分配而不需要使用养老金的办法。弗里德曼反对养老金能改变收入再分配，反对养老金机 构国有化，认为国有化的唯一优点便是有助于强制执行养老金的购买，但若引入竞争，个人的自由选择和私人企业争取顾客的竞争会促进现有的各种养老金契约的改 善。弗里德曼还反对强制购买养老金，“它剥夺了我们对我们相当大部分的收入的控制”。

　　第十二章是《贫穷的减轻》，其中一个途径是私人慈善事业，但在政府福利活动扩展的情况下，造成私人慈善活动的相应下降，对于政府，弗里德曼建议实施负所得税，认为这一安排向个人提供了最有用的形式的帮助即现 金（前面的教育补贴、住房补贴等处，弗里德曼也是偏爱现金补贴，这也许是他一贯的立场），政府正在实施的各项方案往往显得非常浪费，而负所得税唯一的缺点只是 政治上不大受欢迎，政客获不到政治利益。

　　第十三章为《结论》，弗里德曼指出“在今天，自由的保存和扩展正在受到来自两个方面的威胁。一个 威胁是明显而清楚的。这是来自保证要埋葬我们的那些克里姆林宫里的坏人的外部威胁。另一个威胁则选为难于辨认。这是来自希望改造我们的那些具有良好意图和 愿望的人们的内部威胁（正如亚当·斯密所说的‘在一个国家中可以有大量的破坏’）”，这里的“克里姆林宫”显然是指社会主义国家苏联的经济建设所取得的巨 大成就对于资本制度的冲击，而后者指的是以凯恩斯为首的国家干预主义经济学者，弗里德曼再次都这两者对自由的危害提出指责，前者迫使美国将资源的大部分 用于国防，而对于后者，弗里德曼认为逐渐兴起的自由主义思潮是一个“有希望的预兆”。

　　《资本主义与自由》一书的影响非常巨大，但影响所及在政治经济学的领域也有所不同。一些弗里德曼提倡的理想在许多地方被试验并且成功实行了，例如在斯洛伐克实行的平头税制度、以及几乎彻底取代了布雷顿森林协定的浮动汇率制度（亦即当今国际间采用的制度）、以及在飓风卡特里娜后美国政府以教育卷制度补助难民学生，这些只是其中一些例子。不过，一些提议则很少被考虑实践，例如终结执照制度、废止公司所得税（主张改采对股东的所得 税）。虽然政治家也常宣称他们正努力朝向书中所提倡的“自由贸易”，但从没有人会考虑将他所提议的于10年内废除所有关税的计划付诸实行。无论如何，弗里德曼普及化了许多之前在经济学界外极少为人所知的理念，这本书和其他作品也使佛利民成为了家喻户晓的人物。The Times Literary Supplement文学评论杂志称呼这本书为“战后所发行的最具影响力的书籍之一”。然而，书中的许多理想在今天依然被视为相当激进（或者如同批评者所言的：反动）而且具争议性。

　　《资本主义与自由》还被Intercollegiate Studies Institute列为20世纪最好的50本书之一，并且在National Review杂志整理的20世纪最好的100本非小说书籍列表上排名第10。