金融手段

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金融手段(Financial means)

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什麼是金融手段

  金融手段是指中央銀行通過金融系統金融市場調節國民經濟中的貨幣供應量,影響投資等經濟活動,進而實現一定的政策目標的手段。金融手段的工具有:存款準備金率、中央銀行再貼現率公開市場業務等。與財政政策相比,金融手段對短期政策目標的實現具有較強作用。

金融手段的作用特點[1]

  銀行是資金供應的主渠道,是資金的總閘門。金融手段的作用主要是影響資金流量的大小,因此金融手段以總量調控為主,結構調整為輔。有時金融手段的運用直接影響到人們對未來的預期,從而很快就對經濟運行產生影響。

  是否應當把金融手段作為政府或者中央銀行調節巨集觀經濟的工具而經常使用,存在著不同的看法。美國聯邦儲備委員會一向認為,貨幣政策應以“中性”為主,即保持利率水平經濟既不起刺激作用,也不起抑製作用,不應過多地把貨幣政策作為政府的工具。

金融手段的主要內容[2]

  1、控制貨幣發行量,以保證貨幣供應適應經濟發展的需要;

  2、控制固定資產投資貸款,防止投資膨脹

  3、控制信貸總規模,核心是控制貨幣供應量。

金融手段的工具[2]

  1、利率

  利率是貨幣信貸政策的最重要杠桿,是調節資金供求的重要手段。提高或降低貸款利率,可以調節信貸總規模;提高或降低存款利率,則可以調節居民儲蓄。國家可以通過銀行迄用利率杠桿來調節貨幣的投放量。當信貸規模過大、資金供應緊張時,可以提高貸款利率,緊縮貸款,同時提高存款利率,增加儲蓄,回籠貨幣。反之,則採取相反的利率政策

  2、存款準備金制度

  存款準備金制度是金融手段的重要工具之一。中央銀行通過調整存款準備金率可以調節各商業銀行及其他金融機構自有準備金額度和同行拆借利率,使貨幣供應量與巨集觀調控目標相適應。

  3、再貼現率

  再貼現率也是金融手段的重要工具。再貼現率是中央銀行的再貸款利率。各商業銀行主要通過兩種方式向中央銀行貸款。一是將各種票據(如國庫券政府公債),向中央銀行再貼現;二是用自己所擁有的政府債券、其他財產為擔保,向中央銀行貸款。這兩種方式叫再貼現。通過調整再貼現率可以影響各商業銀行及其他金融機構向中央銀行貸款的數量,從而調整貨幣供應量。

  4、公開市場業務

  公開市場業務是金融政策調節的又一重要工具。所謂公開市場業務是指在公開市場上,中央銀行賣出或買進政府債券,以調節貨幣供應量。當經濟過熱時,中央銀行要緊縮銀根,可以在公開市場上賣出政府債券,以減少貨幣供應量,壓縮社會需求。反之,當經濟不景氣時,中央銀行要放鬆銀根,則可以在公開市場上?買進政府位券,以增加貨幣供應量,擴大社會需求。

  5、匯率政策

  匯率政策也是金融手段的重要工具之一。匯率是指兩國不同貨幣之間的比價。人民幣匯率人民幣對各國貨幣之間的比價。國家根據國際市場的變化,調整匯率的升降,引起國際收支國際貿易的變化,進而影響社會總供給總需求的平衡關係。匯率的調節作用主要表現在調節進出口貿易;調節資金的流出與流入;影響國內物價水平,從而協調國內經濟發展。

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參考文獻

  1. 武少俊.中國巨集觀經濟管理[M].中國物價出版社,2001年07月第1版.
  2. 2.0 2.1 薑國祥.中國社會主義市場經濟概論[M].華東師範大學出版社
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