工程投標風險評價

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　　工程投標風險評價是指應用各種風險分析技術，用定性、定量或兩者相結合的方式處理不確定性的過程。其目的是評價風險的可能影響及影響程度。風險分析是風險識別和決策之間聯繫的紐帶，是風險管理決策的基礎，是風險管理的關鍵。

　　一般認為，進行建築工程項目風險評價和評估的理論基礎主要有：

　　(1)類推原理。在進行建築工程項目風險估計時，往往沒有足夠的風險統計資料，而且有時因為客觀條件的限制，很難甚至不可能取得所需要的足夠的風險資料。因此，根據事件的相似關係，利用類推原理，借鑒已掌握的整體或局部類似工程的風險統計資料，就可以估計目標風險載體的風險狀況。

　　(2)大數法則。大數法則為風險估計奠定了理論基礎，它闡述了大量隨機現象的平均結果呈現出穩定性的規律。就建築工程項目來說，根據大數法則，只要被觀察的建築工程項目足夠多，就可以對損失發生的概率以及損失的嚴重程度衡量出一定的數值來。被觀察的建築工程項目越多，估計值與實際值就越接近。這個方法在其他領域也經常運用，是一個較為常見的推理方法。

　　(3)概率推理原理。建築工程項目風險事件發生是隨機的，引起損失的程度也是不確定的，但就總體而言，項目中風險事件的發生又呈現出統計學上的規律性，因此，在建築工程項目風險估計中，採用概率論方法，通過判斷隨機變數的取值特點和其他特性，據此判斷隨機變數符合何種概率分佈，確定參數，從而估計出風險事件出現狀態的各種概率。

　　(4)慣性原理。事物的發展具有延續性，即慣性，因而可以利用這個特征來估計建築工程項目的風險。同時，要求系統具有相對的穩定性，能夠保持其發展的基本趨勢。在利用過去的風險資料來估計未來可能發生的狀態時，一方面要抓住慣性發展的趨勢，另一方還要預測可能出現的偏離和偏離程度，從而對估計結果進行處理，提高估計的可靠度。

　　對建築工程投標進行風險評價的方法很多，常用的有調查和專家打分法(Experts Grading Method)、層次分析法(AHP)，模糊數學法(Fuzzy Set)，敏感性分析法(SensitiveAnalysis)，蒙特卡洛模擬(Monte Carlo Simulation)、影響圖分析法(Innuence Diagram)和網路層次分析法(ANP)等。

　　(1)調查和專家打分法(Experts Grading Method)。調查和專家打分法是一種最常用的、最簡單的、易於應用的分析方法。其應用程式為：首先，識別出某一種特定工程項目可能遇到的所有風險，列出風險調查表；其次，利用專家經驗，對可能的風險因素的重要性進行評價，綜合成整個項目風險。投標項目的最後風險度值為：每位專家評定的風險度乘以各自的權威性的權重值，所得的積合計後再除以全部專家權威性的權重值的和。

　　該法適用於決策前期，這個時期往往缺乏項目具體的數據資料，主要依據專家經驗和決策者的意向，得出的結論是一個大致的程度值，是進一步分析的基礎。

　　(2)層次分析法(AHP)。AHP提供了一種靈活的、易於理解的工程風險評價的方法。一般都是在工程項目投標階段使用AHP來評價工程風險，使風險管理者能在投標前就擬建項目的風險情況有一個全面的認識，判斷出工程項目的風險程度，以決定是否投標。其步驟為：建立層次結構模型構造比較判斷矩陣計算權重併進行一致性檢驗計算組合權向量並作組合一致性檢驗，即可得層次總排序。

　　AHP應用於工程風險分析與評價時，可以用數字來定量的描述風險因素，並用系統分析的方法，逐一考慮每一工作包的風險程度。在考慮過程中採用專家評判，並用定量原則檢驗這一評判的正確性，最後再綜合成整個項目風險，既有定性分析，又有定量結果，為管理者提供一個全面瞭解項目全過程中風險情況的機會，使其決策更為科學、合理。

　　(3)模糊數學法(Fuzzy Set)。在評價過程中，很多影響因素的性質和活動無法用數字來定量地描述，它們的結果也是模糊的，美國學者為此首次提出了模糊集合的概念，對模糊的行為和活動建立模型。其優勢在於，能為實現世界中普遍存在的模糊、不清晰的問題提供一種充分的概念化結構，並以數學的語言去分析和解決它們。

　　模糊數學處理非數字化、模糊的變數有獨到之處，並能提供合理的數學規則去解決變數問題，相應得出的數學結果又能通過一定的方法轉為語言描述。這一特性適於解決工程項目中普遍存在的潛在風險，該法的關鍵之處在於模糊集的建立和確定各因素對各個評估等級的隸屬度。

　　(4)敏感性分析法(Sensitive Analysis)。該法只考慮影響工程目標成本的幾個主要因素的變化，而不是採用工作分解結構把總成本按工作性質細分為各子項目成本，從子項目成本角度考慮風險因素的影響，再綜合成整個項目風險。

　　一般在項目決策階段的可行性研究中使用敏感性分析方法分析工程風險。使用這種方法，能向決策者簡要地提供可能影響項目成本變化的因素及其影響的重要程度，使決策者在做最終決策時考慮這些因素的影響，並優先考慮某種最敏感因素對成本的影響。

　　(5)蒙特卡洛模擬(Monte Carlo Simulation)。蒙特卡洛模擬又稱隨機抽樣技巧或統計試驗方法，是估計經濟風險和工程風險常用的一種方法，其分析工程風險的過程如下：編製風險清單確定風險因素的影響程度和發生概率採用模擬技術，確定風險組合分析與總結。通過模擬技術可以得到項目總風險的概率分佈曲線，從曲線中可以得出項目總風險的變化規律。

　　應用該法可以直接處理每一個風險因素的不確定性，並把這種不確定性的影響以概率分佈的形式表示出來。蒙特卡洛模擬技術的提出便於電腦操作，使計算程式化了，該技術的難點在於難以對風險因素相關性進行描述。

　　(6)影響圖法(Innuence Diagram)。影響圖法是由一個有向圖構成的網路，在構造出的影響圖中，用結點和弧來表示這種因素間的影響，用直觀緊湊的圖形表示出問題中主要變數間的相互關係，並可以清楚地揭示出變數間存在的相互獨立性及進行決策所需的信息流，可以作為一般直觀的定性分析工具。但該法由於技術複雜，還難以大規模應用到實際問題中去，有待進一步完善。

　　(7)網路層次分析法(ANP)。網路層次分析法是在AHP基礎上發展起來的一種新實用決策方法，由T.L.Saaty教授於1996年提出。ANP是一種適應非獨立遞階層次結構的決策方法，在AHP的基礎上考慮了層次之間及內部元素的反饋與依賴性的網路形式，對反饋系統超矩陣和極限超矩陣排序方法進行深入研究並對指標賦權。

　　該法將系統元素劃分為控制層和網路層，控制層包括擬解決的目標問題及決策準則，其中每個準則的權重與傳統AHP確定權重的方法一致：網路層由受控制層支配的元素組構成，其內部是相互影響的網路結構。網路層次結構中，每個節點表示一個元素或一個元素集，系統中的任意元素或元素集可以相互影響。這就使得ANP法計算更加全面一些，更符合實際情況，但步驟複雜，結合電腦編程可方便計算。

　　各方法中，每一種方法都有其適用範圍，各有優缺點。其中前兩種側重於定性分析，中間兩種側重於定量分析，而後三種則側重綜合分析。對各種方法的特點總結如下：

　　在實際項目中究竟應採用何種方法，須視具體情況而定，通常需綜合運用幾種方法，才能收到良好的效果。對於工程投標風險因素的特殊性，結合上述對各方法的分析，可採用網路層次分析法對投標風險因素的評價。

　　工程建設項目具有特殊性和複雜性，而且利益相關者很多。

　　風險評價有以下目的：

　　(1)對項目諸風險進行比較和評價，確定它們的先後順序。

　　(2)錶面上看起來不相干的多個風險事件常常是一個共同的風險來源造成的，而風險評價就是要從項目整體出發，弄清各風險事件之間確切的因果關係，這樣才能制定出系統的風險管理計劃。

　　(3)考慮各種風險之間相互轉化的條件，研究如何才能化威脅為機會，以及在什麼條件下機會轉化為威脅。

　　(4)進一步量化已識別風險的發生概率和後果，減少風險發生的概率和後果估計中的不確定性。必要時根據項目形勢的變化重新分析風險發生的概率和可能的後果。

　　風險評價包括以下三個主要步驟：

　　(1)採集數據。首先必須採集與所要分析的風險相關的各種數據。這些數據可以從投資商或者承包商過去類似項目經驗的歷史記錄中獲得，所採集的數據必須是客觀的、可統計的。

　　在某些情況下，直接的歷史數據資料還不夠充分，尚需主觀分析，特別是那些對於投資者來說，在技術、環境等方面都比較新的項目，需要通過專家調查法獲得具有經驗性和專業知識的主觀評價。

　　(2)確定風險評價模型。以已經得到的有關風險的信息為基礎，對風險發生的可能性和可能的結果給以明確的定量化，確定各風險的影響程度。

　　(3)對風險影響進行評價。根據風險影響程度值，確定項目的主次風險因素，並結合投資者或承包商對項目的風險進行評價。