代理證券業務

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什麼是代理證券業務[1]

  代理證券業務是指金融性證券企業作為證券代理經紀人,受客戶委托,在證券市場上代客戶發行、兌付、買賣證券的行為。

代理證券業務的內容[1]

  代理證券業務主要包括:代發行證券業務、代售證券業務、代購證券業務、代兌付債券業務、代保管證券業務等。

  (1)代發行證券業務,是指金融性證券企業代理證券發行單位發行證券的業務,代發行證券業務按發行方式分為:①代銷方式;②全額承購包銷方式;③餘額承購包銷方式。

  (2)代售證券業務,是指金融性證券企業受客戶委托、按客戶約定的價格,在公司櫃臺或證券交易所出售證券的業務。

  (3)代購證券業務,是指金融性證券企業與客戶達成協議,按客戶的要求,以客戶能接受的價格代客戶在證券交易所或櫃臺購買證券的業務。

  (4)代兌付債券業務,是指金融性證券企業接受國家或企業債券發行單位的委托、兌付到期的國庫券國家重點建設債券重點企業債券以及金融債券、企業債券等,並將已兌付的債券集中交給發行單位的業務。

  (5)代保管證券業務,是指金融性證券企業接受客戶委托、代客戶保管證券的業務。

  (6)代理異地證券(股票)買賣業務的核算,是指金融性證券企業代客戶代購代售上海、深圳交易所的股票業務。

代理證券業務的特點[2]

  1.廣泛性

  目前,商業銀行個人證券代理產品主要包括憑證式國債記賬式國債、金融債券、企業債券開放式基金封閉式基金和銀證業務等,業務對象具有廣泛性的特點。

  2.中介性

  商業銀行證券代理業務屬於中間業務,銀行資產負債規模和比例不會因此發生變化,商業銀行充當證券交易代理人,按一定的業務規則,公開、公平、公正,安全、高效地執行投資人的交易委托,具有中介性的特點。

  3.效益性

  開展證券代理業務,能給商業銀行帶來可觀的手續費收益,同時有利於改變商業銀行的收入結構,有利於穩定和擴大優質客戶資源,提高銀行盈利能力

  4.風險低

  商業銀行辦理證券代理業務,與投資者之間形成的是代理關係,不承擔債務人違約連帶責任商業銀行在業務辦理過程中不以自有資金參與證券交易,也不會承擔證券市場價格波動的風險,具有風險低的特點。

參考文獻

  1. 1.0 1.1 陳質文,王秉森.現代證券會計.杭州大學出版社,1995年05月.
  2. 武飛.商業銀行櫃臺業務.中國人民大學出版社,2009.06.
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