代理证券业务

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什么是代理证券业务[1]

  代理证券业务是指金融性证券企业作为证券代理经纪人,受客户委托,在证券市场上代客户发行、兑付、买卖证券的行为。

代理证券业务的内容[1]

  代理证券业务主要包括:代发行证券业务、代售证券业务、代购证券业务、代兑付债券业务、代保管证券业务等。

  (1)代发行证券业务,是指金融性证券企业代理证券发行单位发行证券的业务,代发行证券业务按发行方式分为:①代销方式;②全额承购包销方式;③余额承购包销方式。

  (2)代售证券业务,是指金融性证券企业受客户委托、按客户约定的价格,在公司柜台或证券交易所出售证券的业务。

  (3)代购证券业务,是指金融性证券企业与客户达成协议,按客户的要求,以客户能接受的价格代客户在证券交易所或柜台购买证券的业务。

  (4)代兑付债券业务,是指金融性证券企业接受国家或企业债券发行单位的委托、兑付到期的国库券国家重点建设债券重点企业债券以及金融债券、企业债券等,并将已兑付的债券集中交给发行单位的业务。

  (5)代保管证券业务,是指金融性证券企业接受客户委托、代客户保管证券的业务。

  (6)代理异地证券(股票)买卖业务的核算,是指金融性证券企业代客户代购代售上海、深圳交易所的股票业务。

代理证券业务的特点[2]

  1.广泛性

  目前,商业银行个人证券代理产品主要包括凭证式国债记账式国债、金融债券、企业债券开放式基金封闭式基金和银证业务等,业务对象具有广泛性的特点。

  2.中介性

  商业银行证券代理业务属于中间业务,银行资产负债规模和比例不会因此发生变化,商业银行充当证券交易代理人,按一定的业务规则,公开、公平、公正,安全、高效地执行投资人的交易委托,具有中介性的特点。

  3.效益性

  开展证券代理业务,能给商业银行带来可观的手续费收益,同时有利于改变商业银行的收入结构,有利于稳定和扩大优质客户资源,提高银行盈利能力

  4.风险低

  商业银行办理证券代理业务,与投资者之间形成的是代理关系,不承担债务人违约连带责任商业银行在业务办理过程中不以自有资金参与证券交易,也不会承担证券市场价格波动的风险,具有风险低的特点。

参考文献

  1. 1.0 1.1 陈质文,王秉森.现代证券会计.杭州大学出版社,1995年05月.
  2. 武飞.商业银行柜台业务.中国人民大学出版社,2009.06.
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