金融咨詢師

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金融咨詢師(Accredited Financial Counselor)

　　金融咨詢師是從事咨詢金融業務的經濟、金融、工程、管理人員的統稱.他通過有針對性地向客戶提供選擇需要的商業銀行業務方案、資金存儲與投資計劃.或有參考價值的經濟數據 經濟金融信息、調查結果、預測分析.參與網點業務工程實施過程的管理。金融咨詢師雖然不直接參与網點運營業務的具體操作.但卻必須全面掌握銀行的每項業務知識、技能或業務訣竅.兼具有導游、理財、策劃等專業技術。

　　為決策者提供科學合理的建議。

　　金融咨詢導航從業者本身通常不參與決策：但是.他可以彌補決策者職責與能力的差距。根據決策者的委托.咨詢導航從業者可以利用自己的知識、實踐經驗和已掌握的調查資料.為決策者提供合理的一種或多種可供選擇的建議或方案、信息等，從而減少決策失誤，這裡的決策者可以是商業銀行內各級行領導或部門負責人。

　　保證金融業務的順利實施。

　　由於客戶辦理業務具有一次性的特點.而且在業務實施過程中有眾多的運營管理工作.客戶通常沒有能力自行提供理財、資源管理等技能。金融咨詢導航從業人員可以運用自己專業化的知識和經驗，根據客戶需求與客戶實際，由他們負責對客戶實施櫃臺外全過程的業務咨詢、引導、解釋、幫助、策劃等工作.有的放矢地處理應變事物，幫助客戶明確目標、理清思路、熟悉商業銀行最新業務品種、掌握操作流程.以更有效地讓客戶減少誤區、剋服盲點、增強安全意識、享受增值服務，保障商業銀行網點運營業務的順利開展。

　　為客戶提供信息和先進的技術支持。

　　由於金融咨詢導航從業人員擁有大量的信息、知識、經驗和先進的技術.可以隨時根據客戶需要提供信息和技術援助.彌補客戶在經濟信息方面的不足。通過咨詢導航，不僅可以疏通運營環境.方便業務工作的順利開展.而且可以利用其銀行知識、網路與經濟信息.為客戶提供價值服務.提升商業銀行的社會形象.產生積極的社會效果。

　　知識面寬。

　　除了要掌握銀行的專業知識、瞭解世界和國家巨集觀經濟政策、經濟發展趨勢外，還應熟悉有關的經濟、管理、金融、法律、證券、保險、經紀、期貨、債券、投資等方面知識.並較熟悉項目融資、投資基金、金融信用、債市與股市行情、外匯買賣知識等操作技巧。

　　精通業務。

　　精通業務首先意味著要具有實際動手能力。不僅要會做.而且要做得對、做得好、做得快.這需要豐富的實踐經驗做支撐。此外.當今電腦信息技術的應用和外語已成為必要的金融工作技能.金融咨詢導航從業人員在這兩方面也無疑應當是強手。

　　協調管理能力強。

　　金融咨詢導航不是自己在營業櫃臺內辦理業務.而是組織、管理、引導客戶或其他人員去做.不僅涉及到本銀行各方面人員的協調工作.還要經常主動出擊目標市場與客戶群，與客戶發生全方位的聯繫 在複雜中理清工作思路.靈活處理各種臨時問題。這需要的就不只是專業技術和理論知識.還需要具有組織、協調、管理能力。這表明金融咨詢從業者不僅應當是經濟、金融專家.而且要成為組織管理、策劃、理財專家。

　　責任心強。

　　首先表現在職業責任心和專業的敬業精神.要通過自己的實際行動來維護個人、銀行 本職業的名譽和尊嚴.其次.還要負有社會責任.即應在維護國家和社會公眾利益的前提下為客戶導航服務。

　　不斷進取，勇於開拓。

　　科學技術的發展日新月異.決定了新思想、新觀念、新理論、新技術、新產品.新方法的層出不窮.這就對金融咨詢導航不斷提出了新的挑戰。金融咨詢師必須及時更新知識.掌握全球經濟金融發展進程，勇於開拓新的業務領域.業務品種和目標客戶群體.才能順應市場經濟繁榮發展的趨勢。