國際貿易信貸
出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)
國際貿易信貸(Credit of International Trade)
目錄 |
國際貿易信貸是指一切為開展或支持國際貿易而進行的各種信貸活動，包括進出口商相互間為達成貿易而進行的資金或商品信貸活動、銀行及其他金融機構以及政府機構或國際金融機構為支持國際貿易而進行的資金信貸活動、銀行及其他金融機構為支持貿易信貸而進行的信用擔保或融通活動、以及各國政府機構或銀行等為支持本國出口而進行的出口信用保險活動等等[1]。
國際貿易信貸對加速進出口商品流通，減少其資金積壓，促成進出口順利完成具有重要作用。當代國際商品市場競爭日趨激烈，在國際貿易中能否提供或獲得融資便利安排，成為和商品質量，交貨時間和價格同樣重要的因素。
國際貿易信貸的歷史幾乎與國際貿易本身一樣久遠。最初的貿易信貸是一種純粹的商業信用，可以追溯到五千多年前的巴比倫朝代。
在古羅馬時代，地中海沿岸貿易活動已有相當的發展，開始出現使用各種票據結算的融資業務。
在13-14世紀，歐洲大陸出現了許多商品集散地和貿易交易所，集市貿易興旺發達，使得貿易融資得到一定程度發展。這一時期義大利人發明瞭匯票，在集市上商人們用之相互沖賬，使易貨貿易和現金支付大為減少。匯票交易包含信用，即使即期匯票也是如此，因為當時郵寄需要時間，而且即期匯票大多規定習慣期限。
在17-18世紀，英國和歐洲大陸出現了現代形式的銀行，在倫敦和阿姆斯特丹還出現了外匯市場，使得貿易融資開始進入規範化的發展階段。這一時期一些商人利用其在市場上的高信譽，從貿易轉向貿易融資，並最終發展成為商人銀行。這些商人銀行家向生產商提供預付款，承兌其他商人開具的匯票，或者直接買賣貿易產生的匯票，從而減少了國際貿易的風險。同時，外匯市場的出現也減少了匯兌的風險。
英國在19世紀首先完成了工業革命，英鎊成為主要國際貨幣，倫敦成為國際貿易和國際金融中心，有國際聲譽的商人銀行雲集於此，有力地推動了貿易融資，商業銀行也開始大量涉足貿易融資業務。第一次世界大戰導致金本位制崩潰，國際貨幣體系的混亂導致國際貿易和貿易融資的發展受阻。
第二次世界大戰後國際經濟，貿易和金融格局發生了根本性變化，美元成為主要國際貨幣，成為國際融資的主要貨幣。隨著國際商品市場的競爭加劇和金融放鬆管制，極大地刺激貿易融資需求，出現了許多新的貿易融資形式。同時，各國政府也紛紛直接或間接為出口提供優惠信貸，以爭奪國際市場。
1、根據信貸主體分為商業信用和銀行信用商業信用。
賒銷和預付款是國內貿易中商業信用的主要形式，但是在國際貿易中，商業信用更多地表現為國際貿易結算所包含的融資安排，而且主要是出口商對進口商提供的延期付款。
銀行信用是指進口商或出口商獲得銀行等金融機構提供的融資便利。例如，銀行承兌，貼現出口商向進口商簽發的匯票；銀行對進出口商提供進出口押匯等。
2、根據提供信貸的期限不同，分為國際貿易短期信貸和國際貿易中長期信貸。
國際貿易短期信貸是指期限在1年以內的貿易信貸，主要是滿足商品周轉較為迅速，成交額不大的消費品進出口的資金需求。
國際貿易中長期信貸是指期限在1年以上的貿易信貸，主要是滿足周轉期長，金額大的大型成套設備等資本性商品進出口的資金需求。
與國際貿易短期信貸相比，中長期貿易信貸的突出特點是政府往往提供各種優惠支持，包括出口信貸利差補貼，擔保和保險等形式，甚至成立專門的機構提供政策性信貸業務。
國際貿易信貸的功能[1]
一般地說國際貿易信貸具有以下三方面的功能：
1、提供資金或商品信貸
可由進、出口商相互之間提供資金或商品信貸，銀行及其他金融機構、政府機構或國際金融機構等向進出口商提供資金信貸，為促進國際貿易提供支持。這是國際貿易信貸的基礎功能，以下兩項功能均是在這一基礎功能之上派生出來、服務於這一基礎功能的。
2、提供資金融通或信用擔保
可由銀行或其他金融機構通過為客戶提供各種融通、票據保證或信用擔保等服務，為貿易中的各種信貸業務、以及保付代理和包買票據等新型的貿易結算服務業務等提供支持。
3、提供出口信用保險
可由政府的專門機構通過對戰爭、動亂、沒收、貨幣不可兌換等各種國家風險、以及有關商業風險提供特別保險，為貿易中的信貸、融通或信用擔保業務、以及保付代理和包買票據等新型的貿易結算服務業務等提供全面支持。
