多米諾骨牌效應

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多米諾骨牌效應(Domino Effect)

　　多米諾骨牌效應常指一系列的連鎖反應，即“牽一發而動全身”。

　　在一個相互聯繫的系統中，一個很小的初始能量就可能產生一系列的連鎖反應。

　　提出多米諾骨牌效應，還要從宋朝開始說起。

　　宋宣宗二年（公元1120年），民間出現了一種名叫“骨牌”的游戲。這種骨牌游戲在宋高宗時傳入宮中，隨後迅速在全國盛行。當時的骨牌多由畜牧動物的牙骨製成，所以骨牌又有“牙牌”之稱，民間則稱之為“牌九”寓意“牌救”，牌裡面所蘊含的哲理，足以拯救蒼生以及拯救和提醒人類停止那些衝動的做法。

　　1849年8月16日，一位名叫多米諾的義大利傳教士把這種骨牌帶回了米蘭。作為最珍貴的禮物，他把骨牌送給了小女兒。多米諾為了讓更多的人玩上骨牌，製作了大量的木製牌，併發明瞭各種的玩法。不久，木製牌就迅速地在義大利及整個歐洲傳播，骨牌游戲成了歐洲人的一項高雅運動。

　　後來，人們為了感謝多米諾給他們帶來這麼好的一項運動，就把這種骨牌游戲命名為“多米諾”。到19世紀，多米諾已經成為世界性的運動。在非奧運項目中，它是知名度最高、參加人數最多、擴展地域最廣的體育運動。

　　最原始的多米諾玩法僅僅是單線，比賽誰推倒得更多、更遠。隨後多米諾骨牌從單線向平面發展，人們開始利用多米諾古牌組成一些文字和圖案。多米諾骨牌進一步向著立體層次發展，並且應用高科技成果，配以聲、光、電的效果，使多米諾骨牌動力的傳遞具有了多種形式，同時，它的藝術性也增強了。

　　自從那以後，多米諾成為一種流行用語。在一個相互聯繫的系統里，一個很小初始能量就可能產生一連串的連鎖反應，人們就把它們稱為多米諾骨牌效應或多米諾效應。

　　骨牌豎著時，重心較高，倒下時重心下降，倒下過程中，將其重力勢能轉化為動能，它倒在第二張牌上，這個動能就轉移到第二張牌上，第二張牌將第一張牌轉移來的動能和自已倒下過程中由本身具有的重力勢能轉化來的動能之和，再傳到第三張牌上......所以每張牌倒下的時候，具有的動能都比前一塊牌大，因此它們的速度一個比一個快，也就是說，它們依次推倒的能量一個比一個大。

骨牌一個接一個倒下，就如同一個值到下一個值的過程。

　　大不列顛哥倫比亞大學物理學家A.懷特海德曾經制用了一組骨牌,共13張,第一張最小。長9.53mm,寬4.76mm,厚1.19mm,還不如小手指甲大.以後每張體擴大1.5倍,這個數據是按照一張骨牌倒下時能推倒一張1.5倍體積的骨牌而選定的.最大的第13張長61mm,寬30.5mm,厚7.6mm,牌面大小接近於撲克牌,厚度相當於撲克牌的20倍.把這套骨牌按適當間距排好,輕輕推倒第一張,必然會波及到第13張.第13張骨牌倒下時釋放的能量比第一張牌倒下時整整要擴大20多億倍.因為多米諾骨牌效應的能量是按指數形式增長的.若推倒第一張骨牌要用0.024微焦，倒下的第13張骨牌釋放的能量達到51焦。可見多米諾骨牌效應產生的能量的確令人瞠目。不過A.懷特海德畢竟沒有製作第32張骨牌,因為它將高達415m,兩倍於紐約帝國大廈。如果真有人製作了這樣的一套骨牌,那摩天大廈就會在一指之力下被轟然推倒!

　　楚國有個邊境城邑叫卑梁，那裡的姑娘和吳國邊境城邑的姑娘同在邊境上採桑葉，她們在做游戲時，吳國的姑娘不小心踩傷了卑梁的姑娘。卑梁的人帶著受傷的姑娘去責備吳國人。吳國人出言不恭，卑梁人十分惱火，殺死吳人走了。吳國人去卑梁報複，把那個卑梁人全家都殺了。

　　卑梁的守邑大夫大怒，說：“吳國人怎麼敢攻打我的城邑？”

　　於是發兵反擊吳人，把當地的吳人老幼全都殺死了。

　　吳王夷昧聽到這件事後很生氣，派人領兵入侵楚國的邊境城邑，攻占夷以後才離去。吳國和楚國因此發生了大規模的衝突。吳國公子光又率領軍隊在雞父和楚國人交戰，大敗楚軍，俘獲了楚軍的主帥潘子臣、小帷子以及陳國的大夫夏嚙，又接著攻打郢都，俘虜了楚平王的夫人回國。

　　從做游戲踩傷腳，一直到兩國爆發大規模的戰爭，直到吳軍攻入郢都，中間一系列的演變過程，似乎有一種無形的力量把事件一步步無可輓回地推入不可收拾的境地。這種現象，我們稱之為多米諾骨牌效應。

　　頭上掉一根頭髮，很正常；再掉一根，也不用擔心；還掉一根，仍舊不必憂慮……長此以往，一根根頭髮掉下去，最後禿頭出現了。哲學上叫這種現象為“禿頭論證”。

　　往一匹健壯的駿馬身上放一根稻草，馬毫無反應；再添加一根稻草，馬還是絲毫沒有感覺；又添加一根……一直往馬兒身上添稻草，當最後一根輕飄飄的稻草放到了馬身上後，駿馬竟不堪重負癱倒在地。這在社會研究學里，取名為“稻草原理”。

　　第一根頭髮的脫落，第一根稻草的出現，都只是無足輕重的變化。當是當這種趨勢一旦出現，還只是停留在量變的程度，難以引起人們的重視。只有當它達到某個程度的時候，才會引起外界的註意，但一旦“量變”呈幾何級數出現時，災難性鏡頭就不可避免地出現了！

　　多米諾骨牌效應告訴我們：一個最小的力量能夠引起的或許只是察覺不到的漸變，但是它所引發的卻可能是翻天覆地的變化。這有點類似於蝴蝶效應，但是比蝴蝶效應更註重過程的發展與變化。

　　第一棵樹的砍伐，最後導致了森林的消失；一日的荒廢，可能是一生荒廢的開始；第一場強權戰爭的出現，可能是使整個世界文明化為灰燼的力量。這些預言或許有些危言聳聽，但是在未來我們可能不得不承認它們的準確性，或許我們唯一難以預見的是從第一塊骨牌到最後一塊骨牌的傳遞過程會有多久。

　　有些可預見的事件最終出現要經歷一個世紀或者兩個世紀的漫長時間，但它的變化已經從我們沒有註意到的地方開始了。

　　1997年7月2日泰蛛大幅貶值，標志著第一張亞洲金融危機的多米諾骨牌的倒塌，這一現象很快在東南亞、東北亞國家引發了連鎖反應。金融危機的多米諾骨牌倒塌繼而從緬甸到菲律賓、從馬來西亞到印度尼西亞、從新加坡到我國香港、從南韓到日本。隨後衝擊波使俄羅斯成為金融危機的新震區，由此深化蔓延，範圍波及到白俄羅斯、烏克蘭、波蘭、哥倫比亞、巴西、墨西哥、委內瑞拉、智利。亞洲“流感”使美國也打了幾個“噴嚏”。

　　美國股市和債市大幅下挫，說明美國在這場金融危機中也不能獨善其身，“山姆大叔”也不能高枕無優。這一連申的金融危機的多米諾骨牌的倒塌，使這些國家經濟損失慘重，甚至有的國家出現政局動蕩，影響波及擴散到全球。

　　美國2009年的金融危機是一個“多米諾效應”，危機髮端於投資公司銷售的“次級房貸”金融產品的大幅貶值。

　　由於金融市場對“次級房貸”產品的旺盛需求，導致銀行為許多不具備償還能力的消費者提供房貸，甚至慫恿業主將房產抵押，將貸款再次投入金融產品，從中獲利。當房屋價格升高時，投資銀行不斷按新的高價，獲得更多的貸款，償還上期的貸款。當房屋價格下挫，資金鏈條斷裂，貸款者面臨違約，還不可贖回房產，次級房貸證券也就沒有預期收益而貶值，甚至一文不值。

　　除了次級房貸產品本身，由它衍生出來的“掉期”，是下一個“骨牌”，投資公司投資於次級房貸產品，還可以為這一產品的升值“購買保險”，如果下跌，保險公司需要償付，這就是所謂的Swap（掉期），“掉期”本來是用來對沖投資的潛在損失的，單獨的掉期產品，就是博弈,不再是對沖。

　　次級房貸產品的崩盤，導致投資公司崩潰時，又牽出另外一個“骨牌”CDS，（信用掉期保險），投資公司為他們的金融產品合同普遍購買這一保險，當合同無法兌現時，保險公司償付，而這些保險產品經過拆分、組合、打包、再保險等，已經被很多金融公司購買，投資公司的倒閉將牽出更多的公司產生巨額負債，甚至倒閉，德國等歐洲金融公司也因購買了這類次級、次次級的金融產品被直接卷入美國的危機。中國香港也有些投資人購買次貸，可見這個骨牌效應的禍害之廣大。

　　違約的償付責任落到美林，高盛，房地美，房利美，AIG等公司，美林破產，而接下來，多一個公司崩潰，不能兌現的合同就會越多，可能導致更大的公司崩潰，AIG和摩根大通是最終的兩個接大盤的，美國政府不能放任多米諾效應的繼續蔓延，於是用納稅人的錢，替投資公司的貪婪埋單。

　　這就是典型的多米諾效應。

　　當然，也有因此而賺錢的公司，如：高盛，將具有潛在下跌風險的房貸產品推薦給客戶，客戶投資於多頭，而這個金融產品的製作公司與高盛客戶博弈——作空，高盛是知情的，客戶利益因此受損。