金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)
目錄 |
金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，數額較大的行為。
- （一）金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪與非罪的界限
區分金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪與非罪的界限，主要應註意以下兩點：
（1）行為人購買偽造的貨幣或者以偽造的貨幣換取的貨幣數額大小。如果數額不大的，則不構成犯罪。
（2）行為人主觀上是否出於故意。如果行為人在不知情的情況下買進了偽造的貨幣或者以偽造的貨幣換取了貨幣，其行為一般也不構成金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，如果構成其他犯罪的，以其他犯罪論處。
- （二）金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪與購買假幣罪
金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪與購買假幣罪的客觀行為的性質並沒有本質上的不同。所不同的主要有：
（1）行為主體的不同。金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪客觀行為的主體是銀行等金融機構的工作人員；而購買假幣罪的主體則為一般主體。
（2）客觀方面不同。金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪只要具有購買的行為，無論其購買數額的多少都可構成金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪；但後罪的客觀方面，不僅要求具有購買假幣的行為，而且亦要求購買假幣的數量達到數額較大的標準，否則即不可能構成犯罪。另外需要指出的是，金融機構工作人員出於走私的故意而購買假幣的，這時又牽連觸犯走私假幣罪，對之應從重按走私假幣罪論處。
- （三）金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪與偽造貨幣罪
如果行為人偽造貨幣後，再用自己偽造的貨幣換取真幣，則又觸犯偽造貨幣罪。由於後者這種以假幣換取真幣的行為是前者偽造行為的一種自然的後繼行為，加之，本法對偽造貨幣的行為處罰要比金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪重，對此，應從重擇取偽造貨幣罪處罰。對於後面的以假幣換取真幣的行為，則作為一個從重的情節予以考慮。如果金融工作人員既有偽造貨幣的行為，又有不是以自己偽造的貨幣而是以他人偽造的貨幣換取真幣的行為，此時，兩者之間沒有必然聯繫，因此，應當分別定為偽造貨幣罪與金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，然後，實行數罪並罰。
- （四）金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪與走私假幣罪
行為人如果出於走私的故意或與走私犯罪分子共謀實施金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪行為的，則又牽連觸犯了走私假幣罪，此時，應擇一重罪即走私假幣罪從重處罰。根據走私行為的性質，下列行為，即使為金融工作人員所為，亦應按走私假幣罪處罰：
（1）直接向走私犯罪分子非法購買國家禁止進出口的偽造的貨幣的；
（2）在內海、領海購買國家禁止進出口的偽造的貨幣的；
（3）與走私偽造的貨幣的犯罪分子共謀，為其將偽造的貨幣換取真幣的；等等。
第171條、出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
犯金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產；情節較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。在上述處刑規定中，對應出售、購買或者運輸偽造的貨幣罪的數額要求，金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的“數額巨大”也應指幣值3萬元以上或者幣量3000張以上。其他嚴重情節主要指以下情形：
（1）共同犯罪的主犯；
（2）購買偽造的貨幣後投入市場流通的；
（3）以前因犯金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪受過刑事處罰又實施金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的。情節較輕一般是指有自首或者立功表現的，屬於共同犯罪的從犯，沒有造成什麼危害結果的發生等情況。
