結售匯

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什麼是結售匯[1]

  結售匯是指企業外匯收入都要按當日匯價到外匯指定銀行結匯,由銀行兌給人民幣企業需要外匯,則持有效憑證直接到外匯指定銀行購買外匯。外匯指定銀行是指經國家外匯管理局批准經營結售匯業務的銀行。銀行買進外匯,叫做“結匯”,銀行賣出外匯,叫做“售匯”。從我國當前的現實情況來看,銀行結售匯市場構成了即期外匯市場的基礎,而現行的銀行結售匯制度基本上屬於一種強行的結售匯制度。

結售匯的計算方式[1]

  現以出口結匯舉例說明如下:

  設某出口公司售給美國紐約某公司一批貨物,價值50000美元。貨物裝船後,出口公司憑即期信用證和全套貨運單據向中國銀行辦理議付結匯。當日美元對人民幣的比價是:100美元=827.27/827.57人民幣,銀行手續費為0.15%,年利率為8%,來回郵程按15天扣息,該出口公司實結人民幣411635.73元。

  具體計算方法如下:

  (1)銀行扣手續費為:

  50000×0.15%=75(美元)

  (2)銀行扣15天利息為:

  50000×8%÷360×15=166.67(美元)

  (3)出口公司實得美元為:

  50000—75—166.67=49758.33(美元)

  (4)出口公司按當日美元牌價的買價將49758.33美元售給中國銀行後實得人民幣為: 49758.33×8.2727=411635.74(人民幣元)

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參考文獻

  1. 1.0 1.1 陳野華主編.世界經濟格局的變化與中國的金融創新.西南財經大學出版社,2002年11月第1版.
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評論(共1條)

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陆善衎 (討論 | 貢獻) 在 2017年8月16日 19:39 發表

1994年的結售匯制度改革為什麼會造成2843億的貨幣增發呢?希望高人指點。

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