结售汇

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什么是结售汇[1]

  结售汇是指企业外汇收入都要按当日汇价到外汇指定银行结汇,由银行兑给人民币企业需要外汇,则持有效凭证直接到外汇指定银行购买外汇。外汇指定银行是指经国家外汇管理局批准经营结售汇业务的银行。银行买进外汇,叫做“结汇”,银行卖出外汇,叫做“售汇”。从我国当前的现实情况来看,银行结售汇市场构成了即期外汇市场的基础,而现行的银行结售汇制度基本上属于一种强行的结售汇制度。

结售汇的计算方式[1]

  现以出口结汇举例说明如下:

  设某出口公司售给美国纽约某公司一批货物,价值50000美元。货物装船后,出口公司凭即期信用证和全套货运单据向中国银行办理议付结汇。当日美元对人民币的比价是:100美元=827.27/827.57人民币,银行手续费为0.15%,年利率为8%,来回邮程按15天扣息,该出口公司实结人民币411635.73元。

  具体计算方法如下:

  (1)银行扣手续费为:

  50000×0.15%=75(美元)

  (2)银行扣15天利息为:

  50000×8%÷360×15=166.67(美元)

  (3)出口公司实得美元为:

  50000—75—166.67=49758.33(美元)

  (4)出口公司按当日美元牌价的买价将49758.33美元售给中国银行后实得人民币为: 49758.33×8.2727=411635.74(人民币元)

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参考文献

  1. 1.0 1.1 陈野华主编.世界经济格局的变化与中国的金融创新.西南财经大学出版社,2002年11月第1版.
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评论(共1条)

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陆善衎 (Talk | 贡献) 在 2017年8月16日 19:39 发表

1994年的结售汇制度改革为什么会造成2843亿的货币增发呢?希望高人指点。

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