2006年《銀行家》全球1000家大銀行排名

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　　英國《銀行家》雜誌2006年7月發佈了2006年度全球1000家大銀行排名。報告顯示，中資銀行進入全球1000家大銀行由2005年的19家上升到25家，並有14家名次調升。

　　總體來看，全球前1000家銀行有以下趨勢和特點：

　　(一)一級資本回報率再創新高，平均為22.7%，大大高於去年的19.9%。以一級資本利潤率計算，前1000家銀行的利潤率首次超過20%，達到了22.7%，遠遠高於去年的19.86%和17.91%。

　　(二)稅前利潤增長率從去年的30.3%下降為今年的18.6%，但稅前利潤總額又創下新記錄，已達6451億美元。排名錶上的銀行利潤已連續幾年增長，但增長率逐年放緩。2004年的排名錶上，銀行利潤增長率為65.4%，2005年為30.3%，今年已下降為18.6%。

　　(三)一級資本與總資產的增長率均有所下降，分別為3.7%和5.5%，而總量分別增長至28413億美元和638，258億美元。與前兩年一級資本的增長率(分別為15.2%和20.5%)相比，今年一級資本3.7%的增長率相當平緩。與此相對應，銀行資產的增長也有所放緩。儘管全球許多市場的信貸資產，尤其是零售信貸有較大增長，但5.5%的總資產增長率與前兩年相比仍然呈大幅下降趨勢，前兩年的總資產增長率分別為15.5%和19.3%。

　　(四)來自歐盟25國的286家銀行的資產與利潤占比分別為50.7%和37.4%。歐盟的銀行延續了去年的強勢，286家銀行一級資本總額占比為 40.7%，資產總額占比為50.7%，利潤總額占比為37.4%。這主要得益於歐盟總體的強勢增長、德國的經濟複蘇和歐洲大陸的業務擴張。在歐盟25國中，英國銀行的盈利能力最強。在全球前1000家銀行中，有20家來自英國，其稅前利潤總額為651億美元，一級資本回報率為26.8%，遠遠高於歐盟 20.9%的平均水平。

　　(五)美國197家銀行的利潤占比為26.5%，彰現“美國效率”。美國197家銀行的一級資本總額占比為20.7%，而資產總額占比僅為13.7%。在全球前25家銀行中，5家美國銀行用占比相對較小的資產創造了占比相對較大的利潤。美國銀行的資本回報率高達29.1%，遠遠高於去年的26.3%和今年 22.7%的平均水平，顯示了極高的效率。

　　(六)一級資本排名前25家銀行的資產占比為40.8%。

　　(七)最大6家銀行的一級資本和利潤占比分別為15%和17.2%。

　　(八)44家拉美銀行的資本回報率和資產回報率最高，分別為33.2%和2.84%。

　　按一級資本排名，前7家銀行仍然與上年度一致，但次序發生變化。花旗集團以794億美元的一級資本仍然高居榜首，匯豐集團則以744億美元的一級資本由上年度的第三上升到第二，其次是美國銀行(740億美元)、摩根大通(725億美元)、日本三菱日聯金融集團(639億美元)、法國農業信貸集團(606億美元)、蘇格蘭皇家銀行(486億美元)。

　　按一級資本排序，北美最大的銀行集團是花旗集團，西歐是匯豐集團，亞洲(日本除外)是中國建設銀行，日本是三菱金融集團，拉美是Bradesco銀行，中東是國民商業銀行，非洲是標準銀行集團，中東歐是Sberbank。

　　按總資產排序，巴克萊銀行是最大的銀行。其中，北美是花旗集團，西歐是巴克萊銀行，亞洲(日本除外)是中國工商銀行，日本是三菱日聯金融集團，拉美是巴西銀行，中東是Hapoalim銀行，非洲是標準銀行集團，中東歐是Sberbank。

　　西歐最大的三家銀行分別是匯豐集團、農業信貸銀行和蘇格蘭皇家銀行。匯豐集團一級資本由上年度的673億美元增長到744億美元，在西歐占首位，居全球 1000家大銀行第二位。在西歐前七大銀行中，英國占四家，處於主導地位。德國僅有兩家銀行進入西歐前25家大銀行。歐盟25國共有286家銀行進入全球前1000家大銀行，一級資本占40.7%，資產占50.7%，利潤占37.4%，構成全球銀行業的最主要的部分。

　　在北美洲，花旗集團繼續成為同業之首。2005年度，花旗一級資本744億美元，超出第二名摩根大通5.4億美元；2006年度，花旗一級資本794億美元，仍然超出第二名美國銀行5.4億美元。北美共有207家銀行進入全球前1000家大銀行，其中美國占197家，加拿大占10家。2006年度，北美銀行創造1870億美元的利潤，占全部1000家銀行的29%。美國仍然構成全球第二大銀行業集團。

　　 日本銀行業繼續保持恢復性穩定增長。2006年度實現稅後利潤513億美元，超過了去年的324億美元。目前，日本銀行一級資本318億美元，占前 1000家大銀行的11.2%，略高於去年的11.1%；總資產7595億美元，占11.9%，低於去年的13.2%。總體看，日本銀行贏利能力仍然比不過北美、拉丁美洲和中東的競爭對手。

　　俄羅斯銀行仍然占中東歐排名銀行的主導，前25大銀行中，俄羅斯銀行占17家，而且，隨著該地區銀行不斷被外資併購，該比例有進一步上升的趨勢。該地區的一些國家，如波蘭、捷克和匈牙利，已成為歐盟25國成員，他們的銀行基本為外資所擁有。

　　總的來看，與上一年度相比，2006年度全球前1000家大銀行地區分佈結構變化不大。美國不變，日本少5家，中東少4家，亞洲多7家，拉丁美洲多4家。

　　2006年度，中資銀行進入全球1000家大銀行由2005年的19家上升到25家。按一級資本排序，2006年度進入全球1000家大銀行前20名的中資銀行有3家，分別是中國建設銀行(356億美元)，排第11位；中國工商銀行(317億美元)，排第16位；中國銀行(304億美元)，排第17位。

　　2006年度，14家中資銀行名次調升，其中以建設銀行和交通銀行調升幅度最大，建設銀行由2005年的第25名上升到第11名，居亞洲(日本除外)銀行榜首，交通銀行由2005年的第105名上升到第65名。

　　2006年度，6家中資銀行首次進入全球1000家大銀行，分別是天津市商業銀行(第672名)、上海市農村商業銀行(第683名)、杭州市商業銀行(第821名)、大連市商業銀行(第896名)、深圳市農村商業銀行(第927名)、南京市商業銀行(第1000名)。

　　《銀行家》雜誌特別分析了中國主要銀行的一級資本變化情況。該雜誌認為，由於中國主要銀行的幾起上市行動，直接提升了中資銀行在亞洲(日本除外)前25家大銀行和在世界上的影響力。

　　中國建設銀行2005年10月在香港成功上市後，籌得92億美元，使其以356億美元一級資本躍居亞洲銀行榜首，在全球1000家大銀行中的排名也由去年的第25位上升為第11位。但《銀行家》同時認為建設銀行這種地位不會維持多久。

　　中國銀行2005年度居亞洲銀行之首。通過今年6月份香港首次公開上市，籌得97億美元，成為過去六年來世界上最大的一起上市交易，這足以使該行恢復第一名。另外，該行7月份已在境內成功上市，又籌集了一部分資金。

　　競爭亞洲第一的另一個對手是中國工商銀行。該行目前處於第2位。該行的上市儘管推遲，但估計能籌得120億美元。今年1月，高盛、美國運通和德國安聯已經入股該行37.8億美元。即使尚未上市籌資，工商銀行的一級資本已由去年的202億美元上升至317億美元。

　　交通銀行和招商銀行也進入亞洲前25家大銀行。2005年上市後，交通銀行在亞洲銀行的排名由第14位上升到第10位。該行在全球1000家大銀行中的排名也大幅上升，由2005年度的105名上升到2006年度的65名，一次性超越了40家銀行。招商銀行2006年度進入亞洲25強，列第25名。

• 中資銀行（不含港、澳、台）,2006年進入全球前1000行列的中國內地的銀行共有25家之多，比2005年新增加了6家.

• 1、銀行名稱後的日期為該銀行排名應用的最新近數據的日期；
• 2、由於一些銀行跨國域的合併，1000強的排名只將其母公司排行如榜，因而部分的銀行從千強的名單中被除去，但部分這些子銀行在其國家區域裡面仍有較為顯著的表現。“fo”表明這些銀行達到了進入全球前1000強的最低要求：2億美元的一級資產額，但未被列入排名。