起息日

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起息日（Value Date）

　　起息日是指一筆收款或付款能真正執行生效的日期。每個付息周期的起始日均為該期限的起息日。按照國際慣例銀行所發的收、付款指令電報均應註明起息（Value Date）以確保收、付款日期明確。

　　起息日的計算以所含各幣種清算速度為依據，以“同日清算”為基準，結合各幣種節假日對其的不同影響，根據人民幣外匯即期競價交易日確定相應的起息日。

　　節假日對起息日的影響

　　1、若T+0日為某交易貨幣節假日，涉及該外幣交易資金清算的起息日為交易日後第2個工作日，即按正常起息日起息。

　　2、除涉及美元或人民幣交易資金清算的起息日不受T+1日為節假日影響外，涉及其他幣種交易資金清算的起息日均因T+1為節假日向後順延1個工作日。具體規定如下：

　　（1）若T+1日為人民幣節假日，即期交易資金清算的起息日為交易日後第2個工作日，即按正常起息日起息；

　　（2）若T+1日為美元節假日，美元/人民幣交易資金清算的起息日為交易日後第2個工作日，即按正常起息日起息；

　　（3）若T+1日為港幣節假日，港幣/人民幣交易資金清算的起息日向後順延1個工作日，即交易日後第3個工作日；

　　（4）歐元和日元因T+1日為節假日對其起息日的影響與港幣相同。

　　3、涉及所有幣種交易資金清算的起息日均應因T+2日為節假日向後順延1個工作日。具體規定如下：

　　（1）若T+2日為人民幣節假日，即期交易資金清算的起息日均向後順延1個工作日，即交易日後第3個工作日；

　　（2）若T+2日為港幣節假日，港幣/人民幣交易資金清算的起息日向後順延1個工作日，即交易日後第3個工作日。

　　（3）歐元和日元因T+2日為節假日對其起息日的影響與港幣相同。

　　4、若T+2日為美元節假日，除美元/人民幣交易資金清算起息日應向後順延1個工作日外，港幣、歐元和日元交易資金清算的起息日均應向後順延1個工作日，即交易日後第3個工作日。