起息日

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起息日（Value Date）

　　起息日是指一笔收款或付款能真正执行生效的日期。每个付息周期的起始日均为该期限的起息日。按照国际惯例银行所发的收、付款指令电报均应注明起息（Value Date）以确保收、付款日期明确。

　　起息日的计算以所含各币种清算速度为依据，以“同日清算”为基准，结合各币种节假日对其的不同影响，根据人民币外汇即期竞价交易日确定相应的起息日。

　　节假日对起息日的影响

　　1、若T+0日为某交易货币节假日，涉及该外币交易资金清算的起息日为交易日后第2个工作日，即按正常起息日起息。

　　2、除涉及美元或人民币交易资金清算的起息日不受T+1日为节假日影响外，涉及其他币种交易资金清算的起息日均因T+1为节假日向后顺延1个工作日。具体规定如下：

　　（1）若T+1日为人民币节假日，即期交易资金清算的起息日为交易日后第2个工作日，即按正常起息日起息；

　　（2）若T+1日为美元节假日，美元/人民币交易资金清算的起息日为交易日后第2个工作日，即按正常起息日起息；

　　（3）若T+1日为港币节假日，港币/人民币交易资金清算的起息日向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日；

　　（4）欧元和日元因T+1日为节假日对其起息日的影响与港币相同。

　　3、涉及所有币种交易资金清算的起息日均应因T+2日为节假日向后顺延1个工作日。具体规定如下：

　　（1）若T+2日为人民币节假日，即期交易资金清算的起息日均向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日；

　　（2）若T+2日为港币节假日，港币/人民币交易资金清算的起息日向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日。

　　（3）欧元和日元因T+2日为节假日对其起息日的影响与港币相同。

　　4、若T+2日为美元节假日，除美元/人民币交易资金清算起息日应向后顺延1个工作日外，港币、欧元和日元交易资金清算的起息日均应向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日。