合規管理

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合規管理（Compliance Management）

　　合規管理是指企業通過制定合規政策，按照外部法規的要求統一制定並持續修改內部規範，監督內部規範的執行，以實現增強內部控制，對違規行為進行持續監測、識別、預警，防範、控制、化解合規風險的一整套管理活動和機制。合規管理，與業務管理、財務管理並稱企業管理的三大支柱，是內控的一個重要方面，也是風險管理的一個關鍵環節。

　　有效的合規管理有助於企業應對不確定性、風險和機會，有助於保護和增加股東價值，降低未預期損失和聲譽損失的可能性。

　　合規管理制度建設、合規咨詢、合規審查、合規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、投訴舉報處理、監管配合、信息隔離牆（監視清單與限制清單）、合規文化建設、合規信息系統建設、合規考核、合規問責等。而國際金融組織對合規的定義是：

1. 合規（COMPLIANCE）：使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致（瑞士銀行家協會）
2. 與目標連用，具體指必須致力於遵守企業主體所適用的法律法規（COSO）

　　合規管理中講的“合規”可以細分為三個層次：

1. 規制，即遵守公司總部所在國和經營所在國的相關法律法規和行業準則。
2. 規則，即遵守公司內部規章制度，包括企業價值觀、商業行為準則。
3. 規範，即遵守公司內部的規範流程，包括職業道德規範。強化合規管理，就要從這三個層次上探索創新。

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