合规管理

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合规管理（Compliance Management）

　　合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。

　　有效的合规管理有助于企业应对不确定性、风险和机会，有助于保护和增加股东价值，降低未预期损失和声誉损失的可能性。

　　合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制清单）、合规文化建设、合规信息系统建设、合规考核、合规问责等。而国际金融组织对合规的定义是：

1. 合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）
2. 与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规（COSO）

　　合规管理中讲的“合规”可以细分为三个层次：

1. 规制，即遵守公司总部所在国和经营所在国的相关法律法规和行业准则。
2. 规则，即遵守公司内部规章制度，包括企业价值观、商业行为准则。
3. 规范，即遵守公司内部的规范流程，包括职业道德规范。强化合规管理，就要从这三个层次上探索创新。

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