伯納德·麥道夫

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伯纳德·麦道夫——美国历史上最大的诈骗案制造者
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伯納德·麥道夫——美國曆史上最大的詐騙案製造者
伯納德·麥道夫(Bernard L. Madoff,又譯:伯納德·馬道夫、伯納德·馬多夫)——美國曆史上最大的詐騙案製造者

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伯納德·麥道夫簡介

  伯納德·麥道夫(Bernard L. Madoff,又譯:伯納德·馬道夫、伯納德·馬多夫,1938年4月29日-),美國著名金融界經紀,前納斯達克主席,案發前是納斯達克OMX集團提名委員會的一名成員,1960年,從法學院畢業後的他拿著自己在海灘上做救生員賺來的5000美元創立了伯納德·麥道夫投資證券公司,並因此聞名華爾街。這家公司主要以擔任股票買賣的中間人而聞名。2001年,麥道夫公司被稱為納斯達克股票市場的三大提供上市咨詢的經紀公司之一,紐交所第三大經紀公司。因為設計一種龐茲騙局(層壓式投資騙局),令不少著名投資者金融機構損失500億美元(約3900億港元)以上,曾逃過美國證券交易委員會等機構的監管。英國金融時報引述有心人士說,匯豐控股於是次麥道夫詐騙案潛在風險可能負責15億美元。麥道夫還領導著一項投資顧問業務,這一業務專為富人、對沖基金和其他機構投資者理財。

  麥道夫己婚,有兩個兒子現任職其公司高層。

  當地時間2008年12月11日上午8點,美國納斯達克市場前主席伯納德·麥道夫(BernardL.Madoff)因涉嫌進行一項規模達500億美元的“龐氏騙局”而被美國聯邦調查局逮捕並被起訴接受調查。如果罪行確鑿,他將面臨20年的牢獄之災和最高達500萬美元的罰金。美國媒體報道稱,這可能是美國曆史上最大的詐騙案之一。[1]

Madoff was born in New York to a Jewish family.He is married to Ruth Madoff and has two sons, Mark and Andrew.Madoff has several homes in New York State. Two of them are on Long Island in Roslyn and Montauk respectively and the third one, his primary residence on Manhattan's Upper East Side, is valued at more than $5 million. He also owns homes in Palm Beach, Florida and in France.

Bernard Lawrence Madoff (born April 29, 1938) is a former American fund manager and business owner who started the Wall Street firm Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. He was chairman of that firm, which he founded in 1960, until December 11, 2008, when he was arrested and charged with securities fraud.

Bernard L. Madoff Investment Securities, which is in the process of being liquidated, was one of the top market maker businesses on Wall Street and also encompassed an investment management and advisory division, which is now the focus of the fraud investigation.

On December 11, 2008, Federal Bureau of Investigation arrested Madoff on a tip from his sons, Andrew and Mark, and charged him with securities fraud. On the day prior to his arrest, Madoff told his senior executives that the management and advisory segment of the business was "basically, a giant Ponzi scheme."Five days after his arrest, Madoff's assets and those of his firm were frozen and a receiver was appointed to handle the case.Madoff's fraud is alleged to involve up to $50 billion in cash and securities and to have taken place over a period of decades.To date, it is the largest investor fraud ever attributed to a single individual.Banks from Spain, France, Switzerland, Italy, Holland and other countries have announced that they have potentially lost billions in U.S. dollars from the Madoff scandal.

Before his arrest, Madoff was a prominent businessman and philanthropist.As a result, the freeze of his and his firm's assets significantly affected businesses around the world, as well as a number of charities,one of which – the Lappin Foundation – had to close as a consequence of his actions.

親切的稱呼“伯尼”[2]

  麥道夫熱愛高爾夫,雖然他已經70歲了。

  他常出現在佛羅里達和紐約的各個高爾夫球俱樂部里,是一個高爾夫球老手。在十年的時間里,他的桿數都穩定在82-88桿之間。

  “伯尼”是麥道夫的投資人對他的親切稱呼。在佛羅里達以及紐約的猶太社區里,麥道夫被很多人視為投資方面的“上帝”。麥道夫的基金,被圈子裡的人簡稱為“猶太人基金”。甚至有些人稱他的基金為“猶太人T-NOTES”,意指同財政部發的短期國債一樣牢靠。可見他的信譽有多高。

  周圍有人認為,麥道夫是一個有些羞澀、不善交際的人。在佛羅里達的棕櫚灘鄉村俱樂部,他顯得不那麼喜歡社交活動。

  好幾次他都對那些狂熱地想加入他的投資業務的朋友們說“不”,麥道夫希望他們能夠想清楚自己究竟要什麼。

  當然,少於一百萬美元的投資,麥道夫是不要的。而且,他的另一苛刻條件是,如果你想投資於麥道夫,那麼請你不要問他關於投資的任何問題,信任他,你就會得到每月1%-2%的穩定回報。在棕櫚灘俱樂部,大家都知道,大家也都是這樣拿到紅利的。

  伯尼對自己這個品牌的驕傲,也是投資圈裡眾人皆知的。在棕櫚灘鄉村俱樂部這個猶太人俱樂部里,最不缺的就是錢。自從1967年在這裡買了房以後,伯尼和他的太太就是棕櫚灘鄉村俱樂部的常客了。

  要加入這個俱樂部,你得證明自己的錢是乾乾凈凈掙來的,而且,你得是一個樂善好施的人,一個有魅力的人。

  而伯尼和他的太太,符合所有的標準——他是猶大人大學Yeshiva University的捐助人,他甚至還是民主黨的贊助人。他是深受信任的委托人,Yeshiva University委托他運營整個大學的財產。他是紐約城市中心、歷史大劇院和紐約市文化研究機構的會員。他經常為BONE MARROW 基金會做慈善義工,他還捐款給很多醫院和劇院。

  總之,在很多人看來,胖胖的、笑起來很可愛的猶太人“伯尼”,幾乎是一個無懈可擊的人,是大家的好朋友,也是家族基金的可靠委托人

麥道夫的起家[2]

  麥道夫的故事,起碼要從半個世紀之前說起。他從一個紐約皇後區的猶太窮小子,白手起家成為一個受人尊敬的人,甚至還擔任了納斯達克交易所的主席。

  據公開報道,麥道夫1960年註冊他自己的公司時,只有5000美元資本。 而這5000美元是靠當救生員以及幫別人安裝地下噴淋系統攢下來的。伯尼沒有完成預定的法學院課程,而是從學校退了學,開辦了自己的公司。

  1970年代,因為美國證券行業的監管規定改變,聰明的麥道夫很快就從證券行業里找到了發財的捷徑。

  “在那個時代,做股票是手工的,時常很慢,需要很多交易員而且需要很高佣金。”麥道夫在一個視頻中如是回憶,“而我的公司很早就靠自動化交易賺了很多錢。”

  華盛頓喬治城大學助理教授James Angel指出,麥道夫是現代華爾街交易體系的先驅之一。麥道夫的公司是首批自動化做市商(撮合買方與賣方)之一,靠電腦匹配不同證券交易商之間的報價。麥道夫的公司也是首批給予“訂單返傭”的公司,因此他的生意源源不斷的涌來。

  麥道夫的起家跟納斯達克交易所的崛起,之間有著密不可分的關係。納斯達克交易所(NASDAQ全美證券交易商自動報價系統)之所以成功成為美國著名的交易所系統,跟背後的全美證券交易商協會(NASD)密不可分。

  NASD一直強烈支持證券交易的電腦化,而麥道夫的公司恰恰是NASD中最為活躍的公司之一。作為早期的鼓吹者之一,麥道夫經常出現在證券監管者關於電腦交易系統的圓桌論壇上。

  隨後,隨著納斯達克交易市場迅速成長,瞄準“電腦交易”的麥道夫公司也迅速做大。據其公司網頁上的資料,麥道夫證券公司的交易速度一直是驚人的。早期以秒來記算,而現在則是以納秒(時間單位,一秒的10億分之一)來計算。交易量居全國交易量的前23名。

  作為早期的革命先驅和奠基人之一,伯尼很快在納斯達克交易所成為舉足輕重的人。但是現在納斯達克的官方紀錄上,沒有詳細的麥道夫任職的記錄,只有《今日美國》的報道表明,他在1991-1993年,曾擔任過三年的納斯達克交易所主席,並一直擔任全美證券交易商協會董事和證券服務業協會董事。

  作為證券業的“里程碑”式的人物,麥道夫贏得了很多人的尊重。“他是我們行業里的國會議員。”Marianne Brown, Omgeo公司的CEO在接受記者採訪時這樣形容伯尼的“江湖地位”。

  據本報記者在《商業周刊》企業研究中心查到的數據,麥道夫在眾多美國公司中擔任董事。而這一直也是一個人是否德高望重的重要指標。

  當然,他也很好利用了他的“受人尊重”的身份。

撒謊者[2]

  麥道夫證券管理公司位於第三大道885號的三十樓。

  但在同一大樓的十七層,麥道夫另外租用了一家辦公室,開辦了秘密的“證券咨詢業務”。

  據舉報麥道夫的公司高級職員1號宣稱,麥道夫平時對這些咨詢業務的文件都是上鎖或者加密的,公司無人知曉。據2008年1月上報的數據,其證券咨詢業務的規模高達171億美元。

  如此龐大的投資額都是被麥道夫的月增長1%-2%、十幾年直線上升的高贏利給吸引過來的。至於為什麼在別人不賺錢的歲月里,他可以賺錢,麥道夫則用幾個字簡單做瞭解釋:“內部消息”。

  就是靠這幾個字,麥道夫征服了眾多美國與歐洲的機構投資者。很多精明無比的對沖基金管理者、專業投資人士,竟也被“內部消息”這幾個字給輕而易舉征服了。

  想想也是,如果前納斯達克主席都不能獲得一些內部消息,那麼這個世界也就真正完美了。

  真正的故事或許正是從這裡開始的,也是從這裡開始坍塌的。

  最簡單的描述是麥道夫並不是投資高手,他所承諾給客戶的每個月1%-2%的回報都沒有完成。為了圓謊,他玩了“龐氏騙局”——用新投資者的錢,給之前的投資者分紅。

  當然,這樣游戲是無法一直玩下去的。當12月的第一周,“伯尼”的某個客戶提出要贖回70億美元的資金時,他就知道他要完了。

  不過,在重壓之下,麥道夫依然努力扮好一個好家庭成員和好朋友的角色,他提出要把手上的2億到3億美元分給家人和朋友。他也設計好扛下所有的罪行,不給同在公司工作的兩個兒子和弟弟帶來任何危險。

  12月16日,紐約的夜晚讓人驚奇的溫暖,有些像是春天。不知道在這個夜晚,尚在享受最後幾天的自由麥道夫會想到些什麼。

投資公司只是一個騙局[3]

  據聯邦調查員西奧多·卡喬皮稱,12月10日,麥道夫在其曼哈頓辦公樓跟其手下至少3名高層談及“騙局”一事。當時,麥道夫稱其經營的這家投資顧問公司只是一個騙局,已經破產多年虧損了至少500億美元。而他則借用現在這個“空殼子”上演了“一場巨大的龐氏騙局”,騙取投資人註資

  聯邦調查員西奧多·卡喬皮在控訴中稱,投資證券公司的員工們認為,麥道夫的上述言論意味著這些年來他一直以運營證券業務為手段欺騙其投資者,他在交易中虧賠了投資者的錢,再用另一部分投資人的資金為那些投資者返利。這種典型的龐氏騙局導致投資者損失上百億美元。

  卡喬皮還提到麥道夫公司一名員工的證詞,稱麥道夫本人對公司的投資咨詢業務和財務預算諱莫如深。

  對其所犯事實供認不諱

  美國證券交易委員會表示,麥道夫於12月11日向美國聯邦調查局承認,對其所犯事實供認不諱。麥道夫指出,這是他的過錯,他已經破產並預計將進監獄。(來源:東方早報)

  麥道夫因其妻子以1000萬美元債券以及其住宅作為擔保而被釋放,並拒絕對此置評。

麥道夫詐騙案事件起因[3]

  麥道夫被兩個兒子告發欺詐

  事件緣起於2008年12月初,麥道夫向其中一名兒子透露,客戶要求贖回70億美元投資,令他出現資金周轉問題;2008年12月9日,麥道夫突然表示提早發放紅利。對此,麥道夫的兒子感到可疑,第二天在公司便向父親詢問,當時麥道夫拒絕解釋,指示兩人到其寓所再談。

  同日,麥道夫於寓所向兒子承認,自己炮製的是一個巨型金字塔層壓式“龐氏騙局”,前後共詐騙客戶500億美元。

  麥道夫的兒子們2008年12月10日當晚便告發了老爸,一場可能是美國曆史上金額最大的欺詐案,這才暴露在世人眼前。

麥道夫詐騙案欺詐手法[3]

  據香港《文彙報》報道,美國聯邦調查局(FBI)特工卡希奧皮在刑事起訴狀中說,麥道夫的投資顧問公司以營運證券業務欺騙投資者,他在交易中虧損了投資者的錢,卻以其它投資者的本金,藉詞作為投資回報支付給另一些投資者,導致投資者損失數百億美元。

  麥道夫創辦的投資證券公司主要擔當股票買賣中間人,但他還秘密進行投資顧問業務,約有11至25名顧客,管理資產約171億美元。麥道夫的職員指,公司的投資顧問業務位於公司另一層,麥道夫一直將有關財務文件保密,對投資業務亦含糊其詞。

  美國證交會指,麥道夫的對沖基金業務所有資產顯然全部消失了。證交會對他進行另一項民事起訴,要求法官查封其公司及公司資產。

  麥道夫獲准以1000萬美元保釋外出,他步出紐約曼哈頓地方法庭時拒絕回應。其律師說他“長期在金融服務業擔任領導工作,從業紀錄白璧無瑕,是個誠實人,希望擺脫這不幸事件”。麥道夫被控一項證券詐騙罪,一旦罪成,最高可判囚20年和罰款500萬美元。

  案情指,麥道夫本月初對一名高級職員指,投資者要求贖回共70億美元,但他無錢支付。他周三向兩名高級職員承認,投資顧問業務是個金字塔式騙局,已準備自首,但欲先把僅餘2億至3億美元發給員工、家人及朋友。消息指,該兩名高級職員是麥道夫的兒子。

  據指,麥道夫兩名兒子將事件轉告律師,律師周三晚通知聯邦當局。卡希奧皮稱,FBI前日抵達麥道夫寓所時,他已知他們的來意,承認“以不存在的錢支付給投資者”,指自己已破產,已有坐監準備。麥道夫的投資證券中介公司,曾為 350只納斯達克股份提供服務,包括蘋果eBay戴爾電腦等。

麥道夫詐騙案的受害者

  美國麥道夫詐騙案受害人陸續公佈損失

  西班牙金融業巨頭桑坦德銀行2008年12月14日說,該行對沖基金Optimal在此次詐騙案中的風險敞口高達23.3億歐元(約合31億美元)。並且該行利用自有資金投資的1700萬歐元(2260萬美元)也有去無回。

  瑞士銀行業的損失也極為慘重,據瑞士《時報》2008年12月14日報道,瑞士UBP等數家銀行的風險敞口總計達50億瑞士法郎(約合42億美元)。

  法國巴黎銀行2008年12月14日也公佈損失額度。巴黎銀行在一份聲明中說,該行與納斯達克沒有直接投資業務,但受對沖基金牽連,可能蒙受至多3.5億歐元(4.7億美元)損失。

  匯豐成為麥道夫涉嫌詐騙案最大受害者之一

  知情人士表示,匯豐銀行(HSBC)成為納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫涉嫌欺詐案中最大的受害者之一,在該投資管理人倒閉的公司中,潛在的風險敞口約為15億美元。由於麥道夫涉騙金額達500億美元的"龐氏騙局"(Ponzischeme),這家總部位於英國的銀行可能蒙受上述潛在損失,這表明麥道夫的客戶及關係網路已延伸至全球金融行業一些規模最大、最富盛名的機構。  

  《華爾街日報》:麥道夫欺詐案禍及全球

  美國《華爾街日報》13日報道,麥道夫欺詐案受害者包括美國多家公司和歐洲、日本眾多投資者,其中不乏響噹噹的大人物和大公司。

  報道稱,紐約“大都會”棒球隊所有人弗雷德·威爾彭在麥道夫公司投資數千萬美元,其中既有私人資金也有球隊資金。接近威爾彭的金融專家告訴《華爾街日報》記者,威爾彭過去經常贊揚麥道夫投資技巧高超。

  J·埃茲拉·梅爾金原為通用汽車公司旗下金融機構GMAC的主管,現在是紐約阿斯科特合伙人證券公司的資金管理人。這家公司投入全部資產與麥道夫合作。梅爾金在11日晚致阿斯科特客戶的信中承認,作為公司最大投資人之一,他個人“在災難中損失巨大”。

  “陰溝翻船”的還有知名金融機構費爾菲爾德·格林尼治集團特裡蒙特資本管理公司馬克薩姆資本管理公司。馬克薩姆公司12日公佈,與麥道爾合作致使公司虧損2.8億美元。

麥道夫詐騙案的影響[3]

  麥道夫被捕震驚美國上流投資者

  納斯達克前主席,出事前身為基金經理的麥道夫(Bernard Madoff)涉嫌欺詐的消息震撼了紐約和佛羅里達州的上流社區,這些地區的富人們數十年來將數十億美元托付給了麥道夫。

  新澤西州的羅斯(Ira Roth)就陷入了恐慌。他表示,自己家庭向麥道夫的公司投資了大約100萬美元,86歲高齡的岳母是靠投資回報生活的,自己也一直靠基金來支付大學學費。

  麥道夫醜聞震動華爾街

  自從2008年9月中旬金融危機爆發以來,目睹一個個金融巨頭倒下,華爾街投資者們的心理承受能力照說是經歷了足夠的鍛煉。但是,當傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫11日被戴上手銬帶走,並由此引出一個可能長達20年、高達500億美元的投資騙局之後,華爾街還是被震動了。

  一個擁有近半個世紀“白璧無瑕式”從業記錄的投資專家,一種並不新鮮的欺騙手段(用高額回報引誘投資者,同時用後來投資者資金償付前期投資者),一大批具有豐富專業經驗的受害者,完美演繹了華爾街的多面性。  

麥道夫詐騙案的反思[3]

  納市前主席被捕 驚天騙局敲響美證券監管警鐘

  一場金融海嘯令貝爾斯登雷曼這樣的金融巨頭紛紛倒下,這樣的局面足以讓華爾街的投資者們痛心。然而這場海嘯還掀出了更令人瞠目結舌的驚天騙局。美國檢察人員日前指控納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫在過去20年中,通過操縱一支對沖基金令投資者蒙受大約至少500億美元的損失。紐約時報發表評論稱,這可能是“華爾街歷史上最大的欺詐案”。

  分析人士指出,麥道夫一案反映出證券投資行業監管不力的問題。即使從普通投資者的角度看,麥道夫的騙局也並不是毫無破綻。在近20年的時間里,無論熊市牛市,麥道夫管理的投資基金如上了發條一般始終保持每月增長約1%,這並不合情理。

名詞解釋

  龐氏騙局 (Ponzischeme)是一種最古老和最常見的投資詐騙,這種騙術是一個名叫查爾斯·龐齊的投機商人“發明”的。

  龐齊是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商,1903年移民到美國,1919年他欺騙投資者向一個事實上子虛烏有的企業投資,許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報,然後,龐齊把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人,以誘使更多的人上當,後人把這種詐騙方式稱之為“龐氏騙局”。

參考文獻

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