交易差錯風險

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　　交易差錯風險是指由於某些人為因素而導致交易結果違背委托人的意願，引起投資者和證券公司之間的糾紛，從而給證券公司造成經濟損失。如輸錯客戶資料、不按規定對客戶的資料進行修改、資金存人和提取過程中的疏漏等。

　　開戶風險。常見的有非本人開戶風險和密碼管理風險。

　　委托風險。主要有：接受了客戶的全權委托，執行後又引起爭議；委托不成功引起糾紛；由於工作人員疏忽或未按章程操作，委托單上缺乏客戶的確認；缺乏必要的委托憑證；缺乏有效的委托證明而受理“受托人”的委托操作指令而引起代理風險。

　　清算交割風險。主要有無法履行交收責任和無清算交割憑證。電腦故障或給客戶做違規融資、融券都會令營業部和客戶之間、營業部和交易所之間無法交收。按現行交易規則，清算交割單上客戶簽名為交易確認，但在實踐中無清算交割憑證是券商經紀業務中最普遍的隱患之一。

　　入賬風險。人賬風險除了一般意義上的人錯賬的風險外，主要是指支票資金的人賬問題。由於前幾年大量的法人借用個人賬戶操作，而這些資金絕大部分由企業賬戶直接劃人營業部賬戶，然後營業部根據開戶單位的指令再分別劃人指定各賬戶。雖然主管部門三令五申，但這個問題仍未根本解決。

　　提款風險。由於臨櫃人員審核不嚴及身份證普遍較難辨認等原因，造成非本人提款。從現有案例看，在本人提款問題上法院對券商比對銀行要求更嚴。

　　銀證聯網風險。銀證聯網實行實時存取是近年來發展較快的新業務，但從營業部角度看，這項業務增加了風險控制難度。

　　現金風險。此類風險危害極大，主要是因為相當多的資金櫃臺缺乏必要的安全措施，或安全設施等級過低。

　　(1)受托時因約定不明、證券經營機構審核憑證不慎而造成的風險；

　　(2)證券經營機構工作人員申報差錯引起的風險；

　　(3)無權或越權代理而造成的風險。

　　(4)交割失誤引起的風險。