交易差错风险

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　　交易差错风险是指由于某些人为因素而导致交易结果违背委托人的意愿，引起投资者和证券公司之间的纠纷，从而给证券公司造成经济损失。如输错客户资料、不按规定对客户的资料进行修改、资金存人和提取过程中的疏漏等。

　　开户风险。常见的有非本人开户风险和密码管理风险。

　　委托风险。主要有：接受了客户的全权委托，执行后又引起争议；委托不成功引起纠纷；由于工作人员疏忽或未按章程操作，委托单上缺乏客户的确认；缺乏必要的委托凭证；缺乏有效的委托证明而受理“受托人”的委托操作指令而引起代理风险。

　　清算交割风险。主要有无法履行交收责任和无清算交割凭证。计算机故障或给客户做违规融资、融券都会令营业部和客户之间、营业部和交易所之间无法交收。按现行交易规则，清算交割单上客户签名为交易确认，但在实践中无清算交割凭证是券商经纪业务中最普遍的隐患之一。

　　入账风险。人账风险除了一般意义上的人错账的风险外，主要是指支票资金的人账问题。由于前几年大量的法人借用个人账户操作，而这些资金绝大部分由企业账户直接划人营业部账户，然后营业部根据开户单位的指令再分别划人指定各账户。虽然主管部门三令五申，但这个问题仍未根本解决。

　　提款风险。由于临柜人员审核不严及身份证普遍较难辨认等原因，造成非本人提款。从现有案例看，在本人提款问题上法院对券商比对银行要求更严。

　　银证联网风险。银证联网实行实时存取是近年来发展较快的新业务，但从营业部角度看，这项业务增加了风险控制难度。

　　现金风险。此类风险危害极大，主要是因为相当多的资金柜台缺乏必要的安全措施，或安全设施等级过低。

　　(1)受托时因约定不明、证券经营机构审核凭证不慎而造成的风险；

　　(2)证券经营机构工作人员申报差错引起的风险；

　　(3)无权或越权代理而造成的风险。

　　(4)交割失误引起的风险。