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證券債權質權

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什麼是證券債權質權

  證券債權質權是指以有價證券表示的債權為質權標的的權利質權。包括匯票支票本票債券存款單倉單提單等均可作為質權標的。

證券債權質權的設定

  證券債權質權的設定,也需由質權人出質人雙方訂立質押合同合同中並應約定證券的交付時間。在質押合同訂立後,出質人應在合同約定的時間將證券交付質權人,權利質權自證券交付質權人占有之時起成立。我國《擔保法》第76條規定:“以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單出質的,應當在合同約定的期限內將權利憑證交付質權人,質押合同自權利憑證交付之日起生效。”沒有證券的交付,質權也就不能成立。在一般情況下,出質人應將證券交付於質權人,當事人也可以協商將證券交付第三人占有,但當事人不得依占有改定的方式,仍由出質人代質權人占有證券。出質人仍占有證券的,質權無效。

證券債權質權的行使條件

  證券債權質權的行使條件有兩個:首先,是債權已屆清償期而未受清償,若債權人的債權未屆清償期,債務人沒有提前清償債權的義務,此時若允許質權人行使質權,將會損害債務人依法享有的期限利益,因此質權的行使應在債務履行期屆滿以後。其次,除擔保債權已屆清償期外,還需有質權的存在,即質權未因任何消滅原因而消滅。

  但實踐中應把握債權已屆清償期並非權利質權行使的絕對要件,若有法定的或符合質押合同約定的情形發生時,即使所擔保債權未屆清償期,質權人也可緊急行使質權,具體包括以下幾種情況:

  1.債務人受破產宣告的,未屆清償期的債權,視為已到期債權,債權受質押擔保,因債務人失去期限利益,債權人可以行使質權。

  2.債務人違反另為提供擔保義務的。債務人負有為保全質權人的利益而提供擔保義務時,若債務人違反該義務,債務人不得以期限利益對抗質權人行使質權,質權人可以拍賣或變賣質物,並將所得價款提前清償或向與債務人約定的第三人提存。

  3.出質的債權清償期先於被擔保債權清償期時,質權人可以在債務履行期屆滿前兌現或者提貨,並與出質人協議將兌現價款或提取的貨物,用於提前清償所擔保的債權或向與出質人約定的第三人提存,這種情況實際上等於質權的行使。

證券債權質權的實現

  證券債權質權作為質權的一種,其實現應當適用《擔保法》第71條第2款的規定,即動產質權的行使方法:債務履行期屆滿質權人未受清償的,可以與出質人協議以質物折價,也可以依賣拍賣,變賣質物。

  但證券債權質權因其標的為財產權利而非有體物,對財產權利的處分因其性質的差別而有與動產質權不同的處分方法。因此,證券債權質權的行使方法有其特殊性,主要表現在,證券債權的質權人,可以直接請求出質債權的債務人為給付,這是證券債權質權實現的基本形式。當質權人直接請求出質債權的債務人為給付義務時,該債務人負有向質權人履行債務給付的責任。但為保證證券債權行使的公正,根據《合同法》規定:債權人轉讓權利的,應當通知債務人、未經通知,該轉讓對債務人未發生效力,因此在證券債權出質時,應當通知證券債權的債務人;質權人行使質權時,出質證券債權的出質人也應通知證券債權的債務人,只要質權人行使質權符合上述條件,證券債權的債務人應向質權人履行。如果設質情況沒有通知出質證券債權的債務人,其質權對出質證券債權的債務人不發生效力,債務人向其債權人履行義務後免除了對質權人的義務。

  若出質證券債權的債務人知道設質情況後,質權人向出質人、出質證券債權的債務人行使質權時,出質人、出質證券債權的債務人拒絕的,質權人可以起訴出質人和出質證券債權的債務人,也可以單獨起訴出質證券債權的債務人。

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