生活理財

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　　生活理財是指金融理財專業人士根據客戶的風險收益偏好和財富資產狀況，幫助客戶設計與其整個生命的生涯事件相關的財務規劃，包括房地產投資與居住規劃、教育與培訓、保險、個人稅收籌劃、退休規劃等各方面。

　　生活理財主要針對的是客戶的生活方面，專業理財人士通過向客戶提供生活理財服務，幫助客戶保障生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水準，最終實現人生的財務自由、自主和自在。

　　投資理財則是在現有生產經營活動或者基本生活目標得到滿足的基礎上，理財主體根據自身的風險收益偏好將資本投資於金融市場風險收益特征各異的理財工具和產品，以取得合理回報和實現財富的積累。理財主體在科學、理性理財理念引導下，通過投資理財活動可以在確保資金的安全性和資產的流動性前提下，追求投資的最優回報；或者實現企業資產的累積、生產經營規模的快速擴張、經營業績的提升並向產權所有者提供優厚的投資收益；或者加速個人與家庭財富的成長，實現最大限度的財務自由，提高生活品質。