間接金融理財
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間接金融理財是指理財主體藉助委托理財、集合理財計劃方式和金融理財規劃師的援助與建議進行理財活動。
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目前，包括合規證券公司、基金公司、信托公司、保險公司、商業銀行等在內的金融中介服務機構為了實現商業模式與盈利模式的創新，都在不斷地向社會和金融理財市場提供、推出不同規模的委托理財、集合理財和基金產品，特別是創新性的結構性理財產品。這些委托理財、集合理財和基金產品有不同的風險收益特征，在設計上力求滿足金融理財市場不同理財主體的風險收益特性需要。理財主體可以藉助這些委托理財、集合理財和基金產品間接參與金融市場理財。
同時，目前商業銀行、證券公司、信托公司、保險公司及其他金融中介服務機構為了培育業務競爭力優勢，十分註意通過理財專員向客戶提供高品質的理財服務，根據客戶的風險收益偏好量身打造合適的理財綜合解決方案，以吸引和有效維護客戶資源，特別是高端客戶資源。因此，理財主體可以藉助各類金融中介服務機構的金融理財規劃師和理財專員的服務間接參與金融理財活動。
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直接金融理財是指理財主體依靠自身的獨立判斷和經驗，將財富和資金直接轉化為金融市場風險收益特征不同的各類金融工具和產品，以期實現財富與資產的保值和增值，實現預期投資收益與未來效用滿足最大化。
間接金融理財是指理財主體藉助委托理財、集合理財計劃方式和金融理財規劃師的援助與建議進行理財活動。理財主體可以藉助各類金融中介服務機構的金融理財規劃師和理財專員的服務間接參與金融理財活動。
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