結構性貿易融資

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結構性貿易融資(Structured Trade Finance)

目錄

什麼是結構性貿易融資

  結構性貿易融資是指銀行為商品出口商以其已經持有的或者未來將要持有的商品權利作為擔保,以抵押或者質押的方式發放的短期融資

結構性貿易融資主要分類

  1.應收款融資(Account Receivables Financing)

  應收款融資是指出口商發貨後通過轉讓出口合同以及應收賬款給銀行作為擔保,銀行向出口商提供有追索權的融資,進口商付款時直接向銀行的專用賬戶支付(可以分期支付),作為出口商的還款。

  2.存貨融資(Inventory Financing)

  存貨融資是指出口商以存儲在倉庫(一般由銀行指定)中的貨物作擔保,依靠進口商的付款作還款來源,與應收款融資不同,出口商融資時,貨物還沒有運出。但是還款方式和應收款融資一樣是貨物出口後收回的資金,所以存貨融資必然包括應收款的管理。

  3.倉單融資(Warehouse Receipt Financing)

  所謂倉單,就是倉儲合同保管人於接受存貨人交付的倉儲物時填發給存貨人的收據。倉單既是保管人收貨的證明,又是存貨人提取貨物的有效證明。倉單融資是指出口商把貨物存放在倉庫(一般由銀行指定)之後,倉庫將出具的倉單交給銀行質押,獲得資金的融資方式,倉庫要按照銀行的指令交付貨物。

結構性貿易融資與交易性貿易融資的關係

  交易性貿易融資更偏重於對貿易中的某一個環節提供融資,而結構性貿易融資更偏重於以貨物作為抵押品或者以貨物未來的權利作為質押。例如,打包貸款是為了生產之前的準備工作以及生產的過程,出口押匯是針對貨物發運之後的融資等;而結構性貿易融資關註的重點是貨物的保值或者未來權利的兌現,根據融資商品的不同,可能會涉及期貨交易,因此結構性貿易融資往往都是針對大宗商品的融資。

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