基金評價

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　　基金評價是指運用現代投資組合理論和績效評測技術，對基金的投資理念、投資策略、投資程式、風險管理、服務支持、歷史業績等各個方面進行一系列的定性和定量分析評價。

　　它不僅是單純的績效評價，還包括對影響績效的基金特性的內質評價。客觀科學有效的基金評價，對於普及基金知識，幫助投資者理性投資，加強對基金公司的監督，規範基餘業市場競爭，提高基金管理公司的專業理財水準，促進基金風格多樣化，豐富基金市場，推動基金市場整體發展具有非常重要的作用和意義。

　　基金評價是通過一些定量指標或定性指標，對基金的風險、收益、風格、成本、業績來源以及基金管理人的投資能力進行分析與評判，其目的在與幫助投資者更好地瞭解投資對象的風險收益特征、業績表現，方便投資者進行基金之間的比較和選擇。其中，對單個基金的分析評價採用定量分析法；對基金經理的分析和評價採用定性分析。目的是幫助投資者更好地瞭解投資對象的風險收益特征、業績表現，方便投資者進行基金之間的比較選擇。

• 單個基金分析評價

　　通常是將其與同類基金進行比較。對單個基金業績的分析和研究主要採用定量分析方法。

• 對基金經理分析評價

　　主要是對其投資管理能力和操作風格進行考察和評估。對基金經理的分析評價常採用定性研究的方法，在研究中還應考慮其所在基金公司的投資文化和投資決策流程等，因為這些因素會影響基金經理在基金管理中作用的發揮程度。

• 對基金公司分析評價

　　意義在於公司平臺會影響基金經理的投資管理。事實上基金業績除反映基金經理的管理水平外，在很多方面也反映了整個公司的綜合實力。

　　評價業務的禁止行為即八不准：

　　一是對不同分類的基金進行比較；

　　二是對同一分類中包含基金少於10只的基金進行評級；

　　三是對於成立期少於36個月的基金進行評級；

　　四是對正處於建倉期的基金進行評價；

　　五是評級期間少於36個月；

　　六是評級的更新間隔少於3個月；

　　七是單一收益指標排名期間少於3個月；

　　八是單一收益指標排名的更新間隔少於1個月。