擇期外匯買賣

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擇期外匯買賣(Foreign Exchange Optional Forward Deal)

　　擇期外匯買賣是遠期外匯買賣的一種特殊形式，事先不固定起息日的具體日期。客戶和銀行約定在未來的一段時間內，可隨時進行資金交割，起息日可以是這段時間內的任意一個工作日。選擇起息日的權利在客戶手中。因此，擇期外匯買賣為客戶進行資金調度提供了較大的靈活性。

　　1.客戶委托銀行在指定的某一段時間以合同約定的匯率交割，買入一種貨幣，賣出另一種貨幣，實現不同外幣之間的轉換。

　　2.可在交割日不確定的時候，於交割日將未來某段時間的匯率確定在一個水平，將匯率風險完全鎖定，並降低客戶因貿易項下合同未正常履約面導致外匯買賣合約違約的概率。

　　1.適用於將來某段時間內有外幣之間買賣需求又不確定具體交割日的客戶，用於公司進出口貿易結算，支付信用保證金等。

　　2.客戶需在銀行開立有外幣賬戶。

　　1.簽訂協議：客戶在與銀行敘做擇期外匯交易以前，需要與銀行簽訂《保值外匯買賣總協議》和《辦理外匯買賣申請書》。

　　2.保證金落實：通過國際結算部門落實授信或相應保證金。

　　3.詢價：客戶通過書面委托形式確定遠期外匯交易的細節，以此向銀行詢價。

　　4.成交：交易一旦達成，銀行以書面形式向客戶發送交易證實。

　　5.結算：在交割日進行實際交割。客戶可根據需要，在交易期中要求銀行對該交易進行平盤或在交易到期日前要求銀行對該交易進行一次展期。