廠商銀

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什麼是廠商銀

  廠商銀是指商品生產商、商品貿易商銀行及其他相關合作方按照事先協議約定,由銀行為貿易商開出的商業匯票辦理承兌,定向用於向廠家購買商品,並由廠家承諾承擔一定責任(退還差額購貨款責任,或交付商品責任)的一種融資方式。“廠商銀”貿易融資業務中,銀行控制商品(或商品提貨權或倉單),在貿易商繳存相應保證金後,銀行釋放商品(或商品提貨權或倉單)。

  根據操作模式可以分為:保兌倉先票後貨,先票後單 三種模式。

開展”廠商銀“的基本條件

  1、“廠商銀”業務的發生基於貿易商與廠家之間真實、合法、有效的商品買賣關係。

  2、“廠商銀”中廠家的綜合實力相對較強,具備履行交付商品、退還商品差額購貨款的責任和義務。

  3、涉及倉儲公司,要求倉儲公司具備一定的倉儲保管能力

廠商銀業務的運作模式

  “廠商銀”業務具體流程參見圖1。在“廠商銀”模式下,銀行能吸收保證金存款派生存款,增加貼現等票據業務的收入;對生產廠家來說,能實現先款後貨,減少應收款項,加快資金回籠速度,降低財務成本,穩定銷售渠道,借銀行授信經銷商納入自身的銷售網路,支持廠家迅速擴大銷售規模和市場份額,並且避免競爭者蠶食下游客戶;對經銷商來說,解決了企業短期內融資難的問題,緩解了資金壓力,加快了資金周轉速度,同時通過銀行承兌匯票穩定了與生產廠家的關係,保障了自身的供貨渠道,取得了商品經銷權,並能爭取到生產廠家更大的返利

Image:厂商银模式.jpg

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