全球系統重要性金融機構

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全球系統重要性金融機構(Systemically Important Financial Institution)

　　全球系統重要性金融機構是指在全球範圍內具有較大規模、跨境活動活躍、與其他金融機構關聯程度高、結構和業務較為複雜，以及難以替代的金融機構。加入該名單意味著將適用巴塞爾委員會對系統重要性銀行的附加資本要求，即系統重要性銀行將分別被要求最低提高1%至2.5%的附加資本。

　　全球系統重要性金融機構在國際金融市場中承擔了關鍵功能、具有全球性特征的金融機構，這些機構一旦發生重大風險事件或經營失敗，就會對全球經濟和金融體系帶來較大影響甚至是系統性風險。因此，全球系統重要性銀行被視為全球銀行業的“穩定器”。

　　系統重要性金融機構分為全球系統重要性金融機構（即“G-SIFI”）和國內系統重要性金融機構（即“D-SIFI”）。前者是由國際組織認定的，後者是由本國監管當局認定的。目前（2021年），我國工、農、中、建四家銀行和中國平安保險集團被選入全球系統重要性金融機構名單。就在2021金融街論壇開幕的5天前，即10月15日，中國人民銀行和中國銀保監會公佈了19家國內系統重要性銀行的名單，而這19家的資產加起來已經占到國內銀行業總資產的六成。

　　金融穩定理事會對中國銀行和中國工商銀行的附加資本要求均為1%。對匯豐(HSBC)和摩根大通(JP Morgan Chase Co.)的附加資本要求最高，為2.5%；巴克萊銀行(Barclays)、花旗集團(Citigroup)等為2.0%，美國銀行(Bank of America)，瑞士信貸(Credit Suisse)等為1.5%。巴塞爾資本協議Ⅲ對銀行資本的要求包括核心資本要求(包括普通股和留存收益，從2%提升至4.5%)，儲備資本(2.5%)和逆周期資本(0-2.5%)。巴塞爾委員會(Basel Committee on Banking Supervision)於2011年發佈了《全球系統重要性銀行：評估方法及附加資本要求》，對系統重要性銀行的評估方法和額外的資本要求做出了規定。