生活成本

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生活成本(cost of living)

目录

什么是生活成本[1]

  生活成本是指人们为购买产品服务以达到特定的生活水平所花费的金钱。生活成本的上升,又称通货膨胀(inflation),它意味着美元价值的降低。生活成本的下降,又称通货紧缩(deflation),它意味着美元价值的上升。

生活成本的测度[2]

  消费者物价指数(Consumer Price Index,CPI)就是用以测度人们生活成本的指标

  国际商务运营中对于CPI的关注不亚于对GDP的关注。首先,CPI标志着一个国家总体的物价走势,它对于企业的定价策略会产生影响。其次,CPI的变动率即一国的通货膨胀率,它影响着一国宏观经济政策的动向,货币政策财政政策的松紧搭配必然考虑对CPI的调控,而这些宏观经济政策的变动对从事国际商务的企业而言具有非常重要的意义。最后,CPI在有的国家和地区是签订某些长期工作合同待遇以及养老金指数化调整的基础,关注它也是企业人力资源管理的重要工作。

CPI的定义

  消费者物价指数是指普通消费者所购买的产品和服务的总费用的衡量指标。它是度量一组代表性消费商品及服务项目的价格水平随时间而变动的相对数,是用来反映居民家庭购买消费商品及服务的价格水平的变动情况。其变动率在一定程度上反映了通货膨胀或紧缩的程度。一般来讲,物价全面地、持续地上涨就被认为发生了通货膨胀。

  中国的CPI是由国家统计局负责编制,全国按统一的调查方案开展消费价格调查。目前,国家统计局在31个省(自治区、直辖市)设立调查总队,各省(区、市)调查总队负责辖区各市县的价格调查,同时编制本省的消费价格指数。

  中国CPI的商品分类按用途划分为八大类:即食品、烟酒及用品、衣着、家庭设备用品及维修服务、医疗保健及个人用品、交通和通信、娱乐教育文化用品及服务、居住。根据近13万户城乡居民家庭(城镇近6万户,农村近7万户)的消费习惯,在这八大类中选择了262个基本分类。每个基本分类下设置一定数量的代表规格,目前约有600种左右的商品和服务项目的代表规格,作为经常性调查项目。

  CPl月度数据由国家统计局通过新闻发布的形式统一公布,公布形式包括国务院统一安排的新闻发布会和国家统计局官方网站(www.stats.gov.ca)的传播。国家统计局发布CPI的时间,月度一般在月后13日左右,季度、年度则延至月后20日左右。

CPI的计算步骤

  当国家统计局计算CPI和通货膨胀率时,它要使用成千上万种产品与服务的价格数据。为了说明编制CPI的原理,我们考虑消费者之购买两种物品——大米与白菜——的简单模型,当然我们将这个模型扩展后将会得到许多价格指数编制模型。CPI的编制一般遵循五个步骤:

  1.固定篮子。计算CPI的第一步是要确定哪些物价对普通消费者是最重要的。这一步骤包括两个工作,一是只把那些对普通消费者最重要的产品和服务纳入篮子,之所以不选择全部商品是因为既不必要而统计成本又会太高。第二项工作是通过消费者调查找出每个产品和服务对消费的相对重要程度,一般是通过普通消费者对各类产品和服务支出的比重来确定表示相对重要程度的权重。这两个工作的完成就意味着CPI篮子的固定,它是CPI编制过程中最重要的步骤,CPI的权威性和可信度很大程度上依赖固定篮子选择的科学性。

  2.找出价格。这一步是统计局编制CPI的日常工作,价格调查员会找出每个时点上篮子中每个产品和服务的价格,并作记录和报告。

  3.计算篮子成本。这一步使用价格数据计算不同时间一篮子产品与服务的成本。要注意的是,这种计算中只有价格变动,而产品与服务的权重是不变的,这是为了把同时发生的价格变动的影响与任何数量变动的影响区分开来。

  4.选择基期并计算指数。这一步需要选择某一个时点为基期,即其他各期与之比较的基准。用每期一篮子产品和服务的成本除以基期一篮子产品与服务的成本,然后乘以100,所得出的数字就是CPI。

  5.计算通货膨胀率。这一步是利用CPI计算通货膨胀率。比如年通货膨胀率通常是从上一年以来物价指数变动的百分比,公式如下:

第n年的通货膨胀率=

第n年的CPI-第(n-1)年的CPI

×100%

第(n-1)年的CPI
  表1是一个实际数字的例子。
Image:计算CPI和通货膨胀的一个例子.jpg

  虽然这个只包括两种商品的模型把世界充分简化了,但它基本说明了统计局是如何计算CPI和通货膨胀率的。统计局每月搜集并整理大量产品与服务的价格数据,遵循上面的计算步骤确定普通消费者的生活成本的变化。其实这一逻辑在经济学和日常生活中广泛使用,比如我们日常接触到的股票价格指数,大学里的GPA的计算等基本都是沿用这一方法。

CPI指标存在的问题

  我们编制CPI指标的本意是为了用它来衡量普通消费者的生活成本的变化,但是它是否准确反映了我们生活成本的变化呢?近年来,中国广大消费者总是不断质疑国家公布的CPI并没有如实反映自己生活成本的增加。尤其是有一段时间好像猪肉价格涨,CPI也涨,而控制住猪肉价格CPI也就不涨了,即使其他商品的价格经历了大幅快速的上涨,有人戏称为“猪肉CPI”。老百姓的这种感觉有可能是一种错觉,一是人们可能更加关注El常生活中涨价的商品而忽视降价的商品,二是不同的人可能对价格变化的敏感程度会有不同,而CPl只是一个代表普通消费者的综合价格指数。当然由于中国CPI计算中的具体商品的权重没有公布,是否在CPI编制过程中存在一些有待改进的问题不得而知。但CPI如果长期偏离消费者的预期,对政府的公信力可能会产生负面影响,毕竟CPI不同于GDP,人民对它有着更直接的感受。相信随着中国统计水平的提高和人们对CPI认识的深入,CPI能够更准确地反映出中国老百姓的生活成本变化。

  但是由于CPI编制原理中存在的本质问题,这个指数有三个广泛承认但又难以解决的问题,它并不能完美的衡量我们的生活成本。

  1.替代倾向

  CPI变化时,并不是所有产品和服务的价格都是同比例变动的,一些商品的价格会上升得较快,另一些慢些,还有一些可能在下降,也就是说商品的相对价格在发生变化。根据微观经济学中的消费者选择理论,我们知道消费者会少购买价格上升较快的商品而多购买上升较慢和降价的商品。也就是说消费者会因为相对价格的变动而改变自己的支出结构,用相对便宜的商品替代相对昂贵的商品,但我们记得CPI计算中的篮子是固定不变的,因此CPI高估了人们的生活成本。

  2.新产品的引入

  随着科技的进步,新产品总是不断地被引入人们的生活,消费者有了更多的选择,这种选择的幸福感增加了每一块钱的价值。因此,消费者为了维持任何一种既定生活水平所需要的钱少了。比如在引进了VCR之后,消费者可以选择在家里看电影,这比去电影院看电影更方便,也更便宜。CPI应该反映这种新产品引入所带来的生活成本的下降,但由于它的篮子是固定的,新引入的VCR并不在其中,所以它并不能反映类似的新产品的引入。最终,它需要统计局修改篮子。

  3.不可测量的质量变动

  如果一种产品或服务的质量变差了,那么即使该产品或服务的价格保持不变,人们的生活成本还是增加了。反之,如果质量逐年改进,则生活成本是下降了。但只要商品的价格不变,这些质量的变动就无法在CPI中得到反映。

  1995--1996年,由美国斯坦福大学的迈克尔·博斯金(M.Boskin)领导的某政府委员会提交了一份有关官方通货膨胀度量精确性的报告。该报告认为用CPI测量的通货膨胀可能将每年生活成本的真实增长程度夸大了1~2个百分点。鉴于此,美国负责CPI统计的劳工统计局在构造CPI的过程中采取了几项技术性变革以减少替代倾向、质量变动和新产品引入的影响,从而使这种对年度“真实”通货膨胀率的夸大减少了0.2~0.4个百分点。

根据CPI校正经济变量

  CPI指标的编制使得人们能够判断宏观经济的物价运行趋势,成为政府制定相关宏观经济政策的重要依据,这一点我们将在后面有关财政政策与货币政策的章节中介绍。其实,CPI在我们的H常生活中就有极大的作用,它经常被用来校正很多经济变量

  1.不同时期的数字比较

  在日常生活中我们经常遇到这样一些问题,比如父辈们常常感叹原来很低的收入却能维持相当不错的生活,一家人几块钱就能够到高级餐厅吃顿饭,现在很高的收入可能也只能过着一般的生活,那么到底是20多年前几十块钱工资的购买力更强还是现在几千块钱工资的购买力更强呢?再比如很多老影迷不屑于年轻影迷整天将《阿凡达》捧为史上最卖座电影,认为现在的票房是在高票价条件下取得的,尤其《阿凡达》3D版票价更是高得惊人,而经典老电影当年的票房是在较低票价的基础上取得的。再比如很多马拉多纳和罗纳尔多的球迷对克里斯蒂亚诺-罗纳尔多(简称“C罗”)被称为史上最昂贵的球员极不认同,因为马拉多纳1984年时的500万英镑转会身价和罗纳尔多1997年1800万英镑的转会身价都比2009年C罗8000万英镑更值钱。

  类似这种不同时期的数字比较是我们生活中常常遇到的事情,也经常引起大家的争论,但有了CPI,我们其实可以比较简单地来比较不同时期的数字了。假设我们需要比较1980年的100元与2010年的300元哪个购买力更强,我们已知1980年的CPI为30,而2010年的CPI为120,那么我们可以用下面的公式将1980年的100元换算为2010年的数额,再与300元进行比较。

  2010年的数值=1980年的数值×(201O年的CPI/1980年的CPI)=100元×(120/30)=400>300元

  所以,我们可以说1980年的100元比2010年的300元更值钱。

  我们可以用这个逻辑回答上面提到的几个问题。如果不考虑物价上涨因素(主要是电影票价上涨),并且只考虑美国本土票房,史上最卖座电影前十名是:1.《阿凡达》(2009年);2.《泰坦尼克号》(1997年);3.《魔戒3:王者归来》(2003年);4.《加勒比海盗2:聚魂棺》(2006年);5.《哈利波特与魔法石》(2001年);6.《星球大战前传之魅影危机》(1999年);7.《魔戒2:双塔奇谋》(2002年);8.《侏罗纪公园》(1993年);9.《怪物史莱克2》(2004年);10.《哈利波特与密室》(2002年),可以看到基本都是在近年来高票价条件下取得的,最早上映的就是1993年的《侏罗纪公园》了。但如果我们用上面的逻辑,将票房用物价指数进行校正得出的结论将迥然不同。校正后的史上最卖座电影前十名是:1.《乱世佳人》(1939年);2.《星球大战》(1977年);3.《音乐之声》(1965年);4.《E.T.外星人》(1982年);5.《十诫》(1956年);6.《泰坦尼克号》(1997年);7.《大白鲨》(1975年);8.《日瓦戈医生》(1965年);9.《驱魔人》(1973年);10.《白雪公主与七个小矮人》(1937年)。

  2.指数化

  在中国,随着CPI指数的增加每年退休人员的退休金和低收入人群的最低生活保障等都会有一定比例的提高,当然这种提高是一种政府行为,并不是随着物价水平提高的自动校正,但至少部分体现了某些收入会随着生活成本的提高而提高的特性。在美国等一些西方国家,根据法律或合约某些收入为应对通货膨胀的影响而进行的货币数量的自动调整被称为指数化。例如,美国的企业和工会之间的许多长期工作合同有工资根据CPI部分或全部指数化调整的条款,这种条款被称为生活费用津贴(CO—LA),当CPI上升时,COLA自动的增加工资。再如美国的社会保障津贴每年也会根据CPI的上升而进行调整,美国联盟所得税纳税等级也会按照通货膨胀进行指数化调整。这些都是CPI的应用,我们也可以从另一个方面理解为什么美国政府这么在意CPI是否高估了真实的生活成本,因为这可能意味着联盟政府更多的社会保障津贴发放和更少的所得税收益。

  3.实际利率名义利率

  当你在银行存款时可以赚到利息,而你向银行贷款时则会支付利息,利息代表未来要为过去获得某一笔货币进行支付,而利息和这一笔货币量之间的比值被称为利率,它通常被作为资本的价格。通常银行公布并支付、未根据通货膨胀影响校正的利率被称为名义利率,它是否真的决定了我们日常的储蓄行为呢?看这样一个例子,如果银行公布的一年期存款利率为50%,你是否愿意将你当期的收入1000元存入银行呢?很多人不假思索的回答“愿意”。的确,这样高得离奇的存款利率是可遇而不可求的,所以人们会削减当期消费而选择储蓄。但如果我给出另一个条件——未来一年的通货膨胀率为100%,答案可能会不同。因为人们固然能够在一年后得到本利和1500元,但由于超高的通货膨胀,一年后的1500元的购买力尚不及当期的1000元。因此,人们在作出储蓄行为的决策时考虑的不应是名义利率而是根据通货膨胀校正后的实际利率。名义利率、实际利率和通货膨胀率之间有如下的关系:

  实际利率=名义利率-通货膨胀率

  名义利率仅代表你这一笔钱的数额的变化,而实际利率代表你这一笔钱的实际购买力的变化。还有一点值得注意,名义利率通常来说不会为负值,但实际利率则有可能为负值。

其他物价指数

  除了CPI之外,还有一些其他重要的物价指数,其中就包括上一节介绍的GDP平减指数生产者物价指数(Producer Price Index,PPI)

  1.CPI与GDP平减指数

  CPI和GDP平减指数作为衡量宏观经济整体物价水平的重要指标都受到经济学家和政策制定者的重视,从美国的历史数据可以看出这两个数字大体上的走势也是相近的,但它们之间仍存在着显著的差别。第一,GDP平减指数基于GDP的概念,只反映在国内生产的所有产品和服务的整体价格走势,而消费者物价指数着眼于普通消费者的生活成本,反映了普通消费者购买的产品和服务的整体价格,当然这其中会包括普通消费者购买的进口商品的价格。而一些工业品的价格变动也只会在GDP平减指数中反映不会在CPI中反映,比如钢铁、矿石、大型客机等的价格。第二,两者的计算原理不同。CPI比较固定篮子的产品和服务的价格变动,统计局只是偶尔改变篮子的构成和权重。而GDP平减指数的产品和服务的组合自动随着时间的变动而变动。

  2.PPI

  生产者物价指数(PPI)是一个用来衡量制造商出厂价的平均变化的指数,PPI是衡量工业企业产品出厂价格变动趋势和变动程度的指数,是反映某一时期生产领域价格变动情况的重要经济指标。与CPI一样,它也是制定有关经济政策国民经济核算的重要依据。目前,中国的PPI统计中调查产品有4000多种(含规格品9500多种),覆盖全部39个工业行业大类,涉及调查种类186个。

  根据价格传导规律,PPI对CPI有一定的影响。PPI反映生产环节价格水平,CPI反映消费环节的价格水平。整体价格水平的波动一般首先出现在生产领域,然后通过产业链向下游产业扩散,最后波及消费品。但由于CPI不仅包括消费品价格,还包括服务价格,CPI与PPI在统计口径上并非严格的对应关系,因此,CPI与PPI的变化出现不一致的情况是可能的。

  PPI通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。由于食品价格因季节变化加大,而能源价格也经常出现意外波动,为了能更清晰地反映出整体商品的价格变化情况,在美国一般将食品和能源价格的变化剔除,从而形成“核心生产者物价指数”,进一步观察通货膨胀率变化趋势。美国PPI的资料搜集与CPI一起都是由美国劳工统计局(BLS)负责,他们以问卷的方式向各大生产厂商搜集资料,搜集的基准月是每个月包含13日在内该星期的2300种商品的报价,再加权换算成百进位进行计算,其计算原理与CPI完全一致。PPI能够反映生产者获得原材料的价格波动情况,推算预期CPI,从而估计通胀风险。

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参考文献

  1. 罗宾·巴德 迈克尔·帕金著 王秋石 张弘译.经济学精要(第二版).中国人民大学出版社,2004年09月第1版.
  2. 李卓主编.国际商务经济学基础.武汉大学出版社,2010.12.
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