基金托管銀行

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基金托管銀行(fund custodian bank)

目錄

基金托管銀行概述

  托管銀行社保基金入市的基礎,它們負責保管社會保障基金資產、確保和監督社會保障基金或者資產管理機構不會對社會保障基金賬戶上的資產進行非法運作 , 在基金資產安全運作中起著特別重要的作用。

一、托管行的資格

  由於基金托管人基金資產安全運作中的特殊作用,各國 ( 地區 ) 的基金監管法規都對基金托管人的資格有嚴格要求,基金托管人通常由具備一定條件的商業銀行信托公司等專業性金融機構擔任。

  新興市場對托管人通常制定比較嚴格的資格要求,大都為符合一定資本條件的銀行等金融機構,並由監管機構審核批准。

  社保基金運作中的資產管理機構的基本職責是管理和運用基金資產,托管銀行的基本職責是托管基金資產。

二、托管行的職責

  托管銀行通常由具備一定條件的商業銀行等專業性金融機構擔任,主要職責一般包括

  ( 1 )安全保管基金資產;

  ( 2 )執行基金管理人的劃款及清算指令;

  ( 3 )監督基金管理人的投資運作;

  ( 4 )覆核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格等。

  我國之所以如此規定,是希望托管人負起監督責任。但現實是我國現在的托管銀行沒有履行其監督職責。

  在實務環節上,托管人對管理人的自主交易行為範疇內的投資運作實際上無法監督。

三、托管行的監管

  基金托管人代表投資者與基金管理人簽訂信托契約、保管基金資產並負責監督基金經理人對基金資產的運作。

  托管人在監督基金運作的同時,其本身還應受到監督。

四、中國人民銀行在社保基金監督中的作用

  (一)審查托管人的資格與資信狀況

  與銀行的其他基金業務相比,保持銀行在托管業務中的中立和誠信是非常突出的特點。這就要求商業銀行對業務管理進行調整,設計出符合基金業發展方向的業務管理結構和業務處理方式,設計出將投資人利益始終放在第一位的業務模式

  (二)對托管銀行的風險管理與內部控制進行監督

  托管行在托管業務中主要面臨以下風險:

  ( 1 )信用風險,托管業務中主要是交易對手違約風險

  ( 2 )操作風險;操作失誤或機械故障引發的風險;

  ( 3 )清算風險等。

  (三)對托管行實行現場檢查非現場監管,並對其托管業務進行年度評估,以促進托管行加強內部控制,提高風險管理水平,適應托管行職責的要求,促進中國資本市場的穩步發展。

我國主要的基金托管銀行

序號管理公司名稱成立日期總數(家)開放式(家)封閉式(家)總份額(億份)開放式總份額(億份)封閉式總份額(億份)凈資產(億元)
1上海浦東發展銀行股份有限公司1992-10-1977046.3146.31067.65
2中國民生銀行股份有限公司1996-02-0766014.0514.05016.28
3招商銀行股份有限公司1987-03-3116160268.38268.380303.52
4華夏銀行股份有限公司1998-03-1855028.828.8031.35
5中國光大銀行股份有限公司1992-08-1810100112.92112.920124.78
6中國工商銀行股份有限公司2005-10-287761162358.542182.541763064.03
7中國建設銀行股份有限公司2004-09-175847111628.461458.461702218.31
8興業銀行股份有限公司2003-01-08770107.38107.380144.5
9中國農業銀行1979-02-235342111382.51162.52201832.5
10交通銀行股份有限公司1987-03-3039309517.69381.69136821.19
11中國銀行股份有限公司2004-08-26535031508.41453.4551971.47
12中信銀行股份有限公司2006-12-3133092.5392.53099.84
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