基金單位累計凈值

用手机看条目

出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)

目錄

什麼是基金累計份額凈值

  基金累計份額凈值是指基金份額凈值與基金歷來分紅的累計份額分紅金額之和。所謂基金份額凈值就是一份基金份額的價值。為了評價基金的投資效益和業績,評價基金的業績指標。常常採用基金份額凈值和基金累計份額凈值來表示相當於一股股票的價格。

  累計份額凈值是評價基金投資業績的一個重要指標,一般說來,累計凈值越高,表明基金的歷史業績越好。當然,累計份額凈值的高低並不是選擇基金的主要依據,基金凈值未來的成長性才是判斷基金投資價值的關鍵。

累計份額凈值與基金的選擇

  累計份額凈值是評價基金投資業績的一個重要指標,一般說來,累計凈值越高,表明基金的歷史業績越好。當然,累計份額凈值的高低並不是選擇基金的主要依據,基金凈值未來的成長性才是判斷基金投資價值的關鍵。

  基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據,基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外,還受到很多其他因素的影響。若是基金成立已經有一段相當長的時間,或是自成立以來成長迅速,基金的凈值自然就會比較高;如果基金成立的時間較短,或是進場時點不佳,都可能使基金凈值相對較低。因此,如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標準,就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性,這才是正確的投資方針。

計算公式[1]

  基金累計份額凈值=基金份額凈值+基金累計份額分紅金額

  例如:一隻基金,共經過二次分紅,第一次分紅為0.5元/份; 第二次分紅為0.3元/份;現在的基金份額凈值是1.2元/份,則 :

  基金份額累計凈值=1.2元/份+0.5元/份+0.3元/份=2.0元/份

基金份額凈值與基金份額累計凈值區別[2]

  基金份額凈值和基金份額累計凈值的區別就是前者是指某一天的基金凈值,而後者是在一定時間段的積累下來的基金凈值。

  基金份額凈值是指現在的價值,比如你要贖回,就是按照當日的基金份額凈值。基金份額累計凈值,是指該基金從發行以來總共增長或下跌後的值.如果不分紅的(或不拆分的)話, 其基金份額凈值就等於基金份額累計凈值。

  基金份額凈值即每份基金單位的凈資產價值,等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格;與此不同,開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值

  基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和,體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益),可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現,結合基金的運作時間,則可以更準確地體現基金的真實業績水平。

參考文獻

本條目對我有幫助11
MBA智库APP

扫一扫,下载MBA智库APP

分享到:
  如果您認為本條目還有待完善,需要補充新內容或修改錯誤內容,請編輯條目

本条目由以下用户参与贡献

苦行者,Dan,Cabbage,LuyinT.

評論(共2條)

提示:評論內容為網友針對條目"基金單位累計凈值"展開的討論,與本站觀點立場無關。
113.18.59.* 在 2010年11月9日 21:20 發表

什麼是派息啊

回複評論
Dan (討論 | 貢獻) 在 2010年11月10日 10:02 發表

113.18.59.* 在 2010年11月9日 21:20 發表

什麼是派息啊

參見分紅派息條目

回複評論

發表評論請文明上網,理性發言並遵守有關規定。

MBA智库
打开APP

以上内容根据网友推荐自动排序生成