臨時存款賬戶

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臨時存款賬戶(Temporary Deposit Account)

目錄

什麼是臨時存款賬戶

  臨時存款賬戶是指存款人因臨時需要併在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。存款人有設立臨時機構、異地臨時經營活動、註冊驗資情況的,可以申請開立臨時存款賬戶。

臨時存款賬戶的使用範圍

  臨時存款賬戶用於辦理臨時機構以及存款人臨時經營活動發生的資金收付。臨時存款賬戶支取現金,應按照國家現金管理的規定辦理。註冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付。臨時存款賬戶的有效期最長不得超過2年。

臨時存款賬戶開戶要求

  開立臨時存款賬戶應按照規定的程式辦理並提交有關證明文件。存款人申請開立臨時存款賬戶,應向銀行出具下列證明文件:

  1.臨時機構,應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文。

  2.異地建築施工及安裝單位,應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本,以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建築施工及安裝合同。

  3.異地從事l臨時經營活動的單位,應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文。

  4.註冊驗資資金,應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核准通知書或有關部門的批文。

  其中第2、3項還應出具其基本存款賬戶開戶登記證。

開立臨時存款賬戶的程式

  根據《賬戶管理辦法》的有關規定,存款人申請開立臨時存款賬戶時,應填制開戶申請書,提供規定的證明文件;銀行應對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的真實性、完整性、合規性進行認真審查;銀行應將存款人的開戶申請書、相關的證明文件和銀行審核意見等開戶資料報送中國人民銀行當地分支行,經對申報資料進行合規性審查,並核准後辦理開戶手續。該核准程式與基本存款賬戶的核准程式相同。

  銀行在辦理臨時存款賬戶開戶手續時,同時應在其基本存款賬戶開戶許可證上登記賬戶名稱、賬號、賬戶性質、開戶銀行、開戶日期,並簽章。但臨時機構和註冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。銀行自開立臨時存款賬戶之日起3個工作日內應書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

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Dan,jane409.

評論(共2條)

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61.175.222.* 在 2010年5月18日 10:29 發表

工程指揮部、籌備領導小組、破產清算管理人屬於因設立臨時機構需要而開立臨時存款帳戶嗎

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60.161.47.* 在 2010年12月23日 22:26 發表

人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則規定:存款人因註冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶後,需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的,應出具工商行政管理部門的證明;無法出具證明的,應於賬戶有效期屆滿後辦理銷戶退款手續。 

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