平衡型基金

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平衡型基金(Balanced fund)

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平衡型基金概述

  根据基金投资目标的不同,通常将基金分为平衡型基金、收入型基金成长型基金

  平衡型基金的风险和收益特征介于成长型和收入型之间,既追求长期资本增值,又追求当期收入,主要投资于债券优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%-50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资

  平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。因为平衡型基金在股票和债券上都要适当配置,一般而言,风险和收益较股票型基金都要低些,属于进可攻、退可守的品种,在波动市场中更适合随着市场的变化而调整股债比例,达到平衡收益和风险的作用。

  从海外长期市场表现看,在亚洲各类共同基金中,平衡型基金在过去10年间的总回报远超过了包括股票基金在内的其他类型的基金,这证明了平衡型基金在波动行情中的平稳投资能力。因此,对于风险承受能力较低的投资者而言,可将平衡型基金作为波动市场中重点关注的基金品种。

  平衡型基金由于风险和收益比较中性,受到很多投资者的青睐,在美国就有近四分之一的开放式基金采用平衡型基金的形式。

平衡型基金的种类

  平衡型基金可以粗略分为两种:

  一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。

  另一种平衡型基金,在股债平衡的同时,比较强调到点分红。更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。

平衡型基金特点及与各类基金的区别

分类特点
成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标,投资于具有良好增长潜力的上市公司股票或其他证券。
收入型基金以追求当期高收入为基本目标,以能带来稳定收入的证券为主要投资对象。
平衡型基金以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标,在投资组合中比较注重长短期收益、风险搭配。
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