平衡型基金

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平衡型基金(Balanced fund)

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平衡型基金概述

  根據基金投資目標的不同,通常將基金分為平衡型基金、收入型基金成長型基金

  平衡型基金的風險和收益特征介於成長型和收入型之間,既追求長期資本增值,又追求當期收入,主要投資於債券優先股和部分普通股,這些有價證券在投資組合中有比較穩定的組合比例,一般是把資產總額的25%-50%用於優先股和債券,其餘的用於普通股投資

  平衡型基金是既註重資本增值又註重當期收入的一類基金。因為平衡型基金在股票和債券上都要適當配置,一般而言,風險和收益較股票型基金都要低些,屬於進可攻、退可守的品種,在波動市場中更適合隨著市場的變化而調整股債比例,達到平衡收益和風險的作用。

  從海外長期市場表現看,在亞洲各類共同基金中,平衡型基金在過去10年間的總回報遠超過了包括股票基金在內的其他類型的基金,這證明瞭平衡型基金在波動行情中的平穩投資能力。因此,對於風險承受能力較低的投資者而言,可將平衡型基金作為波動市場中重點關註的基金品種。

  平衡型基金由於風險和收益比較中性,受到很多投資者的青睞,在美國就有近四分之一的開放式基金採用平衡型基金的形式。

平衡型基金的種類

  平衡型基金可以粗略分為兩種:

  一種是股債平衡型基金,即基金經理會根據行情變化及時調整股債配置比例。當基金經理看好股市的時候,增加股票的倉位,而當其認為股票市場有可能出現調整時,會相應增加債券配置。

  另一種平衡型基金,在股債平衡的同時,比較強調到點分紅。更多地考慮落袋為安,也是規避風險的方法之一。

平衡型基金特點及與各類基金的區別

分類特點
成長型基金以追求資產的長期增值和盈利為基本目標,投資於具有良好增長潛力的上市公司股票或其他證券。
收入型基金以追求當期高收入為基本目標,以能帶來穩定收入的證券為主要投資對象。
平衡型基金以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標,在投資組合中比較註重長短期收益、風險搭配。
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