全球专业中文经管百科,由121,994位网友共同编写而成,共计435,753个条目

固定比例法

用手机看条目

出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)

(重定向自固定比例投资法)

固定比例法(Fixed Ratio Method)

目錄

什麼是固定比例法

  固定比例法是指投資者採用固定比例的投資組中,以減少股票投資風險的一種投資策略。

  這裡的投資組合一般分為兩個部分:一部分是保護性的,主要由價格不易波動、收益較為穩定的債券存款等構成;另一部分是風險性的,主要由價格變動頻繁、收益變動較大的股票構成。兩部分的比例是事先確定的,並且一經確定,就不再變動,採用固定的比例。但在確定比例之前,可以根據投資者的目標,變動每一部分在投資總額中的比例。如果投資者的目標偏重於價值增長,那麼投資組合中風險性部分的比例就可大些。如果投資者的目標偏重於價值保值,那麼投資組合中保護性部分的比例可大些。

固定比例法的運用舉例

  例如,某投資者有現款1000元,按照“固定比例法”進行投資。

  首先他要根據自己的投資目標,為投資組合確定一個比例。假如該比例為保護性部分和風險性部分各占50%。於是,他就得把其中的500元投資股票,另外500元投資於債券,各占50%。

  在其後,根據股票價值的變化,對投資組合進行修正,使兩者之間始終保持既定的比例。假如股票價格上漲,使他購買的股票價值從500元上升到600,那麼,在投資組合中風險性部分就要大於保護性部分,破壞了原先各占50%的比例規定。這時要進行修正,將升值的100元按50%的比例進行分配,即賣出50元股票,再投資於債券,促使二部分的比例重新恢復到各占 50%水平。

  固定比例法是建立在投資者既定目標的基礎上的。如果投資者的目標發生變化,那麼投資組合的比例也要相應變化。

  比如其價值增長的欲望加大,投資組合中的風險性部分的比例就要加大;反之,風險性部分的比例就要縮小。

固定比例法的適用性

  一般說來,固定比例法適用於中長期的穩健投資為主,另外配合一部分的風險與收益都較高的短線操作。

本條目對我有幫助5
MBA智库APP

扫一扫,下载MBA智库APP

分享到:
  如果您認為本條目還有待完善,需要補充新內容或修改錯誤內容,請編輯條目投訴舉報

本条目由以下用户参与贡献

Zfj3000,funwmy,鲈鱼,Yixi,HEHE林.

評論(共0條)

提示:評論內容為網友針對條目"固定比例法"展開的討論,與本站觀點立場無關。

發表評論請文明上網,理性發言並遵守有關規定。

打开APP

以上内容根据网友推荐自动排序生成

下载APP

闽公网安备 35020302032707号