金融改革

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什么叫金融改革

  金融改革是指对一切不合适的金融规则所进行的调整和改变。 金融改革的内涵一般包括三个层次,即消除金融抑制,优化金融结构和实现金融发展。 金融改革的目的在于消除金融抑制,提高金融对资源配置的效率,增强金融体系的整体功能, 在开放中更好地利用国际金融市场的优势。[1]

中国金融改革的主要体现

  2013年,中国金融改革悄然而行。主要体现在三个方面:将允许投资者做空股票的试验方案的规模扩大了3倍;采取措施支持地方政府发行债券;暗示允许更多私人资本进入银行领域;将严密管制的资本账户略微放松。这些举措表明,中国的新任领导层正在努力建立更加市朝的金融系统

  • 做空机制

  中国证券金融公司宣布,2013年9月18日周三起,将扩大转融券业务试点范围,试点证券公司将由原有的11家增加至30家,标的证券数量将由原有的87只股票增加至287只股票。据估算,这287只股票的总市值相当于中国股票市场总市值的2/3。业内认为,这将满足市场发展需求和投资者的投资需求

  • 民营银行

  在银行业领域,官方信息暗示,中国政府将扩大私有资本进入银行业的渠道。此外,那些非金融机构型公司进军银行业的动作,也引发了不小喧嚣。中国央行行长周小川在官媒《求是》上著文称:中国将给予私有公司更多空间来建立银行。在周小川发表该文之前两天,中国两大互联网巨头阿里巴巴腾讯,均提交了申办银行执照的申请。苏宁电器也表示其想设立银行。

  • 市政债券

  2013年9月16日,社科院与中债资信在京签署中国地方政府评级合作框架协议,并首次公开发布了前期合作研究成果。其中,中债资信还发布了地方政府主体评级方法和模型,这将为地方政府发行市政债券提供先决条件。中国地方政府尚不允许直接发行市政债券。然而实际情况是,地方政府利用融资平台或其他途径,实际已举借了大量政府性债务。此外,中国政府还给全球对冲基金在中国融资打开了绿灯。6家被选中的对冲基金,分别被允许在中国融资5亿美元。这一规模虽然不大,但却是中国放开资本管制的重要一步。

中国金融改革的内容

试点内容

  央行上海总部副主任、外汇管理局上海分局局长2013年9月29日介绍了央行和外汇管理局支持自贸试验区建设的情况。他表示,包括人民币资本项下可兑换、利率市场化、人民币的跨境使用和外汇管理体制改革近期都会推出新的、实质性的举措。

  涉及央行、外汇管理局职责的金融改革试点内容主要有四个方面。其中包括,在自贸试验区内创造条件扩大人民币跨境使用。根据总体方案,为服务自贸试验区实体经济,将进一步简化经常项下跨境人民币结算业务流程和手续;利率市场化方面,自贸试验区利率市场化将在宏观审慎金融管理框架内,根据服务区内实体经济发展需要、金融市场主体培育目标,以及市场环境建设情况,稳步推进。

  同时包括,将在风险可控前提下,有序推进人民币资本项目可兑换在区内的先行先试,以进一步支持企业走出去,提高企业的国际竞争力;建立与自贸试验区相适应的外汇管理体制,鼓励企业充分利用境内外两种资源、两个市场,实现跨境融资自由化;深化外债管理方式改革,促进跨境融资便利化;深化跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点,促进跨国公司设立区域性或全国性资金管理中心。

创新内容

  国务院公布的总体方案里,涉及金融改革创新的内容,主要是人民币资本项目可兑换、利率市场化、人民币的跨境使用以及外汇管理体制改革。这四个方面都反映了金融为实体经济提供综合服务的总体需求。其中,人民币跨境使用和资本项目可兑换着力解决资金的合理流动问题,利率市场化解决的是企业使用资金的合理定价,外汇管理体制改革反映了金融管理新的管理模式

  关于推出的顺序,有两点可以明确。首先是金融改革的四个方面近期都会推出新的、实质性的举措;同时这四个方面的内容,都会在近期公布和推出。公布的条款,哪些先实施,将按照风险可按照风险可控、稳步推进的原则,成熟一项、实施一项。 改革进展

金融改革的进展

启动计划

  中国(上海)自贸区将于2013年10月1日正式启动,金融改革将进入深度试验。浙江省义乌市国际贸易综合改革试点金融专项方案2013年对外公布,开始探索贸易金融新模式。中国地方金融改革持续发力,释放出金融改革由局部向全面推进的提速信号。

  实际上,中国全面性的金融改革步伐已在各项政策中悄然加速。7月20日起,央行全面放开贷款利率管制。8月28日召开的国务院常务会议提出,决定进一步扩大信贷资产证券化试点,盘活货币存量。9月6日,中国时隔18年重启国债期货交易。央行行长周小川在9月16日出版的《求是》杂志发表署名文章,明确提出支持民间资本发起设立民营银行。10月8日,并购重组分道制审核将开始实施,提高企业并购重组效率。

推进改革[2]

  2015年3月5日上午9时,第十二届全国人民代表大会第三次会议在人民大会堂举行开幕会,听取国务院总理李克强作政府工作报告,审查计划报告和预算报告。李克强强调围绕服务实体经济推进金融改革。推动具备条件的民间资本依法发起设立中小型银行等金融机构,成熟一家,批准一家,不设限额。

  2015年12月2日国国务院总理李克强在北京主持召开国务院常务会议。

  会议认为,坚持突出特色、重点推进,选择一批条件成熟的地区分类开展金融改革创新试点,可为深化金融改革开放积累经验,增强服务实体经济能力。

  会议决定,一是建设浙江省台州市小微企业金融服务改革创新试验区,通过发展专营化金融机构和互联网金融服务新模式、支持小微企业在境内外直接融资、完善信用体系等举措,探索缓解小微企业融资难题。

  二是在吉林省开展农村金融综合改革试验,围绕分散现代农业规模经营风险、盘活农村产权,对农村金融组织、供应链金融服务、扩大农业贷款质押担保物范围、优化农业保险产品等进行探索。

  三是支持广东、天津、福建自由贸易试验区分别以深化粤港澳合作、发展融资租赁、推进两岸金融合作为重点,在扩大人民币跨境使用、资本项目可兑换、跨境投融资等方面开展金融开放创新试点,成熟一项、推进一项。有关部门和试点地方要向国务院专题报告试点工作情况。

参考文献

  1. 吴腾华,我国金融市场结构优化:决定条件与制约因素,《金融理论与实践》2009年
  2. 中国决定在吉林省等多地开展金融改革创新试点 中国经济网
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