ICBRR

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　　銀行風險與監管國際證書（International Certificate in Banking Risk and Regulation，簡稱：ICBRR），由全球風險管理專業人士協會 （Global Association of Risk Professionals，簡稱GARP）開發。

　　GARP是美國註冊的非營利會員制機構，其使命是制定與金融風險管理專業相關的國際公認標準，並通過教育和其它項目使風險管理專業人士更好地識別風險並做出更明智的決策。全球風險管理專業人士協會ICBRR國際證書涵蓋了初級-金融風險基礎證書（Foundations of Financial Risk，簡稱FFR）、中級-金融風險與監管證書（Financial Risk and Regulation，簡稱FRR）、高級-金融風險管理師證書（Financial Risk Manager,簡稱FRM®）三個不同等級^[1]。

　　GARP自2001年起在中國大陸地區開始推廣其風險系列國際證書，培養國際化的風險管理專業人才，幫助金融機構提高風險管理水平，提升核心競爭力，推動中國風險管理事業的發展。2008年1月，人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）批准GARP ICBRR證書在華註冊，並被納入國家職業資格證書統一管理體系。國內金融監管部門和金融機構均對GARP認證考試高度重視，2010年GARP將全球風險管理獎頒發給了中國銀行業監督管理委員會和時任主席的劉明康先生。該考試包括初級-金融風險基礎證書（Foundations of Financial Risk，簡稱FFR）、中級-金融風險與監管證書（Financial Risk and Regulation，簡稱FRR）、高級-金融風險管理師證書（Financial Risk Manager,簡稱FRM ®）三個不同等級^[1]。

　　在過去的三十年中，全球金融業競爭更激烈，經營環境日趨複雜，導致銀行所面臨的風險環境也日益 複雜化。由於風險管理不當，不論發達國家還是發展中國家，都曾發生類似重大金融風險事件，並給金融體系造成了重大損失。因此，世界各地的銀行和監管當局也越來越認識到強化風險管理對銀行及整 個金融系統至關重要。

　　中國銀行業已全面對外開放，並且國有大型商業銀行已在2010年以後逐步實施新巴塞爾資本協 議(I, II, 甚至III)。在這種新形勢下，中國商業銀行認識到要想與跨國銀行展開競爭，就必須提高銀行的金融風險管理水平，必須擁有一批熟悉國際標準，掌握全面基本的銀行風險管理知識，瞭解國際銀行監 管架構的風險管理人才。

　　中國以及世界各地的銀行有必要對員工進行系統、持續的培訓和認證項目，使其理解並掌握風險管理技術和理念。培訓有助於銀行保持自身的競爭力並最大限度地避免可能發生的聲譽和經濟上的風險。 同時，也將使中國銀保監會和全球投資者對中國銀行業的長期穩健發展充滿信心。

初級-金融風險基礎證書（FFR）

　　金融風險基礎證書FFR旨在讓金融從業人員瞭解各種風險管理方法和基於風險的監管要求，從而幫助金融機構內建立一種風險意識文化，保證金融機構的穩健發展。FFR包括金融風險管理的基礎知識，如操作風險、信用風險、市場風險、金融監管的重要性和機構內基本層面上存在的風險問題。有助於從業人員更好地識別在日益擴張的全球風險監管環境中涌現出來的各類金融風險^[1]。

　　FFR適用於風險條線的初級員工，非風險條線的所有員工。FFR是目前全球唯一認證的銀行風險基礎課程， 已有包括美國銀行、蘇格蘭皇家銀行、摩根大通以及巴克萊等超過20家國際銀行和上百家地方性銀行參與。FFR旨在幫助金融從業人員瞭解各種風險管理方法和基於風險的監管要求，從而使金融機構建立風險意識文化，保證金融機構的穩健發展^[2]。

證書考試語言：中文

考試時間: 2個小時

考試形式：機考（個別城市紙筆考試配合)

考試題型與題量：單項選擇題，100題

考試參考教材: 《金融風險基礎：金融風險概述及基於風險的金融監管》

中級-金融風險與監管國際證書 （FRR）

　　金融風險與監管證書FRR是以實踐為基礎開發的金融風險管理證書考試、考試以巴塞爾新協議為基礎，涵蓋廣泛深入的定性風險管理知識，全面考查考生對信用風險、市場風險、操作風險等金融風險與監管知識的掌握程度。

　　FRR證書是“銀行風險與監管國際證書”中級，原ICBRR中文證書。該證書得到全球195個國家和地區認可，迄今已有超過10萬名學員參與考試。目前，累計已有1萬多名來自全國各大金融機構的銀行從業員工通過FRR（原ICBRR）考試認證。

證書考試語言：中文

考試時間:2個小時

考試形式：機考（個別城市紙筆考試配合)

考試題型與題量：單項選擇題，120題

考試參考教材: GARP指定參考教材 “GARP Financial Risk and Regulation Series” 中文版。

高級-金融風險管理師（FRM)

　　金融風險管理師證書FRM®是基於國際公認標準開發的，綜合考查了學員包括風險管理概論、定量分析、金融市場與產品、估值與風險模型、市場風險計量與管理、信用風險計量與管理、操作風險和綜合風險計量與管理、投資管理中涉及的風險管理、金融市場的當前熱點問題等眾多內容。FRM®資格認證包括兩部分的綜合考試，通過考試並且具備兩年相關工作經驗的學員將獲得全球公認的FRM® 證書。FRM® 證書已廣泛為全球監管機構、金融界與企業界所推崇，代表在風險管理領域中最專業與最具權威的全球性風險管理資格認證。

　　過去20年間，全球有325,000餘人註冊和參加了FRM考試。全球有超過48,000名FRM持證人員，其中有9,500名FRM持證人員來自於中國，受雇於全國各大主要金融機構。

書考試語言：英文

考試時間:Part I和 Part II考試每年 5月和 11月的第三個周六各舉行一次；考生可以選擇在同一天完成兩個級別的考試，或分兩次分別完成兩個級別的考試。Part I通過後Part II的成績才有效。

考試形式：紙考

試題型與題量：

Part I考試時間為四小時，100道單項選擇題

Part II考試時間為四小時，80道單項選擇題

考試參考教材:FRM LEARNING OBJECTIVES、FRM STUDY GUID和FRM STUDY GUIDE CHANGES等免費提供資料；FRM Exam Books 和 Practice Exams 等自主選擇教材。

考試地點：國內 FRM 考點有北京、上海、廣州、深圳、南京、成都、武漢、杭州、天津、濟南、廈門、香港、南昌、鄭州、珠海和臺灣等16個考場。

　　ARP是美國註冊的非營利會員制機構，其使命是制定與金融風險管理專業相關的國際公認標準，並通過教育和其它項目使風險管理專業人士更好地識別風險並做出更明智的決策。GARP的會員由來自於全球超過195個國家和地區的15萬多名風險管理從業者和研究者組成，他們分別就職於銀行、投資管理公司、政府機構、科研院校和其他各類機構^[1]。

　　GARP通過“創造一種風險意識文化”，幫助風險社群做出更明智的風險決策。GARP的使命是成為領先的風險管理專業人士協會，致力於通過教育、研究和推廣全球最佳實踐來推動風險管理行業的發展^[3]。