金融理財師
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金融理財師是一種新興的金融職業，金融理財師主要是是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。作為一名“金融理財師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。
一般而言，各國政府都沒有針對“金融理財師”設立對應的管理標準，而是根據各種金融顧問所提供的服務進行監管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券咨詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監管範疇，他的服務受到證券監管部門的監督，違規行為要受到相應的法律製裁。
為了保證金融理財師的服務質量，維護市場秩序，國際上的實踐經驗是，成立自律性、非營利、非政府的專業資格認證機構，通過對達到一定專業水平和道德水準的金融理財人員進行認證管理，提高行業公信力。
- 註意：2014年11月24日，國務院發佈了“關於取消和調整一批行政審批項目等事項的決定”文件，取消了包括金融理財師(CFP)、國際金融理財師(AFP)、保薦人等67項職業資格許可和認定事項。國務院取消AFP、CFP、保薦人等職業資格許可和認定，並非取消這幾門證書及對應考試，只是取消了行政審批，考試和證書依然存在。[1]
中國金融理財標準委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師(AFP)和國際金融理財師(CFP)認證制度。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。
根據中國金融理財標準委員會與國際金融理財標準委員會的框架協議，目前，中國金融理財標準委員會只進行金融理財師(AFP)的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師(CFP)的資格認證。
按照中國金融理財標準委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準(以下簡稱為“4E”標準)後，方可取得相關的資格認證。
獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的第一個條件。
AFP資格申請人完成培訓，通過結業考試，並獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書後，可向中國金融理財標準委員會提出參加AFP資格考試的申請。
1.職業培訓
按照國際慣例，中國金融理財標準委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標準委員會將定期公佈所授權的教育機構名錄。
在中國金融理財標準委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標準委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。
2.申報條件。
- 在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；
- 碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷。
通過中國金融理財標準委員會組織的AFP資格考試，並獲得中國金融理財標準委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。
AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最後一個周六，7月的第一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標準委員會提出資格認證申請須在4年內完成。
滿足中國金融理財標準委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
1.AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：
2.AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：
- 具有碩士以上學歷者，需1年以上(含1年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。
- 具有大學本科學歷者，須有2年以上(含2年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。
- 具有大專學歷者，須有3年以上(含3年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。
- 大專以下學歷者，經過中國金融理財標準委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上(含7年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算)。
- 從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或擁有AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標準委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。
滿足中國金融理財標準委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。
按照中國金融理財標準委員會的規定，AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標準。 AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標準委員會頒佈的《金融理財師職業道德準則》和《金融理財師執業操作准則》。
