亲爱的MBA智库百科用户:


过去的17年,百科频道一直以免费公益的形式为大家提供知识服务,这是我们团队的荣幸和骄傲。 然而,在目前越来越严峻的经营挑战下,单纯依靠不断增加广告位来维持网站运营支出,必然会越来越影响您的使用体验,这也与我们的初衷背道而驰。 因此,经过审慎地考虑,我们决定推出VIP会员收费制度,以便为您提供更好的服务和更优质的内容。


MBA智库百科VIP会员,您的权益将包括: 1、无广告阅读; 2、免验证复制。


当然,更重要的是长期以来您对百科频道的支持。诚邀您加入MBA智库百科VIP会员,共渡难关,共同见证彼此的成长和进步!



MBA智库百科项目组
2023年8月10日
百科VIP
未登录
无广告阅读
免验证复制
1年VIP
¥ 9.9
支付方式:
微信支付
支付宝
PayPal
购买数量:
1
应付金额:
9.9
汇率换算:
1.32
美元(USD)
  • 美元(USD)
  • 加元(CAD)
  • 日元(JPY)
  • 英镑(GBP)
  • 欧元(EUR)
  • 澳元(AUD)
  • 新台币(TWD)
  • 港元(HKD)
  • 新加坡(SGD)
  • 菲律宾(PHP)
  • 泰铢(THB)

按当月汇率换算,

包含手续费

打开手机微信 扫一扫继续付款
立即开通
PayPal支付后,可能会遇到VIP权益未及时开通的情况,请您耐心等待,或者联系百科微信客服:mbalib888。
温馨提示:当无法进去支付页面时,可刷新后重试或更换浏览器
开通百科会员即视为同意《MBA智库·百科会员服务规则》

支付成功

全球专业中文经管百科,由121,994位网友共同编写而成,共计436,064个条目

運作風險

用手机看条目

出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)

目錄

[隱藏]

運作風險

  運作風險指的是證券公司從業人員的行為風險,它包括主管人員的決策行為到經紀人的銷售行為,以及交易員的執行為等。

  目前有越來越多的券商開始推出專業經紀人服務制(或稱“客戶經理制”),經紀人制的經營方式,在很大程度上擴大了經紀人的業務活動範圍,也擴大了經紀人和客戶之間往來的途徑。舉例來說,經紀人張三去客戶李四的辦公室收一筆10萬元的交易款存入李四在該證券公司的賬戶中。這一簡單而又經常發生的業務行為,如果沒有一個好的監管制度,其風險極大。因為張三可能會少存、晚存,甚至不存,而李四也有可能多報,甚至由這筆款的交易引發股票虧損。一旦事情發生,承擔法律責任的首先是證券公司。再舉例來說,一個老客戶電話口頭下單交易,事後由於股票價位下跌而不承認該筆交易,這該該如何解決?當然,這些還只是運作風險中的一部分。

如何控制運作風險

  運作風險不同於市場風險,它是可以控制的,甚至在很大程度上是可以避免的(當然無法100%的避免)。為此,讓我們瞭解一下美國證券公司控制運作風險的方法:

  (1)建立一套可行的自律監督系統,其原則是自己監管自己,發生問題及時上報,業務行為備案,監管職責分明。公司的每個員工定期要完成業務相關的自我監督表格,並簽名存檔3~10年以備抽查。這種方式可達到兩個目的:第一,常常提醒每位從業人員有關的職業規矩;第二,萬一發生事件,有案可查,有人可究。

  (2)以制度管理人的行為,而不是以人的主觀意志去管理人的行為。公司建立嚴密的崗位任職制度,一切按制度執行,沒有網開一面或視人而定的行為。甚至在某種程度上,對於老員工以及管理人員的要求更嚴,並對他們強制要求定期再培訓,以適應新制度的執行。美國證券業的業務主管必須經過考核取得相關的主管執照,每個從業人員有終身制的“職業監督檔案”。

  (3)嚴密的內部督察。證券公司採取“定期”和“不定期”、“定向”和“隨機”、“層次型”與“矩陣型”的抽查方法進行監督。“定期”和“不定期”、“定向”和“隨機”保證了員工必須時時刻刻按“規則”做事,杜絕了僥幸心理;層次型的監控可以明確責任到位,快速解決發生的問題;而“矩陣型”的監控避免了部門內部互相“包瞞”的可能性,達到了整個公司部門之間監控和責任到位的效果。如果在抽查中發現文件缺失或其他問題,少則罰款,多則開除

  (4)業務操作標準化。在今天的業務種類眾多的美國證券公司中,幾乎各項業務的操作都有其標準,這不單包括業務表格,業務流程,問題處理、業務宣傳材料、甚至業務上的語言表達都在一定程度上標準化。這在某種程度上既減少了員工的工作量,也提高了監管的效率,降低了“運作風險”。舉例來看:在上面我們提到的張三去李四處提取現金的時候,張三必須在收到現金的同時,給李四提供標準的“現金收據”,上面寫明什麼時候,收到誰的多少現金,存入賬號,雙方簽字,並且一式四聯,客戶、經手人、分部、總部各一聯。而張三在收到現金的當天或第二天必須將它和兩聯“現金收據”交回公司,否則算嚴重違規。我們再來舉例:如果經紀人寄出同樣的信函或資料給三位以上的客戶,就必須得到主管批准,並存檔。所以,證券公司準備了各種不同的標準信函和銷售資料供經紀人使用。

  (5)充分利用電腦技術實時監控運作風險。毫無疑問,美國證券業前20年的業務高速發展,信息技術起了極大的作用。目前,除了各個公司自己開發應用軟體以外,在市場上,CSS公司提供集中交易、客戶管理、風險監控、行為監控、產品開發等全部業務功能為一體的SABIL應用系統,為眾多的券商提供了業務發展和風險控制的可能性。這些應用系統不但可以監控從業人員的行為,甚至可以監控和分析客戶的投資行為,從而為更完美地控制運作風險以及信用風險提供了可能。

  (6) 行為準則公開化,與客戶監督相結合。有關和客戶業務往來的準則,證券公司不僅要讓員工知道,也要讓客戶瞭解,客戶是最好的業務督察員。美國的投資者在證券公司開戶後,會收到一份資料解釋他(她)的權益、責任和該證券公司的行為準則。這樣做不但起到了客戶監督的作用,降低了運作風險,也提高了客戶對證券公司的信任度。

  證券業務是一項最人性化的產業,也就是因為這一點,其風險的複雜性遠遠超過銀行和保險業。它的運作風險無時不有,無處不在,哪怕你關閉市場,它還是存在。因此管理人員在研究市場以外,更多的還要研究人的行為。所以,中國的證券業當務之急是要建立一套適合這個市場、適合投資者、適合公司業務的自律監管系統, 這樣才能在發展中避免發生運作風險以及控制其他的風險。否則,業務發展越大,問題越多,風險越高。

本條目對我有幫助0
MBA智库APP

扫一扫,下载MBA智库APP

分享到:
  如果您認為本條目還有待完善,需要補充新內容或修改錯誤內容,請編輯條目投訴舉報

評論(共0條)

提示:評論內容為網友針對條目"運作風險"展開的討論,與本站觀點立場無關。

發表評論請文明上網,理性發言並遵守有關規定。

打开APP

以上内容根据网友推荐自动排序生成

官方社群
下载APP
告MBA智库百科用户的一封信
亲爱的MBA智库百科用户: 过去的17年,百科频道一直以免费公益的形式为大家提供知识服务,这是我们团队的荣幸和骄傲。 然而,在目前越来越严峻的经营挑战下,单纯依靠不断增加广告位来维持网站运营支出,必然会越来越影响您的使用体验,这也与我们的初衷背道而驰。 因此,经过审慎地考虑,我们决定推出VIP会员收费制度,以便为您提供更好的服务和更优质的内容。 MBA智库百科VIP会员(9.9元 / 年,点击开通),您的权益将包括: 1、无广告阅读; 2、免验证复制。 当然,更重要的是长期以来您对百科频道的支持。诚邀您加入MBA智库百科VIP会员,共渡难关,共同见证彼此的成长和进步!
MBA智库百科项目组
2023年8月10日

闽公网安备 35020302032707号

添加收藏

    新建收藏夹

    编辑收藏夹

    20