票據貼現所是指在票據貼現市場上直接經營票據的專門金融機構。
票據貼現所在短期資金營運上主要有以下功能:
(1)買入及轉售商業票據
它們以貼觀方法向各方面購入適當的光票,保留相當期限後售給各商業銀行及其他需求方。
(2)標購及轉售國庫券
參加國庫券的投標,保留相當時間後再予以轉售各銀行及其他地方。
(3)購入短期政府債券
票據貼現所的主要功能在於:提供資金需求稈及承兌所所需的資金;滿足扦商業銀行投資的各種需要,充當國庫券市場的中介機構;發揮金融體系的緩衝作用。目前.在我國商業票據貼現工作均由各專業銀行兼營,還沒有專門的貼現金融機構。