直存款

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　　直存款是指銀主按照項目方和項目方所在銀行的要求，將自己的資金存入項目方指定銀行銀主自己的帳戶，帶走存單或者大額存款證實書或者大額存款證實書的保管單，到期銀主憑手中的憑據無條件提取本息；項目方據此向銀行進行申貸並必須向銀主支付貼息的一種金融行為。是一種低風險高收益的投資理財渠道。

　　一、 操作條件

　　接款銀行：直轄市及省會城市的全國性商業銀行一級支行接款。地級市的全國性商業銀行一級支行接款要報具體城市名稱，須經出資方確認。

　　款源：國內中外合資企業資金

　　幣種：人民幣

　　存款金額：1－5億元人民幣

　　存期：定期一年、三年、五年，出資方拿走大額存款證實書或大額存款單。

　　利率：利率按國家同檔存款利率執行，收益人為出資方。

　　貼息：定期一年一次性貼息9％

　　二、 操作程式

　　操作程式見附件《定期直存款操作確認書》

　　《定期直存款操作確認書》

　　甲方（出資方）：

　　乙方（接款方）：

　　雙方作為出資方和接款方鄭重確認並將嚴格按照下述條件及程式操作：

　　一：指定存款銀行：　　　　　　　　（由接款方確定，定後不變）。

　　二、存款金額：存款金額為＿＿億元人民幣，首批操作5000萬人民幣。

　　三、存款期限：為出資方定期帳戶　　年，出資方拿走大額存款證實書或大額存款單。

　　四、存款利息：利率按國家同檔存款利率執行，收益人為出資方。

　　五、存款方式：出資方依照接款方指定的銀行存出資方定期帳戶＿＿年。

　　六、貼息：一次性貼息9％。

　　七、操作程式：

　　1）接款方提供相關的企業資料六證一卡（企業營業執照、機構代碼證、國稅、地稅、企業開戶證明、法人身份證，均為掃描件），項目批文、項目簡介、申貸報告、銀行確認函、貼息證明，經出資方審核同意後，由接款方派相關企業人員帶好以上資料原件以及不可撤銷的支付承諾書（蓋章）來上海與出資方負責人會面。經雙方核實相關資料無誤後，出資方人員帶好所有開戶過款手續由接款方企業人員購買去接款方所在地機票，並支付出資方每人5000元返程費用，計3人，引資方每人3000元返程費，計3人。

　　2）出資方確認本確認書並接到返程費用後，帶上開戶過款手續前往開戶銀行開設臨時帳戶，接款方即將首批存款額的3％保證金銀行匯票給出資方操作人員展示，雙方不離開銀行，出資方當即採用電子劃賬將首批5000萬元人民幣劃入出資方臨時帳戶顯帳。

　　3）首批存款顯帳後，3％保證金即歸出資方，當日，接款方需開出首批存款額的＿％貼息全國通兌銀行匯票（扣除已付3％保證金）或部分現金。出資方驗明上述銀行匯票真實有效後，將出資方臨時帳戶資金轉為出資方定期帳戶，出資方取走大額證實書，並承諾該筆款在一年內不提前支取、不掛失、不轉讓、不抵押後交割完畢。

　　以此類推，直到本確認書約定的存款金額全部交割完畢。

　　八、操作中的食、住、行費用由接款方承擔。

　　九、違約責任：

　　1）接款方責任：出資方到達接款方指定銀行開戶前看不到接款方出示的3％保證金，屬接款方違約，出資方原路撤回，所收的差旅費不予退還接款方；收了接款方3％保證金後，接款方不能在規定時間內支付該筆款的餘額補償貼息，出資方將臨時帳戶款項原路撤回，所收3％保證金作為違約金賠償給出資方（其中30％歸中介方），接款方不得以任何理由干涉。

　　2）出資方責任：出資方到達接款方指定銀行開戶後不能在當天銀行工作日內將資金顯帳，屬出資方違約，出資方不僅要將已收3％保證金退還給接款方，還應賠償同等數額違約金給接款方（其中30％歸中介方）；接款方具備補償貼息後，出資方不能將臨時帳戶資金轉為出資方定期帳戶也屬出資方違約，並雙倍返還所付一切差旅等費用。

　　3）以上條款以出資方、接款方簽字為最終責任人，如有違約，違約方須賠償守約方的經濟損失，絕不涉及他人。

　　十、本確認書一式兩份，甲乙雙方各執一份，簽字後生效，履行完畢，自動失效。

　　甲方：　　　　　　　　　　　　乙方：

　　代表（簽字）：　　　　　　　　　代表（簽字）：

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