大宗商品融資

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大宗商品融資(Commodities Finance)

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什麼是大宗商品融資

  大宗商品融資,根據《巴塞爾協議》2004年6月版本,“大宗商品融資是指對儲備、存貨或在交易所交易應收的商品(如原油、金屬或穀物)進行的結構性短期貸款。大宗商品融資中用商品銷售的收益償還銀行貸款,借款人沒有獨立的還款能力。借款人沒有其他業務活動,在資產負債表上沒有其他實質資產。

大宗商品融資的結構化特征

  大宗商品融資的結構化特征是為了補償借款人欠佳的資信水平”。對於可以在期貨交易所開展交易的大宗商品,銀行還可以通過期貨合約來規避融資風險,將結構性貿易融資和期貨交易有機地結合起來,這也是銀行和期貨交易所之間需要共同開拓的黃金領域,目前國內的幾家銀行已經逐步開展了同期貨交易所的合作。但是對於不可以在期貨交易所開展交易的大宗商品甚至是普通商品同樣可以使用結構性貿易融資,只不過是銀行無法通過期貨市場分散風險而已,結構性貿易融資本身並不限定商品的種類。

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