基金托管業務

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什麼是基金托管業務

  基金托管業務是指有托管資格的商業銀行接受基金管理公司委托,安全保管所托管的基金的全部資產,為所托管的基金辦理基金資金清算款項劃撥、會計核算基金估值、監督管理人投資運作。包括封閉式證券投資基金托管業務、開放式證券投資基金托管業務和其他基金的托管業務。

基金托管業務的內容

  基金托管業務和代理業務都是商業銀行的中間業務,銀行是資產的中間人,按照資產所有人的要求開展業務,收取一定的手續費,但是他們的區別還是很大。

  1、托管業務的資產形式主要是股票債券金融工具;代理業務的資產形式往往以客戶要求的金融工具或資金的形式為主。

  2、托管業務得以開展的基礎式基金契約、托管協議等,涉及多方參與人。代理業務一般只有委托人和銀行兩方當事人。

  3、托管人與基金管理人之間的業務是透明的,相互銜接而又相互監督。代理業務沒有這方面的要求。

  4、托管基金的資產要完全獨立。代理業務沒有這方面的要求。

  5、托管關係不能由任意一方單方面解除。代理業務關係的解除比較容易。

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評論(共2條)

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183.136.147.* 在 2015年9月2日 16:32 發表

某書中寫:銀行開展基金托管業務,除了獲得托管收入外,在托管過程中還有大量的資金沉澱,可產生收益。資金沉澱可產生收益是什麼?難道銀行可以挪用這筆資金獲得收益?

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106.19.49.* 在 2017年9月15日 16:57 發表

183.136.147.* 在 2015年9月2日 16:32 發表

某書中寫:銀行開展基金托管業務,除了獲得托管收入外,在托管過程中還有大量的資金沉澱,可產生收益。資金沉澱可產生收益是什麼?難道銀行可以挪用這筆資金獲得收益?

某書是什麼書

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