投资法

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投资法(Investing)

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什么是投资法

  投资法是指当企业面对未来的一笔外汇支出时,将闲置的资金换成外汇进行投资,待支付外汇的日期来临时,用投资的本息(或利润付汇。借款和投资可以达到融通资金、防范汇率风险和改变汇率风险时间结构的目的。

投资法的做法

  进口商在签订贸易合同后,按合同中所规定的币种、金额,将本币资金在即期外汇市场上兑换成外汇,再将这笔外汇在货币市场进行投资(如银行定期存款、购买国库券银行承兑汇票商业票据等),投资到期日安排在货款支付日,然后以投资到期的外汇款项支付贸易货款。

  一般来说,企业用于购买现汇的本币资金应为闲置资金,但企业通常没有一笔这样的资金,这就需要通过银行贷款来解决。

投资法的评价

  投资法,一般投资的市场是短期货币市场,投资的对象为规定到期日的银行定期存款、存单银行承兑汇票国库券商业票据等。这里要注意,投资者如果用本币投资,则仅能消除时间风险;只有把本币换成外币再投资,才能同时消除货币兑换的价值风险。

  投资法和借款法都是通过改变外汇风险的时间结构来避险,但两者却各具特点,前者是将未来的支付移到现在,而后者则是将未来的收入移到现在,这是主要的区别。

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