亲爱的MBA智库百科用户:


过去的17年,百科频道一直以免费公益的形式为大家提供知识服务,这是我们团队的荣幸和骄傲。 然而,在目前越来越严峻的经营挑战下,单纯依靠不断增加广告位来维持网站运营支出,必然会越来越影响您的使用体验,这也与我们的初衷背道而驰。 因此,经过审慎地考虑,我们决定推出VIP会员收费制度,以便为您提供更好的服务和更优质的内容。


MBA智库百科VIP会员,您的权益将包括: 1、无广告阅读; 2、免验证复制。


当然,更重要的是长期以来您对百科频道的支持。诚邀您加入MBA智库百科VIP会员,共渡难关,共同见证彼此的成长和进步!



MBA智库百科项目组
2023年8月10日
百科VIP
未登录
无广告阅读
免验证复制
1年VIP
¥ 9.9
支付方式:
微信支付
支付宝
PayPal
购买数量:
1
应付金额:
9.9
汇率换算:
1.32
美元(USD)
  • 美元(USD)
  • 加元(CAD)
  • 日元(JPY)
  • 英镑(GBP)
  • 欧元(EUR)
  • 澳元(AUD)
  • 新台币(TWD)
  • 港元(HKD)
  • 新加坡(SGD)
  • 菲律宾(PHP)
  • 泰铢(THB)

按当月汇率换算,

包含手续费

打开手机微信 扫一扫继续付款
立即开通
PayPal支付后,可能会遇到VIP权益未及时开通的情况,请您耐心等待,或者联系百科微信客服:mbalib888。
温馨提示:当无法进去支付页面时,可刷新后重试或更换浏览器
开通百科会员即视为同意《MBA智库·百科会员服务规则》

支付成功

全球专业中文经管百科,由121,994位网友共同编写而成,共计436,064个条目

外汇资金业务

用手机看条目

出自 MBA智库百科(https://wiki.mbalib.com/)

目录

[隐藏]

什么是外汇资金业务

  外汇资金业务是指通过运用各种金融工具,特别是各类衍生金融工具及其组合,银行可以协助银行同业在控制风险的前提下,实现外汇资产保值、增值的目的。

外汇资金业务的分类[1]

  外汇资金业务包括代客外汇交易、人民币外汇交易和代客外汇理财等业务。

  1.代客外汇交易

  代客外汇交易属于外汇资金业务中的汇率产品,具体包括:

  (1)即期外汇买卖,是指银行与客户按约定的汇率,于交易后第二个工作日进行交割的外汇交易。

  (2)远期外汇买卖,是指银行与客户按外汇合同约定的汇率,在约定的期限(成交日后第二个工作日以后的某一日期)进行交割的外汇交易。

  (3)外汇掉期,是指在即期按照银行与客户约定的汇率客户委托银行买入A货币、卖出B货币,随后在远期按照约定的另一汇率又委托银行卖出A货币、买入B货币的外汇交易

  (4)外汇期权,是期权购买方在支付一定数额的期权费后,有权在将来的约定时间按照约定的汇率向期权卖出方买入约定金额的某种货币、卖出另一种货币的交易。

  2.人民币外汇交易

  人民币外汇交易包括结售汇服务与人民币外汇掉期业务。结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行,外汇指定银行按照一定的汇率付给等值人民币的行为售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个人,按一定的汇率收取人民币的行为。

  根据有关规定,中国人民银行批准经营结汇、售汇业务的金融机构称为外汇指定银行。外汇指定银行应当按照批准的业务范围对境内机构、居民个人、驻华机构和来华人员开展结汇、售汇、开立外汇账户及对外支付业务,并办理国际收支统计申报。目前,结售汇业务范围已扩大至全部经常项目和部分资本与金融项目

  银行结售汇有不同的做法,主要包括:

  (1)即期结售汇,是指银行按照当天挂牌汇率办理结汇或售汇。

  (2)远期结售汇,是银行与客户签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇售汇的外币币种、金额、汇率和期限;客户到期外汇收入支出时,即按该远期结售汇合同定明的币种、金额、期限、汇率与银行办理结汇或售汇。

  人民币外汇掉期业务是指银行与客户签订人民币与外币掉期合约,同时约定两笔金额一致、买卖方向相反、交割日期不同的人民币对同一外币的买卖交易,并在两笔交易的交割日按照掉期合约订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。

  3.代客外汇理财

  银行可以运用各种金融工具,特别是各类衍生金融工具及其组合,协助客户在控制风险的前提下,实现外汇资产保值、增值的目的。

参考文献

  1. 戴国强.基础知识.上海财经大学出版社,2006.12.
本条目对我有帮助2
MBA智库APP

扫一扫,下载MBA智库APP

分享到:
  如果您认为本条目还有待完善,需要补充新内容或修改错误内容,请编辑条目投诉举报

本条目由以下用户参与贡献

泡芙小姐,东风,林巧玲,Lin.

评论(共0条)

提示:评论内容为网友针对条目"外汇资金业务"展开的讨论,与本站观点立场无关。

发表评论请文明上网,理性发言并遵守有关规定。

打开APP

以上内容根据网友推荐自动排序生成

官方社群
下载APP
告MBA智库百科用户的一封信
亲爱的MBA智库百科用户: 过去的17年,百科频道一直以免费公益的形式为大家提供知识服务,这是我们团队的荣幸和骄傲。 然而,在目前越来越严峻的经营挑战下,单纯依靠不断增加广告位来维持网站运营支出,必然会越来越影响您的使用体验,这也与我们的初衷背道而驰。 因此,经过审慎地考虑,我们决定推出VIP会员收费制度,以便为您提供更好的服务和更优质的内容。 MBA智库百科VIP会员(9.9元 / 年,点击开通),您的权益将包括: 1、无广告阅读; 2、免验证复制。 当然,更重要的是长期以来您对百科频道的支持。诚邀您加入MBA智库百科VIP会员,共渡难关,共同见证彼此的成长和进步!
MBA智库百科项目组
2023年8月10日

闽公网安备 35020302032707号

添加收藏

    新建收藏夹

    编辑收藏夹

    20