國際貨幣金融法

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國際貨幣金融法(International Monetary and Financial Law)

　　國際貨幣金融法是調整國際貨幣金融關係的國際規範和國內規範的總稱；在內容上，它涉及到國際貨幣體系、國際資本跨國流動、跨國金融機構的經營行為的管制、關於外匯的兌換與交易、關於各種國際金融資產的衍生工具交易等方面的法律制度。國際貨幣金融法是國際經濟法的重要組成部分，是傳統的國際貿易和國際投資法律制度的基礎。在現代國際經濟關係中，離開了國際貨幣金融法所形成的秩序，各種國際經濟活動將難以順利進行；同時，一國所適用的國際貨幣金融法制度，在很大程度上又決定著該國參與國際經濟活動的方式和效率。

　　國際貨幣金融關係是隨著國際貿易的發展而發展起來的，這種關係最初表現為不同國家貨幣之間的兌換關係。15世紀後，地中海地區逐步成為世界貿易中心，隨之出現了跨國界的信用關係。美洲新大陸的發現和新航道開闢後，伴隨著歐洲列強對外進行經濟、政治和文化擴張的進程，歐洲各國的銀行逐步在其他國家設立分支機構，建立起世界範圍內的銀行網路。適應金融業發展的需要，大量的調整國際貨幣金融關係的法律規範便應運而生。

　　早期調整國際貨幣金融關係的法律規範主要是各國的國內法。從17到19世紀，英、法、德等國先後頒佈了一些金融法規，對國際間的貨幣兌換、支付關係和信用關係作了明確而詳盡的規定，曾有力地促進了國際金融事業的發展。尤其是英國制定的金融法對國際金融關係及國際金融法的發展具有極大的促進作用。

　　世界範圍內的國際貨幣金融法規的制定始於二戰後的佈雷頓森林會議，該會議建立了以國際貨幣基金組織為核心的世界性貨幣金融法律制度，首次對國際貨幣兌換、國際借貸和國際擔保等作了有效的國際安排。此後，地區間的國際貨幣金融協議、多邊和雙邊國際貨幣金融協定大量產生，形成了內容豐富多彩的國際貨幣金融法體系。

　　嚴格地講，國際貨幣金融法包括國際貨幣法和國際金融法兩個性質有別但又密切聯繫的法律部門。國際貨幣法是指調整國家之間因國際貨幣管理活動而產生的國際貨幣關係的國際規範和國內規範的總稱，它規定的是關於國際貨幣的兌換、流動和匯率方面的法律規則。它構成一國國際貨幣金融制度的基礎，具有典型的公法性質。國際金融法則是指調整不同國家民事主體之間因跨國金融交易活動而產生的國際金融關係的國際規範和國內規範的總稱，它規定的是關於國際貿易融資、國際貸款融資、國際債券融資、國際股票融資、國際融資租賃等金融交易的法律規則。儘管在不同國家的法律中，此類法律制度往往也可能含有一定的管製法內容，但它在本質上具有私法性質。

　　國際貨幣法與國際金融法之間有著內在的聯繫。簡要地說，國際貨幣法構成國際金融法的基礎，而國際金融法則表明瞭國際貨幣法的目的和欲規範的交易的內容。從國際貨幣金融法的發展來看，一方面，一國的國際金融法律制度實際上建立在該國所採用的國際貨幣法制度的基礎上，在不同國家的國際貨幣法體系下，其國際支付和國際金融交易將有不同的含義和特點，其國際金融法也將有不同的性質和內容；另一方面，一國所採取的國際貨幣法制度又服務於其國際金融法制度，該國際貨幣法制度或者體現了其國際貿易支付制度的要求，或者體現了其國際金融交易制度的要求，或者綜合體現了其經常性貿易支付和資本項下交易制度的共同要求。應當說，國際貨幣法與國際金融法的協調發展反映了國際貨幣金融關係密切聯繫的客觀特征。

　　與其他相關的法律部門相比較，國際貨幣金融法具有以下基本特征：

　　1.國際性。

　　國際貨幣金融法調整的是國際性貨幣金融關係，就是說，國際貨幣金融關係的主體、交易標的或交易行為中必含有跨國因素。現代各國所採用的涉外貨幣金融制度不同程度地受到國際貨幣秩序和國際間共同接受的準則的制約，因而在國際間實際上存在著各國涉外貨幣金融制度相互協調的問題，這使其有別於一般的國內法制度；此外，在國際金融實踐中，相當一部分國際協定和國際慣例對於跨國金融交易當事人還具有直接適用意義。

　　2.基礎性。

　　國際貨幣金融法僅調整由國際貨幣管理活動和國際金融交易活動所直接引起的國際貨幣關係和國際金融關係，它是直接針對國際貨幣兌換、流動和國際金融交易等行為的法律規則而不調整國際貨幣金融活動背後的國際貿易關係和國際投資關係，它實際上對一國的國際貿易法制和國際投資法制具有基礎性作用，這使之與傳統的國際貿易法和國際投資法相區別。

　　3.實踐性。

　　國際貨幣金融法規定的是關於涉外貨幣管理活動和跨國金融交易活動的規則，在內容和功能上均具有實踐性和技術性特征，它實際上僅為一國既定的國際貿易政策和國際投融資政策提供了法律框架和法律工具，其作用在於保障國際經濟活動的安全與效率。在近幾十年來的國際經濟活動中，國際金融實踐在原有的國際貨幣金融法律秩序下得到了長足的發展，國際金融法已成為創新迭出的重要領域，實踐中多將依其運用而形成的金融法律結構稱為“金融工具”。

　　(一)國際貨幣金融法律關係

　　國際貨幣金融關係經過國際貨幣金融法的調整即成為國際貨幣金融法律關係，國際貨幣金融法律關係可以從不同的角度進行分類。以參與主體為標準可分為：國家之間結成的國際貨幣金融法律關係；國家與經濟組織(包括國際金融機構)和個人形成的國際貨幣金融法律關係；不同國家的經濟組織和個人之間結成的國際貨幣金融法律關係等。國際貨幣金融法律關係按內容可以劃分為：國際貨幣法律關係；國際借貸法律關係；國際結算法律關係；國際金融市場法律關係；國際金融組織法律關係等。

　　(二)國際貨幣金融法律淵源

　　國際貨幣金融法的淵源是指國際貨幣金融法所藉以表現的形式。從目前的實踐來看，國際貨幣金融法的淵源主要包括以下三種，其中前兩種為國際貨幣金融法的國際淵源，後一種為其國內淵源。

　　1.國際條約與協定。

　　國際條約與協定是國際貨幣金融法的重要淵源。目前，國際間調整貨幣金融關係的條約與協定主要包括《國際貨幣基金組織協定》、《世界銀行協定》、《國際復興開發銀行協定》、《亞洲開發銀行協定》、1930年《統一匯票本票法公約》、1931年《統一支票法公約》等，其中《國際貨幣基金組織協定》在國際貨幣法體系中具有重要地位，被認為是維繫戰後國際經濟秩序的三大支柱之一。除上述國際條約與協定外，由國際貨幣基金組織、世界銀行等國際金融機構制定的某些規則、決議或規範性文件也被認為是國際貨幣金融法的國際淵源，他們往往對相關的國際條約和協定具有解釋意義。當然，國際貨幣金融法中的國際條約和協定仍有待於發展，其中大多數僅起到協調和引導成員國涉外貨幣金融制度的作用，僅有少數國際條約對成員國和國際金融關係當事人有直接適用意義。

　　2.國際慣例。

　　國際慣例是在長期的國際金融交往中形成的穩定的、共同的作法，特別是由國際官方和民間組織制定的一般規則。國際慣例只對同意該項國際慣例的當事人具有直接的法律約束力，它是國際貨幣金融法的主要淵源。從國際金融的實踐來看，規範國際金融交易的主要行為規則是國際金融慣例，其作用極為重要。目前國際上能夠被普遍接受的國際金融慣例主要包括國際商會的《托收統一規則》和由世界銀行《貸款協定和擔保通則》概括的國際貸款合同慣例、由國際開發協會《開發信貸協定通則》概括的國際信貸慣例、國際融資實踐中依照意思自治原則被普遍接受的國際貸款協議共同條款、各主要國際金融市場上被普遍採用的市場規則等等。應當說，在目前的國際金融慣例適用中，各國法律所普遍確認的意思自治原則具有重要作用。從理論上講，國際金融實踐中所普遍採用的國際慣例實際上是依據意思自治原則以具體的合同條款加以確認的；但從實踐來看，國際融資的供求關係和跨國特征往往又決定了接受此類慣例實質上是實現國際融資的前提，這使得國際金融法實踐具有了複雜性質與合同性質。

　　3.國內法律。

　　除上述之外，各國關於國際貨幣金融的國內法也是國際貨幣金融法的主要淵源，特別是國際金融中心所在地國家制訂的有關國際金融方面的立法更是如此。如英國和美國的國內法就對國際金融法有重要意義。由於對國際貨幣的管理實質上為國家行為，各國基於主權原則對於涉外貨幣關係的法律調整均採取國內法形式和強行法形式，有關國際貨幣條約僅對成員國政府具有協調和約束作用；而國際金融活動則是一種跨國性的金融交易行為，對於國際金融關係的法律調整首先要涉及當事人本國法的適用，在有關國際協定或國際慣例適用時也要考慮到相關國家國內法的限制性制度。各國關於國際貨幣金融的國內法通常包括涉外貨幣兌換和跨國流動的制度、匯率制度、財政貨幣政策、關於涉外貨幣金融機構和監管的制度、關於外匯和黃金國際交易的制度、國際信貸融資法制、國際證券融資法制、關於涉外金融資產衍生工具的交易法制等。其中，多數發達國家的此類法律制度採取民商法形式或市場化規則形式，並且對國內金融活動和國際金融活動不作性質有別的規定。而在許多發展中國家，不僅對於外匯兌換流通制度、匯率制度採取管製法形式，而且對於國際貿易融資制度、國際信貸融資制度和國際證券融資制度也都採取管製法的形式，相關的民商法規則不甚發展，並且通常對國際貨幣金融方面的法律採取有別於國內法制的特別法形式。

　　此外，普通法系國家中有關涉外金融關係的判例、國際法院的判例也構成國際金融法的淵源。