德意志银行

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德意志银行(Deutsche Bank)
全球首要金融机构之一:德意志银行(Deutsche Bank)

官方网站网址:http://www.deutschebank.com/ 英文

目录

德意志银行简介

  德意志银行股份公司(简称:德意志银行)是德国最大的银行和世界上最主要的金融机构之一,总部设在莱茵河畔的法兰克福。 它是一家私人拥有的股份公司,其股份在德国所有交易所进行买卖,并在巴黎、维也纳、 日内瓦、巴斯莱、阿姆斯特丹、伦敦、卢森堡、 安特卫普和布鲁塞尔等地挂牌上市。截至2006年底,德意志银行通过在73个国家的1717个分支机构为全球1415万客户提供服务,资产总额达11260亿欧元,总收入达283亿欧元,员工总数为68849人。

德意志银行的历史背景

  德意志银行1870年成立于德国柏林, 不久便在不莱梅和汉堡建立分行;1872年,其上海和横滨分行开业,接着又在1873 年设立了伦敦分行。1876年,德意志银行收购德意志联合银行和柏林银行协会,成为德国最大的银行。从一建立,德意志银行便从事世界大型项目的融资,在德国及海外工业化的融资方面起着重要作用。早在1914年,德意志银行就被公认为世界上首要的金融机构之一。一个多世纪以来,它一直保持在金融行业中的这种地位。

  作为国际性大银行, 德意志银行保持着庞大的遍布全球的分支和附属机构网络,截至1996年6月30日,它在德国设有1662个分支机构,海外设有780个。在卢森堡、莫斯科、马德里、伦敦、悉尼、东京、巴黎、布鲁塞尔、安特卫普、斯德拉斯堡、 纽约和香港设有分行或代表处,在加拿大、瑞士、澳大利亚、阿根廷、巴西、荷兰、 葡萄牙、波兰、匈牙利、西班牙、日本、美国、马来西亚、 印度等国都设有分支机构或附属机构。特别是1995年, 德意志银行获得了重大发展:创建了一种新型银行(24银行);德意志银行股票面值变为5马克,发起了德意志银行在美股票的“美国一级预托证券计划”;收购圣路易斯ITT商业金融公司(密苏里),与德意志信贷公司合并,组建了德意志金融服务公司。此外, 还组建了一家从事投资银行业务的公司--德意志摩根建富;收购金融和期货有限公司-- 意大利第五大资金管理公司; 建立开展私人银行业务的德意志银行纽约信托公司

  在亚洲及太平洋地区,德意志银行系分支机构最多的欧洲银行。截至1996年6月底,与其投资银行分支机构德意志摩根建富一起,德意志银行集团在亚太地区拥有 4900名员工,服务于70多个营业处, 主要分布在巴基斯坦到日本,从中国到澳大利亚的18个国家。 1988年成立的新加坡地区总部使德意志银行能更密切地按照亚太地区客户的要求制订亚太地区的业务战略

德意志银行的发展阶段

  从德意志银行的发展历史看,大致可以划分为5个阶段:第一阶段1870~1945年,为德国本土最大的信贷银行;第二阶段1945~1975年,进入零售商业银行领域;第三阶段1975~1988年,在美国、意大利等国家开设分行,向国际化发展;第四阶段1989~2001年,进入投资银行领域,开始全球扩张,实现由零售商业银行向全能银行转型;第五阶段2002年至今,在已经奠定的全球化网络基础上,由规模扩张向提高效益的精细化方向转型。

  从20世纪80年代中后期开始,德意志银行致力于创建一个欧洲范围内的全能银行以及一个全球化的投资银行。除了内部有机增长外,德意志银行的成功转型与迅速成长的关键在于其一系列成功的并购活动。

德意志银行的业务范围

  德意志银行是一家全能银行, 在世界范围内从事商业银行投资银行业务,对象是个人、公司、政府和公共机构。它与集团所属的德国国内和国际的公司及控股公司一起, 提供一系列的现代金融服务,包括吸收存款、借款、公司金融银团贷款证券交易外汇买卖衍生金融工具德意志银行还开展结算业务,发行证券, 处理信用证保函、投标和履约保函并安排融资。国际贸易融资也是该行的一项重要业务, 经常单独或与其他银团及特殊金融机构联合提供中长期信贷。近年来,项目融资、过境租赁和其他金融工具业务大大补充了传统的贸易融资。在项目融资方面, 德意志银行对通讯交通能源和基本设施项目的重视程度的日益增加,而且其证券发行业务十分发达,已成为当今世界最主要的证券发行行之一,参与了德国和世界市场上很多重要的债券和股票的发行,经常作为牵头行和共同牵头行。

  1995年12月底,德意志银行的净收入高达21.2亿马克,资本和储备金为280.43亿马克,总资产价值7216.65亿马克。根据1995年著名的《银行家》杂志对世界大银行的排名,德意志银行为世界排名第六名的大银行。历年来,德意志银行一直被穆迪评级公司标准普尔评级公司和IBCA评为为数极少的几家AAA级银行之一。

  截至2008年12月月底,德意志银行的总资产高达30,653.307亿美元、第一级资本432.76亿美元、于2008年亏损65.43亿美元;根据《银行家》2008年度全球1000家银行排名调查。2011年德意志银行资产增加14%至2.16万亿欧元 (2.88万亿美元),超过法国巴黎银行,于5年来首次成为欧洲第一大行。

德意志银行的组织结构

  和其他德国金融机构一样, 德意志银行也受德国银行法的支配并服从在柏林的联邦金融管理局监管。作为一家股份公司,德意志银行设有监督会和代表大会履行监督其活动并提出建议。 它的任务包括对年度账目进行审计并批准董事会的利润分配方案。监督会20个成员中的10人由股东代表选举产生,其余的10名来自银行的员工。银行股东代表大会每年一度在德国不同城市举行,相当于银行股东的议会。它倾听董事会的业务报告,决定利润的分配、 资本的变更和董事会的组成。

  德意志银行由董事会领导。目前其董事会由12个成员组成。 他们共同对银行的业务方针及其贯彻负责。董事会有责任直接向监督会报告,尤其是关于已制订的战略方针的贯彻和集团业务活动。 此外,董事会还要执行代表大会的决议。长久以来,有一点已形成一个传统,就是德意志银行没有董事长或行长,但有一个发言人, 由他负责解释董事会的决议。

  为接受其他竞争对手的挑战,最近德意志银行进行了大胆的改革,把它的业务结构分成四个部门:私人银行业务/零售银行业务部、商业与机构银行业务部、投资银行业务部、集团服务部/参谋部。每个部均设有一个部委会,由两个高级管理人员处理日常业务, 还有至少两个集团一级的高级主管担任领导。为了控制这四个业务部门德意志银行集团设立集团委员会作为最高管理机关。

德意志银行在中国大陆的业务

  德意志银行最早于1872年进入中国,在上海设立其第一家海外办事处。1952年,德意志银行恢复它和新建立的中华人民共和国的联系,与中国银行建立了代理行关系。1981年,德意志银行作为第一家德国银行在北京建立了代表处。1993年,其广州代表处成立,不久又升格为分行。1995 年又开设了上海代表处。2008年德意志银行在中国注册法人银行 - 德意志银行(中国)有限公司(“德银中国”)。德银中国是德意志银行的全资子公司,总部设在北京,并在北京、上海、广州、天津、重庆和青岛设有分行。德意志银行还在北京和上海设有证券业务代表处。

  德意志银行在中国参与了不少大项目融资计划。 如:为宝山钢铁厂提供长期出口信贷;作为牵头行,为中国银行国际资本市场发行首次债券1.5亿马克;牵头为中国国际信找投资公司在欧洲融资1.5亿美元;作为牵头行,为中国银行安排1.5亿美元海外融资; 作为安排人、代理和借款人,为中国石油化工总公司提供1.5亿美元银团贷款;使用杠杆租赁为中国民航提供价值3亿美元的5架飞机;为北京燕莎中心提供规模为2.4亿美元的融资,担任牵头行德意志摩根建富牵头为上海海星造船公司发行H股股票,筹资2.08亿马克。

  德银中国现有业务部门包括企业及投资银行部、环球市场部以及财富管理部。

  1.企业及投资银行部

  德意志银行的企业及投资银行部( “Corporate & Investment Banking”或”CIB”)由企业融资业务部及环球金融交易业务部合并组成,CIB囊括了德银在商业银行、企业融资和交易银行领域的业务专长。从现金管理到并购咨询,从贸易担保到IPO,从国内托管到风险管理,CIB为大型高端企业及金融机构客户提供丰富多元的产品及咨询服务。企业融资业务部负责企业并购业务,以及股权融资债务融资的咨询和发起*。以地域及行业划分的专业团队负责为企业客户提供全方位的金融产品及服务。环球金融交易业务部拥有业内领先的现金管理,贸易融资及证券托管*服务,为企业和金融机构客户在全球范围提供全套商业银行产品和服务。*在中国大陆地区暂未提供企业融资业务

  2.环球市场部

  德意志银行环球市场部(“Global Markets”或“GM”)的业务覆盖了种类丰富的金融市场产品的销售、交易和结构设计。交易范围囊括债务(包括外汇、利率、信贷、结构性融资新兴市场产品),股票及股票挂钩产品,场内和场外交易的衍生品、货币市场工具及证券化工具。环球市场部下辖的金融机构业务团队(“Institutional Client Group”或“ICG”)为机构客户提供业务服务,研究团队则提供市场分析*以及产品交易策略。*该服务在中国大陆地区暂未提供

  3.财富管理及零售银行部

  德意志银行新设立的财富管理及零售银行部(“Private, Wealth & Commercial Clients”或“PW&CC”)将德银私人与工商企业银行及财富管理的业务专长集于一体。自2016年1月1日起,私人与工商企业银行部和财富管理部统一划归至 PW&CC,但财富管理部作为下设独立部门仍将保有其自有品牌(“Wealth Management”或“WM”)。无论是在德国本土还是全球,PW&CC为客户提供优质建议和广泛的金融服务,其中包括面向零售客户的综合服务,面向私人银行及财富管理客户的金融解决方案,以及工商企业银行业务。PW&CC是德意志银行的重要业务板块。原先两大独立业务在新部门下的强强联手将显著增强德银的影响力,助力德银成为拥有资本市场及融资专长,强大全球网络和尖端数字化服务的现代咨询银行。*该服务在中国大陆地区暂未提供

德意志银行的风险管理

  德意志银行的风险管理有五个基本原则:(1)董事会把整个集团作为一个整体进行全面的风险管理和监督,监事会定期监察风险情况;(2)集团风险委员会负责风险的管理和控制;(3)在组织内部协同管理所有相关层面的信用风险市场风险流动性风险操作风险和交易风险;(4)全球风险管理部门的组织结构与业务部门的组织结构紧密联系;(5)风险管理的职能独立于业务部门,自成体系。

  德意志银行总行设集团风险委员会(Group Risk Committee),其主席称集团首席风险控制官(GroupChiefRiskOf-ficer,简称CRO),由董事会的成员担任,全面负责集团的风险管理活动。集团风险管理委员会的主要职责有:(1)制定与业务发展规划一致的风险偏好;(2)制定与风险偏好一致的风险管理政策、风险管理程序和风险管理方法;(3)管理风险组合;(4)规划并贯彻执行集团内一致可行的“风险调整经济资本收益率”(RAROC)模型;(5)制定风险管理部门的组织结构并任命主要的风险管理官员。

  每个集团事业部都设有相应的风险管理机构,他们主要职责是:(1)保证集团事业部内开展的业务与集团风险委员会设定的风险偏好一致;(2)在集团事业部内部制定并执行符合业务要求的风险管理政策、风险管理程序和风险管理方法;(3)审批信贷风险额度和市场风险额度;(4)对风险组合定期复查以保证风险组合的指标符合要求;(5)规划并执行适合业务发展的风险管理基本制度和系统。

  公司的内控部门、审计部门和法律部门同时为风险管理提供支持,但独立于集团事业部和风险管理部门运作。内控部门负责对风险进行量化并验证风险相关数据的性质和集成度;审计部门负责复核风险的内部控制程序是否符合内部标准;法律部门提供法律建议,并对担保物的安排和净值提出意见。

德意志银行的人力资源管理

  在人力资源管理上,德意志银行强调要成为“一流人才的全球首选银行”,以吸引全球最好的雇员。

  德意志银行人力资源部门有三大职能:第一部分属于事务性职能,包括最基本的日常工资发放医疗保险养老金档案管理、签证等事务性工作。第二部分是人事咨询功能,由人事顾问面向各业务部门的经理及员工招聘、雇用、员工发展等方面的咨询。第三部分是人事战略功能,包括建立大学招聘网络、人力资源管理工具开发,并为下属分支机构提供相应的政策指导。为了确保人力资源管理职能的实现,德意志银行投入了大量人力。该行从事人力资源管理工作的员工有1800多人,占其全行员工的2%,在总部有50人从事人力资源管理研究,人力资源的管理费用每年占全行营业收入的1.5%。

  德意志银行的人员流动性很大,每年有10%的员工离行,因此,每年录用新员工是一项必不可少的工作。银行内部有一个劳动力市场,当某个岗位缺员时,首先在内部网上发布招聘启事,有意者都可应试,内部招不到合适人选再向社会公开招聘。该行每年录用的新员工90%来自内部劳动力市场,10%来自社会。在银行外部通过因特网招聘员工是一种理想的方法,德意志银行社会招聘的员工60%来源于因特网。再有就是接收学校的实习生,这样用人成本很低,又可发现所需人才。

  德意志银行每年对员工进行一次绩效考核,根据考核结果决定其薪酬和职位升迁。考核的主要方式是上级主管与员工面对面沟通谈话,并填写相关表格,主要内容有员工当年工作表现情况、工作目标实现情况、新年工作计划和完成计划的时间表。下级对上级的评定要签字认可,如果双方意见不一致,下级有权向上级的上级申诉,由其最后裁定。

  德意志银行的员工薪酬主要分为三部分:一是基本工资,一般员工的基本工资由行业工会确定,管理人员的基本工资由银行与其签订劳动合同确定。二是绩效挂钩奖金,又称绩效浮动奖金。三是股票。其中一类是全体都有的,只要全年业绩较好,员工都可以优惠价格购买本行股票或享受红股;另一类是认股权证,只有高层管理人员才享有。福利方面,该行给每个员工交纳基本养老和健康保险金,同时还自行确定给员工各种补贴。员工也可自选福利,即员工对部分额度薪酬可以要现金,也可选择休假、优惠购买汽车或房产等。

  在人力资源管理中,德意志银行非常注重企业文化建设,把客户第一、相互合作、目标一致、创新、业绩、相互信任作为自己的企业文化。他们认为,员工并不一定把工资的高低放在第一位,而是把自己的发展机会放在更加重要的位置上,因此,企业存在和员工工作的意义,不仅是为了赚钱,而是为了如何使其价值更长久,所以他们努力把每位员工放在最合适的位置上。

德意志银行——金融机构风险控制六建议

  中国证券市场由于大部分证券公司规模较小,缺乏中长期资金的来源和渠道,会诱使部分证券公司参与各类违反证券市场规定的业务。由此,金融机构的风险控制是应借鉴国外的风险控制系统。

  第一,股权结构改革是提高风险管理水平的基本前提。

  第二,在内部体制上,各个业务部门的决策必须互相独立。

  第三,金融机构必须对信贷风险市场风险方面使用全面风险控制的数量指标。

  第四,设定对各项业务的风险上限。

  第五,建立全面、实时监控风险的计算机管理软件方案,可控制突发性的风险。

  第六,为了防止由于“内部交易”等问题带来的法律风险,金融机构必须在内部建立一整套“防火墙”,同时,每笔证券交易必须通过金融机构内控部门同意。

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评论(共4条)

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221.229.170.* 在 2008年6月21日 16:33 发表

践踏噹.

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218.244.235.* 在 2008年7月26日 23:57 发表

请提供一下德意志银行的国际化发展情况及策略

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123.147.108.* 在 2009年6月19日 20:13 发表

请提供德意志银行的银行编码,谢谢

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125.71.172.* 在 2013年9月17日 10:22 发表

重庆分行电话为什么沒有汉语的接线员服务?3791

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